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| 中資銀行可為境外機構開(kāi)立境內外匯賬戶(hù) |
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| 2009-07-14 記者：張莫 來(lái)源:經(jīng)濟參考報 |
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本報訊
國家外匯管理局13日在其官方網(wǎng)站正式發(fā)布了《關(guān)于境外機構境內外匯賬戶(hù)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》。以往只有外資銀行為境外機構開(kāi)立外匯賬戶(hù)，而根據《通知》，此次中資銀行在遵守相關(guān)要求的基礎上，也可以為境外機構開(kāi)立外匯賬戶(hù)。同時(shí)，《通知》簡(jiǎn)化了開(kāi)戶(hù)審核手續，放寬了境外機構外匯賬戶(hù)與境外之間往來(lái)的限制。
據外匯局之前不完全統計，近幾年境外機構在境內開(kāi)立外匯賬戶(hù)大約每年近2萬(wàn)戶(hù)(含在取得離岸銀行業(yè)務(wù)資格的境內銀行開(kāi)立的離岸外匯賬戶(hù))，截至2008年底，境外機構在境內開(kāi)立外匯賬戶(hù)超過(guò)10萬(wàn)戶(hù)。這些外匯賬戶(hù)幾乎均同時(shí)辦理境外和境內的外匯收支行為，沒(méi)有統一制定的規定予以規范。這導致這些外匯賬戶(hù)無(wú)論是在主體性質(zhì)識別、總量統計方面，還是在外匯收支真實(shí)性審核等方面，均帶來(lái)一定程度的管理隱患。
《通知》規定，若該賬戶(hù)與境內發(fā)生收支，按跨境交易進(jìn)行管理，境內銀行必須審核規定的有效商業(yè)單據和憑證，并按照規定辦理國際收支統計申報。賬戶(hù)內資金屬于非居民存款，按規定納入開(kāi)戶(hù)銀行短期外債余額指標。未經(jīng)外匯局批準，不得從該賬戶(hù)提現或者直接、變相結匯。境內銀行應遵守了解客戶(hù)原則、大額可疑交易報告制度等反洗錢(qián)規定。
外匯局相關(guān)負責人表示，《通知》規范了境外機構外匯賬戶(hù)的識別標識、國際收支統計申報規則，明確與境內進(jìn)行資金收付按照跨境交易原則審核真實(shí)性，將賬戶(hù)內資金納入銀行外債管理，在境內、境外機構賬戶(hù)之間建立“防火墻”，防止境外機構境內外匯賬戶(hù)成為資金非法進(jìn)出的渠道。
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