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| 多部門(mén)聯(lián)手打擊信用卡違規套現 |
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| 2009-05-11 本報記者:王宇 李延霞 來(lái)源:經(jīng)濟參考報 |
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近年來(lái)，在各方的共同努力下，我國銀行卡產(chǎn)業(yè)實(shí)現了超常規、跨越式的發(fā)展，在便利生活的同時(shí)，我國也已成為全球銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展最快、最具潛力的國家之一。但與此同時(shí)，銀行卡面臨的風(fēng)險形勢也日益嚴峻，近年來(lái)，一些不法分子利用銀行卡實(shí)施惡意套現等犯罪活動(dòng)，給社會(huì )帶來(lái)一定危害。
對此，國家相關(guān)部門(mén)高度重視，不斷采取措施，加大對銀行卡犯罪的打擊力度。
在2008年4月至9月的專(zhuān)項行動(dòng)中，中國人民銀行與公安部共同出擊，共偵破信用卡類(lèi)犯罪案件2388起，挽回經(jīng)濟損失6161萬(wàn)余元�！�
央行、銀監會(huì )、公安部、工商總局日前更是聯(lián)合下發(fā)通知，要求切實(shí)規范銀行卡發(fā)卡行為，認真落實(shí)銀行卡賬戶(hù)實(shí)名制，控制信用卡發(fā)卡風(fēng)險。加強銀行卡交易監測和使用管理，保護持卡人信息安全，完善對交易信息的動(dòng)態(tài)監測，加強大額、可疑交易信息監測和報送。
此外，記者從中國銀聯(lián)獲悉，為了規范和促進(jìn)我國銀行卡市場(chǎng)的良性健康發(fā)展，長(cháng)期以來(lái)，中國銀聯(lián)充分發(fā)揮卡組織職能，與國家立法司法機關(guān)、金融監管機構、各家商業(yè)銀行緊密配合，協(xié)同合作，打擊和遏制信用卡的違規套現活動(dòng)。
首先是建立健全了防范信用卡違規套現的長(cháng)效機制。2006年中國銀聯(lián)會(huì )同各商業(yè)銀行健全規范制度，研發(fā)監控系統，共享風(fēng)險信息，組織行業(yè)風(fēng)險聯(lián)席會(huì )議，展開(kāi)用卡普及宣傳，防范和應對信用卡違規套現現象。
中國銀聯(lián)組織各家成員機構聯(lián)合制訂了打擊信用卡違規套現方面的規范制度，并強化了對商戶(hù)風(fēng)險的監控，銀行卡風(fēng)險預警系統初步建立。2008年上半年，中國銀聯(lián)就協(xié)助產(chǎn)業(yè)各方查處高度套現風(fēng)險的交易3.4萬(wàn)筆，關(guān)閉和整頓套現商戶(hù)2300多家。同時(shí)，通過(guò)定期的銀行卡同業(yè)間風(fēng)險聯(lián)席會(huì )議，中國銀聯(lián)與各商業(yè)銀行實(shí)現風(fēng)險信息共享，通報不法中介和風(fēng)險商戶(hù)4000多個(gè)、欺詐嫌疑申領(lǐng)人上萬(wàn)名，發(fā)布各類(lèi)風(fēng)險提示近200次。
其次是攜手產(chǎn)業(yè)參與各方，組織集中排查和專(zhuān)項整治行動(dòng)。為遏制信用卡違規套現的發(fā)展，中國銀聯(lián)多次組織各收單機構開(kāi)展對套現商戶(hù)的集中排查和專(zhuān)項整治行動(dòng)。2007年5月至12月期間，中國銀聯(lián)組織開(kāi)展了兩次防范商戶(hù)套現風(fēng)險的集中排查和專(zhuān)項整治行動(dòng)，共查實(shí)確認套現商戶(hù)2400多家，并依據套現行為的嚴重情況給予警告、延遲清算、撤銷(xiāo)POS機具等處罰措施。目前，中國銀聯(lián)已聯(lián)合各商業(yè)銀行通過(guò)專(zhuān)項整治和日常排查工作，調查和處理1萬(wàn)多家涉嫌套現的商戶(hù)。
此外，中國銀聯(lián)還積極推動(dòng)國家立法司法打擊信用卡違規套現。中國銀聯(lián)持續提出打擊信用卡違規套現的司法建議，積極配合國家立法、司法、公安等部門(mén)研究制定相關(guān)的針對性措施，并初現成效。
據悉，國務(wù)院法制辦已將打擊違規套現行為和不法中介列入正在制定的《市場(chǎng)違法行為處罰辦法》內容中，在行政法規層面明確對套現行為及套現行為人的處罰依據。最高人民法院和最高人民檢察院采納了中國銀聯(lián)提交的打擊非法套現司法建議函，啟動(dòng)了針對信用卡非法套現以及其他犯罪的司法解釋工作，并經(jīng)過(guò)反復調研論證，目前正在抓緊出臺過(guò)程中。
中國銀聯(lián)表示，今后將順應我國經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展和對外交往的需要，進(jìn)一步規范銀行卡受理市場(chǎng)，持續改善銀行卡受理環(huán)境，聯(lián)合產(chǎn)業(yè)參與各方積極提升銀行卡安全技術(shù)和業(yè)務(wù)管理水平，積極配合和協(xié)助政府有關(guān)部門(mén)，加大對銀行卡各類(lèi)欺詐犯罪行為的打擊，凈化中國銀行卡市場(chǎng)環(huán)境，為廣大持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)、安全、高效的銀行卡支付服務(wù)。 |
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