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| 2009-06-24 記者：劉詩(shī)平 來(lái)源:經(jīng)濟參考報 |
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本報北京電
中國工商銀行、建設銀行和中信銀行日前發(fā)布公告，披露了國家審計署對其2007年度資產(chǎn)、負債、損益等例行審計的整改情況。
建設銀行公告稱(chēng)，審計表明，近年來(lái)建行公司治理機制開(kāi)始發(fā)揮作用，內部控制有效性進(jìn)一步提升，抗風(fēng)險能力明顯增強。同時(shí)，該行在經(jīng)營(yíng)管理中存在一些問(wèn)題和需進(jìn)一步改進(jìn)的方面包括：部分分支機構在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在違規發(fā)放貸款和貸后監管不嚴等問(wèn)題；信息系統管理、部分業(yè)務(wù)管理和基礎管理存在薄弱環(huán)節；個(gè)別基層分支機構因管理不到位，造成個(gè)別企業(yè)與銀行員工內外勾結涉嫌騙貸的案件情況仍有發(fā)生。
建行表示，審計涉及的具體問(wèn)題絕大多數已整改，相關(guān)貸款目前絕大部分已收回，未收回部分將于近期收回，對相關(guān)責任人已進(jìn)行嚴肅處理。
中信銀行公告稱(chēng)，該行在經(jīng)營(yíng)管理方面存在一些違規問(wèn)題、薄弱環(huán)節和不規范行為，主要包括：個(gè)別分支機構未嚴格執行國家金融政策，違規發(fā)放貸款；個(gè)別分支機構違規辦理存款及結算業(yè)務(wù)；個(gè)別分支機構違規辦理票據業(yè)務(wù)；經(jīng)營(yíng)管理存在不規范問(wèn)題，公司治理、內部控制與風(fēng)險管理體系有待健全完善；信息系統安全存在一定風(fēng)險隱患；個(gè)別信貸業(yè)務(wù)管理存在薄弱環(huán)節。中信銀行表示，截至2009年2月，中信銀行對全面審計發(fā)現的問(wèn)題已全部徹底整改，并對相關(guān)責任人進(jìn)行了處理，涉及違規發(fā)放和被挪用的貸款已全部收回或糾正。工行的審計情況也顯示，其部分分支機構在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中還存在一些違規問(wèn)題，經(jīng)營(yíng)管理中還存在一些薄弱環(huán)節。對此，工行表示，目前已對違規問(wèn)題全部進(jìn)行了整改，并舉一反三，進(jìn)一步規范和強化經(jīng)營(yíng)管理，全面提高風(fēng)險管理和內控水平。
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