7000億美元:美政府巨額金融救援計劃引爭議
    2008-09-22    本報綜合報道    來(lái)源:經(jīng)濟參考報

  圖為位于美國紐約證券交易所外的一個(gè)華爾街路標。新華社/路透
  美國政府20日向國會(huì )提交了一項總額達7000億美元的金融救援計劃,要求國會(huì )賦予政府廣泛權力購買(mǎi)金融機構不良資產(chǎn),以阻止金融危機加深。這是自上世紀30年代經(jīng)濟大蕭條以來(lái),美國政府制訂的最大規模金融救援計劃。

政府干預行動(dòng)前所未有

  據美國媒體透露,該計劃僅有3頁(yè)文本,但卻耗資巨大,影響深遠。
  首先,計劃授權美國財政部從國內金融機構購買(mǎi)高達7000億美元的與抵押貸款相關(guān)的金融資產(chǎn);其次,計劃要求將美國國債最高法定限額從現有的10.6萬(wàn)億美元提高到11.3萬(wàn)億美元,以便為政府實(shí)施救援計劃留下資金空間。此外,給予美國財政部特別授權以購買(mǎi)、持有和出售住宅和商業(yè)抵押貸款以及相關(guān)貸款支持證券,從而幫助金融機構剝離不良資產(chǎn)。特別授權期限為兩年,但政府可以在兩年后繼續持有所購買(mǎi)的資產(chǎn),直至財政部認為沒(méi)有必要繼續持有為止。
  美國總統布什20日敦促?lài)鴷?huì )盡快批準這份救援計劃。他說(shuō),金融市場(chǎng)形勢惡化可能“導致大量失業(yè),大幅降低個(gè)人退休收入,令住房資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)一步縮水,使住房、汽車(chē)和大學(xué)教育貸款枯竭”。布什承認,政府采取如此大規模的市場(chǎng)干預行動(dòng)不僅是前所未有的,也是有風(fēng)險的。但他指出,如果政府不采取行動(dòng),其結果可能是付出更大代價(jià)。

民主黨建議增添新內容

  美國國會(huì )議員則對該計劃反應不一。在國會(huì )占多數的民主黨希望在救援計劃中增加幫助購房者保住住房、擴大失業(yè)救濟、為金融機構高管收入設立新的限制等內容。
  眾議院議長(cháng)佩洛西雖然表示,民主黨會(huì )與布什政府一道,對此次金融風(fēng)暴作出快速反應,但同時(shí)強調需要加強該計劃。她說(shuō),也應該保護中低收入的美國人,盡量減少金融危機對他們的影響,方式是制訂一個(gè)能創(chuàng )造就業(yè)和促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展的一攬子經(jīng)濟復蘇計劃。
  但布什要求國會(huì )避免附加任何有爭議的條款,稱(chēng)這樣做會(huì )推遲救援行動(dòng)的實(shí)施。
  除附加條款外,一些議員還對救援計劃的代價(jià)和效果心存疑慮。參議院銀行委員會(huì )主席克里斯托弗·多德說(shuō):“這是個(gè)簡(jiǎn)短的法案,但涉及金額巨大。我們明白干預市場(chǎng)的重要性,但我們也知道,我們現在的行為將對未來(lái)的幾十年產(chǎn)生影響!

銀行業(yè)能否擺脫困境成疑

  此外,一些經(jīng)濟分析人士也認為,美國政府的這一救援計劃可能仍無(wú)法幫助一些銀行擺脫困境。
  據美聯(lián)社報道,如果上述計劃得到國會(huì )批準,美國財政部將可以在幾乎不受?chē)鴷?huì )干預的情況下購買(mǎi)、出售、持有住宅和商業(yè)抵押貸款以及相關(guān)貸款支持證券,從而幫助金融機構剝離不良資產(chǎn)。
  專(zhuān)家指出,救援計劃能否收到實(shí)效關(guān)鍵要看政府在購買(mǎi)銀行不良資產(chǎn)時(shí)實(shí)際支付的價(jià)格。根據美國財政部長(cháng)保爾森的建議,金融機構將對持有的抵押貸款支持證券(MBS)等資產(chǎn)各自提出報價(jià),政府從中選擇最低報價(jià)進(jìn)行收購。在這種情況下,如果政府收購價(jià)格過(guò)低,意味著(zhù)銀行不得不以較大折扣出售不良資產(chǎn),并在其資產(chǎn)負債表上記入巨額損失,這可能導致銀行本已脆弱的財務(wù)狀況進(jìn)一步惡化。
  曾擔任美聯(lián)儲貨幣事務(wù)部門(mén)負責人的文森特·萊因哈特說(shuō),如果上述假設成為現實(shí),那么將有更多銀行走向破產(chǎn)。他同時(shí)警告說(shuō),救援計劃在實(shí)施過(guò)程中還可能導致另外一個(gè)后果,即如果政府對銀行MBS等資產(chǎn)的收購價(jià)格過(guò)低,根據目前金融行業(yè)通行的“按市價(jià)計價(jià)”(即以證券的市場(chǎng)價(jià)值而非賬面價(jià)值計算其當前價(jià)值)原則,所有持有相關(guān)證券資產(chǎn)的金融機構都不得不進(jìn)行資產(chǎn)減記。
  而如果政府以較高價(jià)格收購銀行不良資產(chǎn),則面臨未來(lái)在出售這些資產(chǎn)時(shí)可能出現巨額虧損,這意味著(zhù)廣大納稅人將為這場(chǎng)金融大救援買(mǎi)單。

總統候選人看法相左

  美國民主黨總統候選人奧巴馬日前表示支持聯(lián)邦政府關(guān)于出臺金融救援計劃的決定,但共和黨總統候選人麥凱恩卻表示政府不應參與救市行動(dòng)。
  奧巴馬19日在佛羅里達州的競選活動(dòng)上說(shuō),美國資本市場(chǎng)情況危急,此時(shí)應賦予財政部和美聯(lián)儲應對信貸危機的更大權力,以確保金融市場(chǎng)得以運轉。但他同時(shí)表示,實(shí)施金融救援計劃應有嚴格限度。救市只能是臨時(shí)措施,并應與加強對金融機構的監管同時(shí)并舉。他表示,他在支持救市的同時(shí)仍將推動(dòng)實(shí)施為中產(chǎn)階級減稅和刺激經(jīng)濟增長(cháng)的計劃。
  麥凱恩當天在威斯康星州對支持者發(fā)表講話(huà)時(shí)卻說(shuō),美國財政部和美聯(lián)儲的中心任務(wù)應是調節貨幣供應和抑制通貨膨脹,而不應參與救市行動(dòng)。他同時(shí)表示,美國應對金融管理系統進(jìn)行大刀闊斧的改革,特別是要提高辦事效率,明確監管范圍。他還主張撤銷(xiāo)證券交易委員會(huì )主席考克斯的職務(wù)。他宣稱(chēng),美聯(lián)儲應集中力量使美元堅挺并抑制通脹,而這才是促進(jìn)美國經(jīng)濟增長(cháng)的最佳方法。
  但到目前為止,奧巴馬和麥凱恩均未出臺保持金融穩定和促進(jìn)經(jīng)濟增長(cháng)的一攬子詳細計劃,并都表示要視形勢發(fā)展而定。
  據報道,目前,美國政府和國會(huì )正繼續就該金融救援計劃進(jìn)行磋商。美國國會(huì )聯(lián)合經(jīng)濟委員會(huì )主席查爾斯·舒默說(shuō),盡管該計劃存在缺陷,但速度至關(guān)重要,目標是在26日前將國會(huì )批準后的法案呈交總統簽署。

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