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| 全球股市上揚 QDII理財產(chǎn)品凈值大幅回升 |
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| 2009-05-08 普益財富 銀行部 來(lái)源:經(jīng)濟參考報 |
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據普益財富不完全統計，本周(2009年5月1日至5月7日)67款銀行理財產(chǎn)品到期，到期的理財產(chǎn)品全部實(shí)現了預期收益，理財產(chǎn)品到期收益實(shí)現率達到了100%，并且未出現理財產(chǎn)品提前終止的現象。
本周到期的理財產(chǎn)品以信貸與票據資產(chǎn)類(lèi)、債券與貨幣市場(chǎng)類(lèi)為主，與前幾周相比，最大的區別是本周到期的信貸資產(chǎn)類(lèi)理財產(chǎn)品均實(shí)現了預期收益并且未出現提前終止的現象。這主要在于部分理財產(chǎn)品在降息后發(fā)行，在理財產(chǎn)品設計中已經(jīng)考慮了利率因素，特別是前期提前終止現象較多的銀行，目前其到期理財產(chǎn)品絕大部分在降息之后發(fā)行。
本周到期的結構性理財產(chǎn)品的掛鉤對象分別為利率、價(jià)格和指數，掛鉤標的的走勢與理財產(chǎn)品設計的獲利條件相符，所以到期也都全部實(shí)現了預期收益。不過(guò)需要指出的是，這并不代表結構性理財產(chǎn)品將不會(huì )出現零收益等不理想的表現。此外，到期的1款投資于收益權的理財產(chǎn)品也實(shí)現了預期收益，本周沒(méi)有證券投資類(lèi)和新股申購類(lèi)理財產(chǎn)品到期。到期收益較高的理財產(chǎn)品中，信貸資產(chǎn)類(lèi)和外幣保證收益理財產(chǎn)品的占比仍舊最高。
截至2009年5月7日，正在運行的338款QDII理財產(chǎn)品中，20款理財產(chǎn)品實(shí)現了正收益，比上周大幅增加4款，其中花旗銀行與渣打銀行各占2款。中國農業(yè)銀行、渣打銀行、花旗銀行仍然占據所有正收益理財產(chǎn)品席位。得益于香港股市的凌厲漲勢，花旗銀行“施羅德環(huán)球基金系列-香港股票”理財產(chǎn)品本周漲幅高達17.12%，以43.68%的累計收益率重回榜首，遙遙領(lǐng)先其他QDII理財產(chǎn)品。
市場(chǎng)對甲型H1N1病毒的擔憂(yōu)正逐步減小，相反本周隨著(zhù)積極的經(jīng)濟數據不斷公布，投資者的樂(lè )觀(guān)情緒得到進(jìn)一步激發(fā)。盡管空方一直強調經(jīng)濟下滑趨勢放緩并不意味著(zhù)經(jīng)濟好轉，但投資者卻不斷買(mǎi)入股票。美國商務(wù)部周一宣布3月份建筑整體支出數據6個(gè)月來(lái)首次出現增長(cháng)，受此提振，美國股市三大股指周一收盤(pán)平均上揚2.86%。美國周三公布的就業(yè)數據顯示，就業(yè)崗位仍在快速下降，但降幅明顯趨緩，勞動(dòng)力市場(chǎng)開(kāi)始顯示出轉好的跡象，美國股市隨即積極反應，引領(lǐng)周邊股市同步上揚。截至周四下午6點(diǎn)，美國三大股指、歐洲指數、香港恒生指數本周漲幅分別為3.23%、2.90%、8.36%。
本周，海外市場(chǎng)漲勢喜人，因而有超過(guò)94%的QDII理財產(chǎn)品收益實(shí)現上漲，平均周漲幅為3.59%，QDII理財產(chǎn)品收益率曲線(xiàn)回升顯著(zhù)。本周漲幅超過(guò)10%的理財產(chǎn)品有5款，其中4款均較大比例配制了香港股票。而近日臺灣與大陸達成簽署MOU意向的消息一經(jīng)傳出，臺灣股市連日上漲，致使關(guān)聯(lián)臺灣市場(chǎng)的花旗銀行“施羅德環(huán)球基金系列-臺灣基金”周漲幅達到12.80%。在中資銀行的47款QDII理財產(chǎn)品中，所有理財產(chǎn)品凈值繼續保持在0.4以上。其中，3款理財產(chǎn)品實(shí)現正收益；7款理財產(chǎn)品虧損超過(guò)50%，占比為14.9%，比上周減少4款。外資銀行的291款QDII理財產(chǎn)品中，17款理財產(chǎn)品實(shí)現正收益，比上周增加5款，其余理財產(chǎn)品均跌破凈值；67款理財產(chǎn)品虧損超過(guò)50%，占比為23%，比上周大幅減少22款；除了1款理財產(chǎn)品累積虧損為60.31%外，其余理財產(chǎn)品凈值均在0.4以上，深度虧損的產(chǎn)品數量急劇減少。
此外，運行期在6個(gè)月至1年之間的QDII理財產(chǎn)品共45款，平均累計虧損23.09%，平均周漲幅為3.89%。其中，表現較好的是渣打銀行“開(kāi)放式結構性投資計劃瑞銀彭博固定期限黃金超額回報指數(UTSN003)”產(chǎn)品，其累計收益率為25.89%；表現較差的同樣為渣打銀行理財產(chǎn)品，該理財產(chǎn)品是渣打銀行“開(kāi)放式結構性投資計劃瑞銀彭博固定期限成份原油回報指數(UTSN004)”產(chǎn)品，其累計收益率為-54.05%。
運行期在1年以上的QDII理財產(chǎn)品有293款，平均累計虧損34.52%，平均周跌幅為3.55%。其中，表現較好的是花旗銀行“施羅德環(huán)球基金系列-香港股票”產(chǎn)品，其累計收益率為43.68%；表現較差的是匯豐銀行“貝萊德美林世界礦業(yè)基金掛鉤(IPFD1045)”產(chǎn)品，其累計收益率為-60.31%。
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