如今，經(jīng)濟和金融市場(chǎng)的不確定性越來(lái)越成為常態(tài)，這印證了西方的一句諺語(yǔ)“誰(shuí)都不知道閃電什么時(shí)候發(fā)生”。在這樣一個(gè)“渾沌”的時(shí)代，研究不按規律出現、不為已知世界所掌握的“黑天鵝”現象，把握不規律中的新規律就至關(guān)重要。在一個(gè)不規律的世界中誰(shuí)能夠率先把握了新的規律，誰(shuí)就搶占了先機，誰(shuí)就成為脫穎而出的全球化時(shí)代的國際社會(huì )的“亂世英雄”。

　　也正由此，國際社會(huì )特別是新興市場(chǎng)國家，必須面對發(fā)達國家并非按照傳統“經(jīng)濟規律”創(chuàng )造出來(lái)，全球化趨勢下必然影響世界每一個(gè)角落“正能量”和“負能量”的經(jīng)濟活動(dòng)；必須面對舊的秩序正在被破壞、新秩序并未建立的一個(gè)“無(wú)序”的市場(chǎng)，面對許多沒(méi)有被經(jīng)濟和金融理論證明而實(shí)踐中頻頻帶來(lái)危機和風(fēng)險的金融活動(dòng)。

　　基于上述思考，國務(wù)院參事湯敏撰寫(xiě)了《中國經(jīng)濟：警惕黑天鵝》。當書(shū)稿完成后，他的太太左小蕾忍不住以一位讀者的身份給這部書(shū)作序，稱(chēng)這是“一部關(guān)于中國如何在全球新經(jīng)濟格局重新布局過(guò)程中深度思考變革，探討新規律新路徑，把握亂世機遇的智慧之作”。

　　的確，在全球危機中，當各主要經(jīng)濟體自顧不暇的時(shí)候，防止本身經(jīng)濟體制中可能出現的“黑天鵝”，解決自己的問(wèn)題和潛在風(fēng)險，避免中國內部矛盾引發(fā)經(jīng)濟危機，保證中國經(jīng)濟平穩持續發(fā)展是中國最大的機遇。那么，在湯敏看來(lái)，影響未來(lái)中國經(jīng)濟及中國社會(huì )的“黑天鵝”，究竟潛伏在哪里呢？

　　短期內可能出現的黑天鵝

　　問(wèn)：正如塔勒布先生所說(shuō)：黑天鵝“在意料之外，卻又改變了一切。但人們總是對它視而不見(jiàn)，并習慣于以自己有限的生活經(jīng)驗和自以為是的信念來(lái)解釋這些意料之外的重大沖擊，最終被一只又一只黑天鵝擊潰�！比绻�說(shuō)“黑天鵝”有完全不可預知的特點(diǎn)，即事件在沒(méi)發(fā)生之前因其超出人類(lèi)的認知范圍而莫可名狀，人們又如何預判“黑天鵝”出現的可能性呢？

　　湯敏：以前，人們認為天鵝都是白的。歐洲人說(shuō)“你見(jiàn)到黑天鵝了”，就如同中國人說(shuō)“你見(jiàn)到鬼了”，形容不可能的事的出現。然而，自從在澳大利亞真的發(fā)現了黑天鵝以后，天鵝都是白的這一神話(huà)被打破了。如今在不少地方能見(jiàn)到黑天鵝，我曾拍過(guò)北京釣魚(yú)臺湖中的一群黑天鵝，照片放上微博后，引起不少博友圍觀(guān)。

　　黑天鵝現象已被用來(lái)形容那些出現的不可預料之事。但它是客觀(guān)存在的，它造成的“意外”，只是說(shuō)我們不曾見(jiàn)過(guò)，不曾意識到過(guò)，是我們認知的盲區。然而，有人說(shuō)，歷史就是一系列的黑天鵝事件推動(dòng)的。它的意外性、不可預見(jiàn)性，使得它的沖擊力、影響力格外大。黑天鵝現象一直伴隨著(zhù)人類(lèi)歷史進(jìn)程反復出現。而自工業(yè)革命以后，特別是計算機革命以后，世界變得越來(lái)越復雜，變化得越來(lái)越快。不可預測的黑天鵝事件的出現，也越來(lái)越頻繁。

　　意外性、沖擊性和學(xué)者們的“事后諸葛性”，這三大特點(diǎn)，構成了黑天鵝現象的基本特征。在現代經(jīng)濟社會(huì )中，黑天鵝事件層出不窮。近些年來(lái)，“9·11事件”、美國次貸危機、雷曼兄弟公司破產(chǎn)??黑天鵝在各個(gè)領(lǐng)域不斷地出現，持續影響著(zhù)人們的生活。如何避免黑天鵝出現及其造成的重大損失？如何在不確定的環(huán)境中尋找機會(huì )？如何應對與防范黑天鵝事件帶來(lái)的風(fēng)險？這是每個(gè)執政者、企業(yè)家、學(xué)者和公眾不得不面對的問(wèn)題。

　　問(wèn)：從短期來(lái)看，“黑天鵝”最可能出現的還是在經(jīng)濟領(lǐng)域吧？中國經(jīng)濟中有哪些領(lǐng)域可能“潛伏”著(zhù)黑天鵝？

　　湯敏：我經(jīng)常說(shuō)，中國經(jīng)濟短期內有四大風(fēng)險：一是房地產(chǎn)及其引發(fā)的各種風(fēng)險。中國房地產(chǎn)正處于一個(gè)十分尷尬的局面，不管是房地產(chǎn)的崩盤(pán)，還是房?jì)r(jià)的反彈，都會(huì )使中國經(jīng)濟處于十分危險的境地。作為支柱產(chǎn)業(yè)的房地產(chǎn)，涉及多個(gè)產(chǎn)業(yè)、多個(gè)領(lǐng)域。從亞洲金融危機到美國次債危機以及目前的歐債危機，都與房地產(chǎn)泡沫與崩盤(pán)不無(wú)關(guān)系。中國也不例外，能否讓中國房地產(chǎn)軟著(zhù)陸，是經(jīng)濟領(lǐng)域的一個(gè)重大課題。

　　中國經(jīng)濟的風(fēng)險之二是企業(yè)轉型。中國經(jīng)濟步入了勞動(dòng)力短缺的階段，加上十八大提出的到2020年“兩個(gè)翻番”的規劃，勞動(dòng)力價(jià)格將會(huì )快速上升。日本在20世紀五六十年代，港、臺、韓企業(yè)在20世紀80年代，都經(jīng)歷過(guò)大浪淘沙的痛苦過(guò)程。我們的企業(yè)家、勞動(dòng)者、政府官員、社會(huì )大眾準備好了沒(méi)有？

　　第三個(gè)風(fēng)險是地方債務(wù)的問(wèn)題。如果把歐盟看成一個(gè)國家，把希臘等歐洲五國視為歐盟的幾個(gè)省，則中國政府的債務(wù)負擔與歐洲的這些債務(wù)也不相上下。目前的天量地方債務(wù)如何償還？有相當部分依然寄托于土地財政，從而取決于房地產(chǎn)業(yè)能否持續向好。這些基本條件一旦發(fā)生重大變化，相當于地方財政收入三倍以上的地方債務(wù)將會(huì )是個(gè)定時(shí)炸彈，一些省份將面臨嚴重的債務(wù)危機。

　　第四個(gè)風(fēng)險是高通脹卷土重來(lái)。當前低通脹的局面十分脆弱，國際糧食生產(chǎn)形勢并不樂(lè )觀(guān)。美洲、歐洲的幾個(gè)大糧倉都在減產(chǎn)，國際糧價(jià)會(huì )攀升。而國內食品價(jià)格也會(huì )隨著(zhù)農民收入和農民工工資的提高而上漲。通脹的貨幣因素也不能忽視，過(guò)去幾年的寬松貨幣政策已經(jīng)在市場(chǎng)上注入了大量貨幣。這些貨幣如籠中虎，隨時(shí)能跑出來(lái)危害市場(chǎng)。

　　問(wèn)：中共十八大提出“兩個(gè)翻番”，特別是居民收入翻番，已經(jīng)成為老百姓的期望。各地政府也在采取各種措施，加快收入翻番的速度。一部分地方政府甚至提出了五年翻一番的躍進(jìn)型口號。這背后是不是也暗藏風(fēng)險？

　　湯敏：真理再前進(jìn)一步，往往就成為謬誤。過(guò)快的工資收入增長(cháng)，一方面會(huì )從需求方加大市場(chǎng)需求，從而拉動(dòng)通脹；另一方面高工資也會(huì )提高企業(yè)成本，推動(dòng)價(jià)格上漲。一推一拉，通脹起來(lái)了，會(huì )把職工與農戶(hù)好不容易增加的一點(diǎn)收入完全抵消掉，老百姓的怨氣會(huì )更大。因此，在實(shí)行“兩個(gè)翻番”時(shí)，一定要把控制通脹放在很高的位置上。在兩者必取其一時(shí)，寧可把翻番的速度放慢一點(diǎn)，也要把重點(diǎn)放在低收入人群的收入性增長(cháng)上，放在就業(yè)上，放在防止高通脹上。

　　謹防長(cháng)期發(fā)展中的黑天鵝

　　問(wèn)：從長(cháng)期發(fā)展來(lái)看，中國經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展也充滿(mǎn)了風(fēng)險，黑天鵝現象更難防，更不得不防。那么，長(cháng)期“黑天鵝”可能在何處呢？

　　湯敏：首先是新的技術(shù)革命造成的影響。以數字化制造及新能源、新材料的應用以及計算機網(wǎng)絡(luò )為特征的第三次工業(yè)革命很快就要席卷世界。一些研究表明，個(gè)性化消費與定制化生產(chǎn)模式將更大地影響未來(lái)產(chǎn)出結構以及企業(yè)運作。有人認為，好不容易成為世界制造中心的中國，將成為第三次工業(yè)革命最大的受害國。因為隨著(zhù)生產(chǎn)和消費的日益個(gè)性化，需要生產(chǎn)者與消費者日益近距離，大量轉移到中國的制造很快要撤回發(fā)達國家。我們花了大錢(qián)建立起來(lái)的生產(chǎn)線(xiàn)、廠(chǎng)房將成為“生銹的廢鐵”。

　　問(wèn)：英國最負盛名的經(jīng)濟學(xué)雜志《經(jīng)濟學(xué)人》去年刊登了一系列討論“第三次工業(yè)革命”的文章，并斷言：第三次工業(yè)革命對中國這樣的制造業(yè)大國來(lái)說(shuō)，有著(zhù)相當大的負面影響。對此您怎么看？

　　湯敏：與我們一般對工業(yè)革命的劃分不同，《經(jīng)濟學(xué)人》文章中所指的頭兩次工業(yè)革命是：18世紀后半葉，以英國紡織機械化為標志的第一次工業(yè)革命；20世紀初，以福特汽車(chē)公司大規模生產(chǎn)流水線(xiàn)誕生為標志的第二次工業(yè)革命。

　　而第三次工業(yè)革命，則是指以數字化制造、新能源、新材料應用以及計算機網(wǎng)絡(luò )為代表的一個(gè)嶄新的時(shí)代。近年來(lái)，信息網(wǎng)絡(luò )的發(fā)展已經(jīng)深入到生產(chǎn)、生活的每一個(gè)環(huán)節。而高技術(shù)合成材料如碳纖維、石墨烯、納米等各種新型材料層出不窮。把這些新材料、新技術(shù)以及數字網(wǎng)絡(luò )技術(shù)結合起來(lái)進(jìn)行數字化制造，最具標志性的新生產(chǎn)工具是“3D打印機”，又稱(chēng)為“堆砌加工機”。它像打印機一樣，一層層地把新型合成材料直接“印”出，或說(shuō)是“堆砌”出一個(gè)產(chǎn)品來(lái)。這種模式將會(huì )取代傳統的車(chē)、鉗、、銑，顛覆性地改變制造業(yè)的生產(chǎn)方式。據說(shuō)，波音公司的飛機中有上萬(wàn)個(gè)零件就是通過(guò)這項技術(shù)生產(chǎn)出來(lái)的。它無(wú)需用傳統的流水線(xiàn)大規模生產(chǎn)，只要通過(guò)電腦給出一個(gè)設計，3D打印機就可以按照指令“印”出產(chǎn)品來(lái)，成本還不高。這一革命將使生產(chǎn)走出大批量制造的時(shí)代，取而代之的，是小規模地生產(chǎn)少量但多樣化的產(chǎn)品。

　　問(wèn)：還有人認為，經(jīng)濟和社會(huì )變革總是來(lái)自新能源與新通信方式的交匯。他們把新能源和互聯(lián)網(wǎng)之間的結合看成是第三次工業(yè)革命的標志，提出了“能源互聯(lián)網(wǎng)”的新概念。甚至有人預言，“中國崛起”有可能被第三次工業(yè)革命所終結。

　　湯敏：這場(chǎng)新工業(yè)革命有兩大特點(diǎn)：一是直接從事生產(chǎn)的勞動(dòng)力會(huì )不斷地快速下降，勞動(dòng)力成本占總成本的比例會(huì )越來(lái)越��；二是新生產(chǎn)工藝能滿(mǎn)足個(gè)性化、定制化的各種需求，要求生產(chǎn)者要貼近消費者與消費市場(chǎng)。這兩大特點(diǎn)都會(huì )使傳統的、以廉價(jià)勞動(dòng)力取勝的制造業(yè)發(fā)生根本性變化。一種可能的趨勢是，過(guò)去為追逐低勞動(dòng)力成本轉移到發(fā)展中國家的資本，會(huì )很快移回到發(fā)達國家中去。最新的一些調查顯示，已有近40%的美國企業(yè)準備把工廠(chǎng)從中國遷回到美國。把“外包”給發(fā)展中國家的產(chǎn)品，又“內包”回發(fā)達國家的企業(yè)是第三次工業(yè)革命的新趨勢。

　　如此一來(lái)，無(wú)怪乎很多國外媒體又開(kāi)始利用這一趨勢唱衰中國。它們認為，作為全球制造中心的中國將是這一場(chǎng)新工業(yè)革命的最大受害者。隨著(zhù)勞動(dòng)力短缺的出現，國內的勞動(dòng)力成本不斷上升，中國制造在傳統的工業(yè)領(lǐng)域已經(jīng)越來(lái)越不具競爭力。而在新興的領(lǐng)域中，由于大量的外資企業(yè)要遷回本國，這將使中國制造處于十分困難的境地。

　　會(huì )否再次被甩出工業(yè)革命？

　　問(wèn)：18世紀晚期開(kāi)始的第一次工業(yè)革命時(shí)期，中國正處于康乾盛世后期，GDP穩居世界第一。閉關(guān)鎖國的中國那時(shí)沒(méi)有趕上工業(yè)革命的這班車(chē)，被遠遠地甩在后面，直到1840年后才感到被甩的痛苦。1913年，以福特汽車(chē)公司開(kāi)發(fā)的大規模生產(chǎn)流水線(xiàn)為標志的第二次工業(yè)革命興起。而那時(shí)我們正在推翻滿(mǎn)清統治，忙著(zhù)“你方唱罷我登場(chǎng)”，又被這場(chǎng)工業(yè)革命甩下。那么，我們如何才能不像一些人所預言的那樣，在第三次工業(yè)革命到來(lái)時(shí)再次被甩出呢？

　　湯敏：這是一個(gè)碩大的題目，需要全民族的智慧來(lái)討論，來(lái)解決。除了需要不斷地在政治、社會(huì )與經(jīng)濟各個(gè)層面上的改革，從制度上保證參與新工業(yè)革命所需的寬松發(fā)展環(huán)境之外，我認為以下幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)至關(guān)重要。

　　首先是要抓教育。新的工業(yè)革命需要大批的創(chuàng )新型人才，而當前的以應試為主的教育方式真的不能適應這樣的需求。當務(wù)之急是，如何才能改造、創(chuàng )建出一批能夠適應第三次工業(yè)革命的全新機制的教育機構來(lái)。要研究如何利用最新機制與技術(shù)手段，以更大的規模、更低的成本、更新的模式、更快的速度為更多的年輕人創(chuàng )造出好的教育環(huán)境來(lái)。

　　問(wèn)：但問(wèn)題在于，在個(gè)性化生產(chǎn)模式下，創(chuàng )新與創(chuàng )意是核心，而我們的應試教育，以知識灌輸為特色的教育體系，是不是很難大批量培養出好的創(chuàng )新人才？

　　湯敏：應該看到的是，在另一方面，遠程教育在經(jīng)歷一場(chǎng)革命性的變化。對高質(zhì)量、廉價(jià)甚至全部免費的網(wǎng)絡(luò )公開(kāi)課加以改造，很可能變?yōu)槲磥?lái)教育的主要模式。我們長(cháng)期積累下來(lái)的對其他發(fā)展中國家的教育優(yōu)勢，很可能被打破。試想，如果未來(lái)印度有幾千萬(wàn)麻省理工學(xué)院、哈佛大學(xué)網(wǎng)絡(luò )教育的畢業(yè)生，而我們大部分的學(xué)生還是在傳統的二本、三本學(xué)校中混，中國如何在第三次工業(yè)革命中取勝？

　　第二是要有更好的創(chuàng )新、創(chuàng )業(yè)環(huán)境。不斷創(chuàng )新是推動(dòng)第三次工業(yè)革命的原動(dòng)力。目前各地都提出了要建立創(chuàng )新型社會(huì )，然而，沒(méi)有創(chuàng )業(yè)的創(chuàng )新是無(wú)本之木，只能是多幾篇論文，多幾個(gè)科技成果獎而已。相對發(fā)達國家來(lái)說(shuō)，中國的創(chuàng )業(yè)環(huán)境還較差。從對青年人的普及創(chuàng )業(yè)教育，到國家政策對創(chuàng )業(yè)的支持，以及社會(huì )對創(chuàng )業(yè)失敗的寬容度都很不夠。而天使投資、風(fēng)險投資、產(chǎn)業(yè)投資以及高科技企業(yè)上市這些支持創(chuàng )業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈，在中國只能說(shuō)是剛剛形成，還遠未成氣候。創(chuàng )業(yè)板的開(kāi)通給了創(chuàng )業(yè)者們很大希望�？墒沁\作幾年后出現的大量問(wèn)題，又使投資者與被投資者都望而卻步。

　　問(wèn)：看來(lái)，鼓勵更多的人去創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)，打造一個(gè)寬松的創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)環(huán)境，理順創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)，是我們能夠抓住第三次工業(yè)革命機遇的一個(gè)必要條件。

　　湯敏：三是政府角色的變化。在新工業(yè)革命到來(lái)的時(shí)候，政府要及時(shí)轉變角色，否則很容易好心干壞事，在不知不覺(jué)中阻礙了企業(yè)的轉型。在工業(yè)革命中企業(yè)將會(huì )有一個(gè)大浪淘沙的過(guò)程。一大批傳統的企業(yè)、傳統的行業(yè)要被淘汰。有死才有生。而政府的第一反應往往是去保護現有的產(chǎn)業(yè)和公司。政府會(huì )向舊工廠(chǎng)提供補貼，竭力挽回瀕臨死亡的傳統行業(yè)。

　　在中國，政府特別有可能會(huì )去幫助那些與政府有著(zhù)千絲萬(wàn)縷聯(lián)系的落后國有企業(yè)和近期內能提供很多稅收的舊行業(yè)，結果反而是人為地阻礙了企業(yè)的更新和社會(huì )的進(jìn)步。追求增長(cháng)速度，熱衷上規模的粗放式的增長(cháng)模式，正好與小型化、個(gè)體化、多樣化的新工業(yè)趨勢相悖。對于新興行業(yè)，政府習慣于直接選擇贏(yíng)家，大量的財政資金用于支持他們認為是好的新技術(shù)。但是，在以個(gè)性化、多樣化為特征的新市場(chǎng)中，政府的運營(yíng)機制很難適應瞬息多變的技術(shù)與市場(chǎng)。在新工業(yè)革命中，政府到底應該扮演什么樣的新角色，是一個(gè)尚未解決的大課題。

　　問(wèn)：中國還在試圖躍過(guò)中等收入國家陷阱。在過(guò)去的60年間，全世界能躍過(guò)這一巨大陷阱的國家，只有不到10個(gè)。當前以及未來(lái)一段時(shí)間內，我們面臨著(zhù)哪些棘手的問(wèn)題？

　　湯敏：面臨的問(wèn)題的確不少。比如，如何遏制收入分配差距不斷擴大的趨勢？如何解決城市化過(guò)程中幾億進(jìn)城農民就業(yè)、住房、教育、衛生等社會(huì )福利和文化融合問(wèn)題？在資本賬戶(hù)開(kāi)放、人民幣完全自由可兌換后，如何進(jìn)行國際金融風(fēng)險防范？在發(fā)展中如何實(shí)現社會(huì )的公平公正？法律如何真正成為約束全體公民特別是制定法律、執行法律的官員們的“準繩”？如何建立一套允許社會(huì )廣泛參與社會(huì )管理的機制？

　　搞市場(chǎng)機制，需要民營(yíng)企業(yè)、外資企業(yè)入場(chǎng)競爭。搞民生，僅靠政府一家是難以勝任的。沒(méi)有公民廣泛參與的社會(huì )，不是現代社會(huì )。但這個(gè)大領(lǐng)域如何向民間開(kāi)放？?jì)赡昵暗拇壬骑L(fēng)波，影響還在發(fā)酵。在未來(lái)社會(huì )中，公民組織應該起到什么作用？對于這些更多的意見(jiàn)、多元的行動(dòng)，政府又應該如何指導？社會(huì )又應如何支持和參與這些非經(jīng)濟的領(lǐng)域？從長(cháng)遠來(lái)看，一個(gè)“小政府、大市場(chǎng)、大社會(huì )”的模式，是現代社會(huì )的必然發(fā)展趨勢。這里并不是要削弱政府，而是市場(chǎng)參與、公民參與的程度會(huì )越來(lái)越高。面對這一群群可能出現的黑天鵝，我們的政府，我們的企業(yè)，我們的社會(huì )，我們自己準備好了嗎？