西方金融機構可能重拾冒進(jìn)做法
金融穩定委員會(huì )與國際清算銀行預警
    2010-01-11    作者:記者 王云/綜合報道    來(lái)源:經(jīng)濟參考報

    圣誕樹(shù)、霓虹彩燈等圣誕景觀(guān)給美國紐約華爾街帶來(lái)濃濃的節日氛圍。新華社記者 申宏 攝

    金融穩定委員會(huì )全體會(huì )議和國際清算銀行全球經(jīng)濟會(huì )議日前先后在瑞士巴塞爾舉行，兩大會(huì )議不約而同地將銀行再度追逐風(fēng)險問(wèn)題列入議程。
　　最近公布的財報顯示，全球許多金融巨頭再度獲得穩健利潤，國際監管機構卻為此擔心，過(guò)度冒險的投資行為有可能死灰復燃。此前，金融機構，特別是大型銀行，鼓勵過(guò)度冒險的政策以及對獲取短期利潤的高管進(jìn)行獎勵，被指責為引發(fā)本輪金融危機的重要原因。
　　金融穩定委員會(huì )(FSB)主席、意大利央行行長(cháng)馬里奧·德拉吉9日在會(huì )后表示，目前金融市場(chǎng)形勢好于一年前的預期，但這主要得益于各國采取的非常規貨幣和財政刺激措施。
　　為應對金融危機和經(jīng)濟衰退，全球主要經(jīng)濟體紛紛將利率降至歷史低位，并向市場(chǎng)注入了大量流動(dòng)性。例如，美國聯(lián)邦儲備委員會(huì )將聯(lián)邦基金利率維持在零至0.25%的歷史最低水平已逾一年。在利率處于歷史低位的情況下，銀行當然不會(huì )放過(guò)大賺一筆的機會(huì )。德拉吉卻警告說(shuō)，如今市場(chǎng)再次充滿(mǎn)風(fēng)險，因為銀行家又傾向于過(guò)度冒險，雖然銀行的流動(dòng)性得到了極大改善，籌資能力有所提高，但同時(shí)銀行家應意識到金融體系依然脆弱。
　　金融穩定委員會(huì )宣布，已開(kāi)始就所屬成員采取的一些措施進(jìn)行評估，以確保銀行家的薪酬沒(méi)有鼓勵過(guò)度冒險行為。評估結果將于3月之前公布。
　　另外，金融穩定委員會(huì )還將于6月份就如何解決“太大而不能倒”的銀行引發(fā)的風(fēng)險向二十國集團(G20)峰會(huì )提交一些建議�！�
　　2009年4月，二十國集團(G20)領(lǐng)導人第二次金融峰會(huì )在倫敦舉行時(shí)，與會(huì )各方?jīng)Q定建立金融穩定委員會(huì )，取代現在的金融穩定論壇，與IMF一道對全球宏觀(guān)經(jīng)濟和金融市場(chǎng)上的風(fēng)險實(shí)施監測。
　　G20領(lǐng)導人在匹茲堡峰會(huì )上曾表示，銀行高管獎金應延期發(fā)放并與其投資決策的業(yè)績(jì)情況掛鉤。然而，隨著(zhù)銀行利潤的上漲和競爭的減少，原先的薪酬機制似有“卷土重來(lái)”的跡象。根據英國經(jīng)濟和商業(yè)研究中心的預測，去年英國銀行發(fā)放的獎金有望達到60億英鎊，比去年要高出一半。
　　與此同時(shí)，被稱(chēng)作“中央銀行的中央銀行”的國際清算銀行(BIS)也于10日和11日在巴塞爾召開(kāi)全球經(jīng)濟會(huì )議，主要工業(yè)和新興國家央行行長(cháng)及金融界高層人士受邀與會(huì )。據悉，它在邀請函中援引有關(guān)報道稱(chēng)，“金融機構正回歸危機前盛行的冒進(jìn)做法”。
　　據英國《金融時(shí)報》報道，國際清算銀行在邀請函中表示，令人擔心的是，長(cháng)期廉價(jià)且充足的資金保證可能會(huì )鼓勵過(guò)度冒險行為，然而，低廉的融資成本加上陡峭的收益曲線(xiàn)，可能使市場(chǎng)參與機構容易受到未來(lái)政策利率上調的沖擊——這讓人想起了1994年債券市場(chǎng)的動(dòng)蕩，之前美聯(lián)儲結束了長(cháng)時(shí)間的低利率政策。
　　一些國家的監管機構也察覺(jué)了潛在的風(fēng)險，已經(jīng)開(kāi)始提醒銀行避免重蹈覆轍。韓國金融當局6日表示，從2010年開(kāi)始，韓國各主要金融企業(yè)將取消一次性業(yè)績(jì)獎金發(fā)放，實(shí)行3年以上分階段支付，以防止出現只注重眼前利益的盲目投資。由美國聯(lián)邦儲備委員會(huì )(FED)、聯(lián)邦儲蓄保險公司(FDIC)、貨幣監理署(OCC)、儲蓄管理局(OTS)等金融監管機構7日聯(lián)合發(fā)布的一項聲明說(shuō)，在當前的歷史低利率時(shí)期，存款機構更應確保其與利率相關(guān)的風(fēng)險得到有效控制，以應對未來(lái)的潛在升息風(fēng)險。
　　去年12月，巴塞爾銀行監管委員會(huì )公布了一系列提議的新規則，設定銀行資本和流動(dòng)性的最低標準。該委員會(huì )目前正研究實(shí)施這些新規則對金融體系的沖擊，預計會(huì )在今年年底之前推薦最終標準，新規則將在2012年底前實(shí)施。
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