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| 麥道夫欺詐案直戳美證券業(yè)監管"軟肋"[圖] |
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| 2008-12-15 本報駐紐約記者:楊蕾 來(lái)源:經(jīng)濟參考報 |
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| 美國證券和交易委員會(huì )官員12日要求聯(lián)邦法院臨時(shí)凍結麥道夫名下“伯納德·L·麥道夫投資證券公司”的部分資產(chǎn)，直到法院指派專(zhuān)人接手公司財務(wù)。這是12月12日在美國紐約透過(guò)玻璃拍攝的伯納德·L·麥道夫投資證券公司大廳。新華社/路透 | 美國納斯達克股票市場(chǎng)公司前董事會(huì )主席伯納德·麥道夫因涉嫌欺詐被捕。在這個(gè)傳奇人物被戴上手銬押走，并由此引出一個(gè)可能長(cháng)達20年、高達500億美元的投資騙局之后，華爾街又一次被震動(dòng)了。
一個(gè)擁有近半個(gè)世紀“白璧無(wú)瑕式”從業(yè)記錄的投資專(zhuān)家，一種并不新鮮的欺騙手段——“龐氏騙局”(即用高額回報引誘投資者，同時(shí)用后來(lái)投資者者資金償付前期投資者)，一大批具有豐富專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗的受害者，完美演繹了華爾街的多面性。
許多投資者、交易員甚至記者對于麥道夫會(huì )涉嫌欺詐都感到十分震驚。麥道夫的個(gè)人信譽(yù)一直非常好，至今在麥道夫公司的網(wǎng)站上還能看到這樣的聲明：“客戶(hù)們知道，伯納德·麥道夫本人追求完美無(wú)瑕的從業(yè)記錄，致力于公平交易，并保有高尚的道德標準，這些一直以來(lái)都是本公司的標志�！�
然而，就是這個(gè)眾人眼中高尚、敬業(yè)的麥道夫，多年以來(lái)利用自己公司的投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)悉心設計了一個(gè)驚人的騙局。聯(lián)邦調查局的起訴書(shū)顯示，麥道夫公司的資產(chǎn)管理部門(mén)和交易部門(mén)分別在不同樓層辦公，麥道夫對公司財務(wù)狀況一直秘而不宣，而投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的所有賬目、文件都被麥道夫“鎖在保險箱里”。直到近期由于面臨高達70億美元資金贖回壓力，無(wú)法再撐下去，他才在12月10日向兩個(gè)兒子，也是其公司高管坦白其實(shí)自己“一無(wú)所有”，一切“只是一個(gè)巨大的謊言”。麥道夫的兒子們當晚便告發(fā)了老爸，一場(chǎng)可能是美國歷史上金額最大的欺詐案這才暴露在世人眼前。
麥道夫一案反映出證券投資行業(yè)監管不力的問(wèn)題。即使從普通投資者的角度看，麥道夫的騙局也并不是毫無(wú)破綻。在近20年的時(shí)間里，無(wú)論熊市、牛市，麥道夫管理的投資基金如上了發(fā)條一般始終保持每月增長(cháng)約1%，這并不合情理。另外，由此還引出另一個(gè)疑問(wèn)，如果真的有這么好的收益，為什么不干脆放棄股票買(mǎi)賣(mài)中介業(yè)務(wù)只做對沖基金賺大錢(qián)？
還有一個(gè)明顯而致命的問(wèn)題是賬務(wù)的審計。根據美國全國證券交易商協(xié)會(huì )的記錄，截至11月17日，麥道夫公司管理的資產(chǎn)有171億美元，但是它長(cháng)年使用的卻是一家與其業(yè)務(wù)規模毫不匹配的會(huì )計師事務(wù)所。據調查，這家位于紐約的會(huì )計師事務(wù)所在一間只有20多平方米的辦公室辦公，總共三名員工。
麥道夫非常善于為自己營(yíng)造神秘的氛圍。想成為麥道夫的客戶(hù)有點(diǎn)類(lèi)似于加入一個(gè)門(mén)檻很高的俱樂(lè )部，光有錢(qián)沒(méi)有人介紹是不能進(jìn)的，在很多人看來(lái)，把錢(qián)投給麥道夫已經(jīng)成為一種身份的象征。就算加入之后也沒(méi)有人知道他的投資策略到底是什么，麥道夫從不解釋?zhuān)绻銌?wèn)得太多，他會(huì )把你踢出局。麥道夫的客戶(hù)包括富豪、對沖基金、大型機構投資者甚至歐洲的一些銀行。面對長(cháng)期穩定得不可思議的盈利率和自己信任的已經(jīng)賺到錢(qián)的其他投資者，這些久經(jīng)沙場(chǎng)的老手們擔心的不再是損失金錢(qián)，而是損失賺錢(qián)的機會(huì )。
在案發(fā)之前，投資者們一直把麥道夫當作金融領(lǐng)域的一個(gè)傳奇，甚至開(kāi)玩笑地說(shuō)，如果麥道夫是騙子，他將把全世界一半人拖下水。不幸的是，這一玩笑竟然成真。 |
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