山雨欲來(lái)風(fēng)滿(mǎn)樓。面對遲早將會(huì )來(lái)臨的美元危機和全球金融危機，以及目前紛繁復雜的國際國內金融形勢，我們必須及時(shí)調整思路，爭取主動(dòng)，否則后果不堪設想。
    第一，在對美金融開(kāi)放和與美國開(kāi)展金融合作時(shí)，堅持平等開(kāi)放與合作的原則。具體對策：一是主權在我，視美國對中國金融開(kāi)放情況逐步對美開(kāi)放我國金融市場(chǎng)，嚴格控制我國資本賬戶(hù)的對外開(kāi)放，嚴厲打擊國際熱錢(qián)的非法流動(dòng)；二是要求美國放松中資金融機構進(jìn)入美國市場(chǎng)設立分支機構和開(kāi)展業(yè)務(wù)的管制；三是要求美國修改2007年通過(guò)的《外商投資與國家安全法案》，增加外資對金融機構的持股比例。
    第二，樹(shù)立經(jīng)濟大國意識，這在目前美國出現嚴重金融危機時(shí)刻具有特別的現實(shí)意義。為此，中國可利用人民幣在周邊國家和地區的實(shí)際影響力，特別是在東盟和中亞國家中的信譽(yù)，加大人民幣資本輸出力度和加快人民幣區域化與國際化的步伐。具體對策是，在與這些國家和地區的國際貿易往來(lái)中推行人民幣結算制度，同時(shí)加大國內資本向這些地區的滲透。在對美貿易中強制實(shí)行美元和人民幣“50%+50%”的結算政策，以對沖美元貶值的風(fēng)險。
    第三，利用全球流動(dòng)性過(guò)剩的難得機遇，采取有效政策措施扶持和激活國內資本市場(chǎng)。扭轉目前國內資本市場(chǎng)熊市局面，做大做強國內資本市場(chǎng)規模，吸引東盟國家和周邊國家的企業(yè)到深圳和上海掛牌上市。眼下國內股市低迷，正是推出股指期貨和融資融券交易的極佳時(shí)機。擇機推出深圳創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)和區域性OTC市場(chǎng)，加快建立我國多層次資本市場(chǎng)體系。
    第四，加大金融對內開(kāi)放，吸引國內民間資本進(jìn)入國內金融機構。在金融機構開(kāi)放中，一定要堅持內資絕對控股的原則，嚴格限制外資對我國金融機構的持股比例；鼓勵國內金融機構進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng )新，大力發(fā)展綜合經(jīng)營(yíng)和混業(yè)經(jīng)營(yíng)；改革我國現行的金融監管體制，建立多層次的國家金融安全防御體系。
    第五，充分發(fā)揮香港國際金融中心的作用。在香港大力開(kāi)展人民幣離岸金融業(yè)務(wù)，吸引國外企業(yè)在香港發(fā)行股票和債券融資，擴大香港公司債券市場(chǎng)規模；利用人民幣升值的機遇，激活香港股票市場(chǎng)。建議香港特區政府取消港幣與美元掛鉤的政策，代之用港幣與人民幣掛鉤的政策，徹底擺脫風(fēng)雨飄搖的美元經(jīng)濟對香港經(jīng)濟的消極影響。
    第六，動(dòng)用國家外匯儲備1萬(wàn)億美元，用于徹底解決歷史遺留的我國城鎮和農村社會(huì )保障問(wèn)題以及“希望工程”問(wèn)題，同時(shí)加大對國民教育的投入。調整我國外匯儲備結構，增加黃金和石油等戰略資源的比例，逐步減持美國國債，減少?lài)�家外匯儲備的風(fēng)險。
    第七，利用人民幣升值機遇，國家扶持企業(yè)調整產(chǎn)業(yè)結構。大力發(fā)展高科技產(chǎn)業(yè)和現代服務(wù)業(yè)，改變對外依賴(lài)型的經(jīng)濟結構；鼓勵技術(shù)創(chuàng )新、節能降耗、保護生態(tài)環(huán)境，轉變經(jīng)濟增長(cháng)方式；增加對“三農”的投入和政策傾斜，大力發(fā)展農村金融和農村教育，普遍提高我國農村勞動(dòng)力素質(zhì)，加快實(shí)現我國農業(yè)的現代化。
    第八，實(shí)行放水養魚(yú)、減稅的政策。一是減少企業(yè)稅負，二是顯著(zhù)提高個(gè)人所得稅的起征點(diǎn)。加大對中低收入階層的轉移支付，顯著(zhù)增加農民收入，推動(dòng)消費金融創(chuàng )新，刺激國內消費，擺脫國民經(jīng)濟增長(cháng)對外部需求的過(guò)度依賴(lài)。
                    （摘自新書(shū)《大國金融方略——中國金融強國的戰略和方向》）