如果用一句話(huà)概括宋鴻兵的新作《貨幣戰爭3·金融高邊疆》，那就是：以金融的視角解讀中國近現代史。在前兩部《貨幣戰爭》分別解讀了美國和歐洲的金融發(fā)展史之后，宋鴻兵終于把目光投向了中國，以鴉片戰爭為起點(diǎn)，開(kāi)始了對中國金融發(fā)展的探究和解密。
近日，宋鴻兵在新書(shū)發(fā)布會(huì )上表示，隨國際金融環(huán)境的變化和人民幣國際化的推進(jìn)，金融已經(jīng)成為中國必須保衛的“第四維邊疆”。
“在未來(lái)國際貨幣戰爭陰云密布的時(shí)代，金融高邊疆的重要性將日趨凸顯�！彼硒櫛J為，貨幣發(fā)行是人類(lèi)社會(huì )最重要的權利之一。構成和行使貨幣發(fā)行權，需要一整套體系和架構支撐，他將這一體系稱(chēng)之為“金融高邊疆”。
“高邊疆”理論是美國陸軍中將格雷厄姆于20世紀80年代初提出的國家安全新思維，是繼馬漢的“海權論”和杜黑的“空權論”后，提出太空也是主權國家必須捍衛的“高邊疆”，并形成美國“星球大戰”計劃的理論基礎。
宋鴻兵指出，貨幣本位、中央銀行、金融網(wǎng)絡(luò )、交易市場(chǎng)、金融機構與清算中心共同構成了金融高邊疆的體系架構，目的在于確保貨幣對資源調動(dòng)的效率和安全，而不能依賴(lài)現有的國際金融網(wǎng)絡(luò )。
“人民幣要走出去，既要看得見(jiàn)，也要管得。未來(lái)不管在世界的任何地點(diǎn)，只要有人民幣存在的地方，都是中國的國家利益之所在�！彼硒櫛鴱娬{，人民幣國際化不僅僅是人民幣放出去進(jìn)行體外循環(huán)這樣簡(jiǎn)單，人民幣的自由兌換、放開(kāi)資本項目管制、跨境貿易的人民幣結算、貨幣互換以及人民幣的離岸中心建設，僅僅是人民幣國際化初始階段，必須與這一整套框架相配合才能達到預期效果�！氨仨氝M(jìn)行有效和可靠的監控，以確保這些海外流通的人民幣處于‘合法’使用的范疇”。
宋鴻兵表示，掌握世界信用和資本流動(dòng)的渠道才能成為真正的游戲規則制定者。人民幣要走向世界，當務(wù)之急就是建立獨立、強大、高效和安全的全球人民幣清算體系，同時(shí)應該大力支持銀聯(lián)卡在全球的擴張。中國金融機構還未跟上國際貿易的步伐，中國企業(yè)在全球擴張過(guò)程中，幾乎沒(méi)有得到國內金融機構在當地的金融服務(wù)，其間涉及的巨大融資規模和盈利機會(huì )是“兵家必爭之地”。
宋鴻兵稱(chēng)，美元印鈔計劃已經(jīng)對世界各國貨幣“不宣而戰”，只要這種行為不停止，世界貨幣戰爭的硝煙就難以散去。建立穩固的金融高邊疆，就是強化自身實(shí)力，只有擁有戰略威懾力，才不怕別人發(fā)動(dòng)貨幣戰爭。
在解釋創(chuàng )作《貨幣戰爭3》的動(dòng)機時(shí)，宋鴻兵表示傳統視角一直從政治、軍事出發(fā)研究中國近現代史，由此人們形成了對中國近代重大事件的一些看法，而他試圖從從金融和錢(qián)的角度尋找出新的、不同的解釋。
宋鴻兵又透露，第四本《貨幣戰爭》已在構思中，還將秉承前三本的基本思路，從歷史角度探討中國當代面臨的核心問(wèn)題，以人民幣國際化為切入點(diǎn)，研究各國貨幣國際化過(guò)程中的經(jīng)驗教訓，作為人民幣國際化的一些指導和借鑒。
訪(fǎng)談：
問(wèn)：三年前《貨幣戰爭》暢銷(xiāo)之時(shí)，人們可能沒(méi)有想到這場(chǎng)戰爭來(lái)得如此之快。如今即使對經(jīng)濟學(xué)一無(wú)所知的普通人，也承受這場(chǎng)戰爭帶來(lái)的傷害。您可否分析目前這場(chǎng)波及全球的“貨幣戰爭”爭奪的最大利益點(diǎn)在哪里？有可能持續多久？這場(chǎng)戰爭最可能的贏(yíng)家是誰(shuí)？誰(shuí)會(huì )是最大的犧牲者？
宋鴻兵：貨幣戰爭是財富的戰爭，戰爭的本質(zhì)就是為了掠奪財富，“貨幣戰爭”比其他戰爭的“文明”之處，是以不流血的手段掠奪財富。
中國作為新興大國，使美國一些人認為構成了對其地位的潛在的危險與挑戰，現有的霸權國家勢必對潛在的戰略對手進(jìn)行政治、經(jīng)濟、軍事及地緣等全方面的圍堵。貨幣構成了當今主權國家多維立體的國際安全體系新的重要的一維。
三年前我寫(xiě)《貨幣戰爭》，“貨幣戰爭”和人民幣國際化是緊密相關(guān)的。當人們談到全球經(jīng)濟不平衡，常常會(huì )說(shuō)貿易不平衡。我認為還有另外的不平衡，就是經(jīng)濟恢復發(fā)展速度不平衡，也就是經(jīng)濟發(fā)展速度不同的兩個(gè)群體。比如中國、印度、韓國是從經(jīng)濟危機中恢復較快的國家，而美國、歐洲、日本的經(jīng)濟復蘇緩慢。這些國家面對國內政治壓力，需要尋找替罪羊，中國和人民幣成了最容易的選擇。這些和人民幣國際化是緊密相關(guān)的，而實(shí)際上人民幣國際化在金融危機后已經(jīng)開(kāi)始。
美國的陰謀戰
這將是一個(gè)長(cháng)達14年的消費下滑周期，美國將經(jīng)歷緩慢而痛苦的經(jīng)濟復蘇時(shí)期。
問(wèn)：您認為金融危機開(kāi)始至今，美國經(jīng)濟的最根本問(wèn)題在哪里？在美國的“經(jīng)濟自我保護政策”之下，其他國家最直接有效的應對辦法是什么？
宋鴻兵：美國是世界上金融最發(fā)達的國家，美元是世界儲備貨幣，因此牢牢占據世界金融的戰略制高點(diǎn)，在這一態(tài)勢之下，以金融為手段，向各國發(fā)動(dòng)貨幣戰爭，構成了美國效率最高，費用最少，成效最大的戰略利器。美元危機的根本問(wèn)題在于負債率過(guò)高，負債增速遠遠超過(guò)了GDP增長(cháng)的速度，美國終將被龐大的負債所壓垮，因此量化寬松政策將以失敗收場(chǎng)。
問(wèn)：您曾經(jīng)預測美國房貸違約潮還有第二波、第三波，同時(shí)您認為美國將出現“消費瀑布”。為什么這么判斷？
宋鴻兵：從目前看，可能使經(jīng)濟前景更糟糕的是美國正在衰老的“嬰兒潮”。美國的“嬰兒潮”時(shí)代指的是美國第二次世界大戰后的從1946年至1964年，這18年間美國出生的人口高達7700萬(wàn)人，占美國人口的1/4。這群人是當今美國社會(huì )的中堅力量。隨著(zhù)“嬰兒潮”人口的成長(cháng)，美國的經(jīng)濟步入了令人炫目的繁榮期。
進(jìn)入20世紀80年代后，60年代初的“嬰兒潮”高峰期人口大學(xué)畢業(yè)陸續進(jìn)入勞動(dòng)力市場(chǎng)，這一大批年輕人朝氣蓬勃，敢于創(chuàng )業(yè)，大膽消費，刺激了美國經(jīng)濟，極大地拉動(dòng)了消費，創(chuàng )造了經(jīng)濟繁榮時(shí)代。
根據美國勞工部的統計數字，美國人一生的消費最高峰是在47歲，此時(shí)的人生正當壯年，年富力強，收入達到鼎盛時(shí)期。過(guò)了47歲，人們開(kāi)始考慮退休和養老，身體也日漸衰老，不得不準備看病吃藥，從這時(shí)開(kāi)始，人們對未來(lái)收入的預期下降，消費開(kāi)始逐步滑落。而2009年正好處在人口消費曲線(xiàn)所代表的懸崖邊緣，再往前一步就是“消費瀑布”的拐點(diǎn)。當1962年出生的最后一批“嬰兒潮”滑過(guò)2009年——47歲的消費最高峰年齡，接下去就是一個(gè)劇烈下滑的消費周期，其持續時(shí)間直抵2024年。這將是一個(gè)長(cháng)達14年的消費下滑周期，美國將經(jīng)歷緩慢而痛苦的經(jīng)濟復蘇時(shí)期。
普通人的財富保衛戰
白銀比黃金更加稀缺。白銀未來(lái)有望上漲4倍達到100美元/盎司。
問(wèn)：目前人民幣對美元升值，這如何造成人民幣購買(mǎi)力的縮水？
宋鴻兵：假如中國擁有2萬(wàn)億美元的外匯資產(chǎn)，而人民幣對美元比價(jià)為8：1，如果在美國的壓力下，人民幣被迫升值到6：1，這時(shí)將發(fā)生什么呢？我們做個(gè)比喻，如果2萬(wàn)億美元在國際市場(chǎng)上能夠換回16萬(wàn)億個(gè)面包，現在突然價(jià)格變?yōu)橛?2萬(wàn)億張收據換16萬(wàn)億個(gè)面包。貌似升值后的收據購買(mǎi)力提高了，但實(shí)際上當人們用這個(gè)比價(jià)關(guān)系去換取面包時(shí)，會(huì )突然發(fā)現在前12萬(wàn)億張收據取走了16萬(wàn)億個(gè)面包后，還有4萬(wàn)億張收據什么也換不到了。在人民幣升值的那一瞬間，強制12萬(wàn)億張新收據等價(jià)于16萬(wàn)億張舊收據，意味著(zhù)舊收據對于存量資產(chǎn)購買(mǎi)力的暴跌。更糟糕的是，由于美元濫發(fā)，導致了國際商品價(jià)格上漲，這意味著(zhù)升值前的人民幣的實(shí)際購買(mǎi)力大幅縮水。
問(wèn)：現在很多普通百姓都認為“錢(qián)毛了”之后，應該大量買(mǎi)黃金保值，您認為對于普通人而言，在貨幣戰爭中如何保護自己的財富？
宋鴻兵：按照現在人民幣貶值的速度，40-50年后手頭有3個(gè)億才能相當于現在60萬(wàn)元的購買(mǎi)力�，F在手頭有1千萬(wàn)元也不能保證以后退休后的生活，因為貨幣貶值速度是非�？斓�。鈔票可以印，但黃金、白銀卻不能。
目前，同為金屬貨幣，黃金一度突破1400美元/盎司，白銀才25美元/盎司，價(jià)格被嚴重低估。白銀之所以被低估，是在近20年來(lái)，其工業(yè)用途遠遠大于金融屬性。因為白銀被廣泛用于太陽(yáng)能、電池等新材料領(lǐng)域，而黃金因為價(jià)格高昂，工業(yè)用途并不多，這就是說(shuō)，白銀比黃金更加稀缺。白銀未來(lái)有望上漲4倍達到100美元/盎司。
用貨幣和金融來(lái)解讀歷史
問(wèn)：從飽受爭議到廣受好評，《貨幣戰爭》系列引發(fā)了金融類(lèi)書(shū)籍中少有的全民關(guān)注。這一系列的創(chuàng )作思路是沿著(zhù)怎樣的軌跡？有什么樣的內在聯(lián)系？
宋鴻兵：我覺(jué)得《貨幣戰爭》系列主要是普及一種意識，它主要是引發(fā)別人對金融的興趣，而且范圍越廣越好。
在寫(xiě)《貨幣戰爭1》的時(shí)候，直覺(jué)告訴我，金融風(fēng)暴的背后肯定有只無(wú)形的手在操縱，但是我沒(méi)有證據，于是我開(kāi)始了曠日持久的尋找和積累，我開(kāi)始了自己的拼圖游戲。我的核心理念是，用“誰(shuí)掌握了貨幣發(fā)行權誰(shuí)就掌握了世界”這個(gè)邏輯，將經(jīng)濟世界的發(fā)展拼湊起來(lái)。
歷史發(fā)展的基本原動(dòng)力就是人與人之間利益的博弈，而利益的最高體現形式就是金錢(qián)，特別是在工業(yè)革命時(shí)代以來(lái)，西方資本主義興起的歷史進(jìn)程中更是如此。因此，在《貨幣戰爭2》里，我抓住金錢(qián)這一線(xiàn)索，就抓住了西方近兩百年歷史演進(jìn)的主要矛盾。以三百年的時(shí)間跨度，全面闡述歐美主要金融勢力集團的形成、發(fā)展、排擠、沖突、聯(lián)合與制衡，系統解析當今世界幕后主宰力量的運作和決策機制，第一次揭開(kāi)統治世界的“國際銀行家族俱樂(lè )部”的神秘面紗。
問(wèn)：聽(tīng)聞《貨幣戰爭3》將著(zhù)筆于中國，您是否會(huì )延續前兩本書(shū)的寫(xiě)作風(fēng)格？對于中國經(jīng)濟發(fā)展中的弊端，思路和視角是否有所調整？
宋鴻兵：這三本書(shū)的共同之處就是用貨幣和金融來(lái)解讀歷史。第三本書(shū)也會(huì )沿用這個(gè)方式，因為各個(gè)國家，不管東西方，人活著(zhù)就是趨利，就是一定要獲得最大利益，這就是人性�！敦泿艖馉�3》以“貨幣高邊疆”為題，充分介紹人民幣國際化戰略�！柏泿鸥哌吔笔菄抑鳈嗟男碌木S度，包括貨幣從產(chǎn)生到流通的每個(gè)環(huán)節：中央銀行，金融機構，清算中心，金融市場(chǎng)和產(chǎn)品，信用評級機構，法律制度，技術(shù)網(wǎng)絡(luò )構架，最終用戶(hù)。
在《貨幣戰爭3》里，我是用國際化，金融，歷史的視角來(lái)看待中國近現代史的重大事件，并對當今發(fā)生的正在面臨的金融問(wèn)題提出建設性的思路和意見(jiàn)。比如匯率、貿易等�！敦泿艖馉�3》大體是從1840年開(kāi)始，它是一個(gè)穿越式的，到1949年。然后避開(kāi)了1949年之后的3年，因為這3年的金融問(wèn)題，我還作了更進(jìn)一步的研究。然后就是橫跨過(guò)來(lái)之后，就變成是國際化的問(wèn)題。因為實(shí)際上歐元、美元、人民幣，最后有一個(gè)三國演義的問(wèn)題。新時(shí)代三國演義，應該跟誰(shuí)和，對抗誰(shuí)？這是三國之間的博弈關(guān)系。
問(wèn)：《貨幣戰爭2：金權天下》，《貨幣戰爭3：金融高邊疆》已經(jīng)出臺了，什么時(shí)候寫(xiě)下一本《貨幣戰爭4》，有計劃嗎？
宋鴻兵：其實(shí)我寫(xiě)《貨幣戰爭1》的時(shí)候有一個(gè)計劃，系統性地梳理。因為在我看來(lái)系統性的歷史性的梳理很重要。你要想看明白現在是怎么回事，要把過(guò)去怎么回事搞清楚，你不了解歷史，現在提出的一切觀(guān)點(diǎn)都是膚淺的。
實(shí)際上你把歷史的問(wèn)題搞清楚，現在所發(fā)生的一切事情在人類(lèi)歷史被反復驗證、反復出現過(guò)，可能表現形式不一樣，但是精神的實(shí)質(zhì)是一樣的。比如說(shuō)現在的匯率之爭，跟1935年是一樣的。提的語(yǔ)言都一樣，導致最后的結果都一樣。一開(kāi)始寫(xiě)貨幣戰爭，準備從歷史的線(xiàn)索，來(lái)透視現在的問(wèn)題。當你把歷史看清楚，現在就明白了。當對過(guò)去有一個(gè)清醒的認識，對未來(lái)的預測是自然的。
第四本寫(xiě)什么，標題我已經(jīng)想好了。這個(gè)標題我們現在還需要反復探討，但基本上還是秉承一、二、三的思路，主要探討中國當代面臨的核心問(wèn)題，從歷史角度來(lái)寫(xiě)是現代的問(wèn)題。
主要講人民幣未來(lái)將會(huì )碰到什么樣的問(wèn)題，這本書(shū)已經(jīng)提到人民幣國際化的思路，第四本將以這個(gè)作為切入點(diǎn)，各個(gè)國家在展示貨幣的過(guò)程中，他們成功的經(jīng)驗和教訓，作為人民幣未來(lái)國際化的一些指導和實(shí)踐，從歷史的視角，有極強的故事性。