2009年3月,中國銀監會(huì )代表中華人民共和國正式加入巴塞爾銀行監管委員會(huì ),這一事件作為重要的里程碑,在我國銀行監管史上具有劃時(shí)代的意義。之后,銀監會(huì )全面參與到包括銀行資本定義與監控、銀行公司治理、流動(dòng)性等多項銀行監管?chē)H政策標準的制定工作。2010年10月4日,由中國銀監會(huì )辦公廳主任廖岷同志參加的巴塞爾委員會(huì )公司治理工作組正式發(fā)布《加強銀行公司治理的原則》,成為此輪國際監管改革中最早頒布的原則之一。該文本已是巴塞爾委員會(huì )銀行公司治理指導原則的第三個(gè)版本,前兩個(gè)分別頒布于1999年和2004年。
該《原則》公布后,銀監會(huì )立即組織專(zhuān)門(mén)工作小組進(jìn)行中文版的翻譯工作,并交由中國金融出版社近日公開(kāi)出版。本書(shū)采用中英文對照的方式,內容清晰、準確、權威。中國銀監會(huì )主席劉明康同志親自為本書(shū)作序,向全國各銀行業(yè)金融機構有關(guān)管理人員、工作人員推介該書(shū)出版的重要意義,提出“公司治理是銀行永續發(fā)展之基石”。
巴塞爾銀行監管委員會(huì )制定的《加強銀行公司治理的原則》,共提出有關(guān)于“銀行穩健公司治理”的十四條原則,147條具體執行要求,內容包括“引言、銀行公司治理概述、穩健公司治理原則、監管機構的作用、營(yíng)造支持穩健公司治理的環(huán)境”五大部分。
本版最新公布的《原則》,其邏輯脈絡(luò )在于:由董事會(huì )總體負責包括風(fēng)險戰略在內的銀行戰略目標、薪酬制度和企業(yè)風(fēng)險管理的文化價(jià)值等,高管層執行董事會(huì )的決策,并建立具體風(fēng)險管理與內控體系。高層決策者們必須充分了解自己的銀行及其結構產(chǎn)品,并披露充分信息以接受來(lái)自于各方的監督。
《原則》凝結著(zhù)各國監管者的總結和反思,以及此次全球金融危機后銀行公司治理方面的得失經(jīng)驗。盡管《原則》主要面向于規范系統性銀行和國際活躍銀行,以及銀行結構、產(chǎn)品復雜的發(fā)達國家,但它作為指向,仍然對于我們這樣一個(gè)發(fā)展中的經(jīng)濟體及尚待完善的銀行體系具有重要啟示作用,值得我們去遵循和實(shí)踐。
本書(shū)作為巴塞爾銀行監管委員會(huì )重要文件之一,適用于各商業(yè)銀行董事會(huì )、高管層、監事會(huì )高級管理人員進(jìn)行決策參考使用,也適用于商業(yè)銀行各級機構的負責人及其戰略管理部門(mén)、風(fēng)險管理部門(mén)、法律合規部門(mén)等進(jìn)行學(xué)習,也可作為相關(guān)科研院所、大專(zhuān)院校的研究人員、教師、學(xué)生的參考用書(shū)。