今年以來(lái)，廣東借助電話(huà)形式進(jìn)行詐騙犯罪案件呈上升態(tài)勢，詐騙活動(dòng)日趨猖獗，詐騙手段層出不窮，詐騙數額越來(lái)越大，在社會(huì )上造成了惡劣影響，給社會(huì )治安穩定和人民群眾財產(chǎn)安全造成嚴重威脅。
    檢察機關(guān)提醒，新型電話(huà)詐騙案件呈多樣化、智能化趨勢，科技含量高，被害人往往防不勝防。除金融、電信等部門(mén)強化監管與監控之外，提高市民防范意識和能力是預防詐騙犯罪的最佳途徑，也是成本最低、最直接、最有效的方式。

    一個(gè)電話(huà)騙走48萬(wàn)元

    2009年2月17日中午，廣東中山市民劉女士接到一個(gè)電話(huà)。對方自稱(chēng)電信局的工作人員，告訴劉女士有人用她的身份證重開(kāi)了該電話(huà)號碼，目前已經(jīng)打了2000余元的電話(huà)費，現將電話(huà)轉到公安機關(guān)報案。不久，一名自稱(chēng)廣州市公安局“楊警官”的男子說(shuō)，劉女士的身份證不僅被重開(kāi)了電話(huà)號碼，而且還在某銀行開(kāi)了賬號，并涉嫌一宗洗錢(qián)經(jīng)濟大案，存款已被凍結。
    劉女士聞言不禁驚惶失措。這位“楊警官”便將電話(huà)轉到“銀行”去。過(guò)會(huì )，劉女士聽(tīng)到一名自稱(chēng)銀行監管員的女子說(shuō)，劉女士的存款在凍結期間仍可以申請支取，但要銀行的三個(gè)專(zhuān)職律師見(jiàn)證，劉女士必須將存款分別轉到以這三個(gè)律師的五個(gè)專(zhuān)用賬戶(hù)內。劉女士遂向上述五個(gè)賬號內共轉入48萬(wàn)余元人民幣。
    待劉女士驚覺(jué)可能上當受騙后，這48萬(wàn)余元現金已被人取走。據中山市第一市區檢察院介紹，今年類(lèi)似案件在中山已多次發(fā)生，僅事主報案現已立案偵查的就有七單，其中家住中山市城區的王女士與楊先生各被騙取家庭存款22萬(wàn)元與17萬(wàn)元。今年1至3月，中山市公安機關(guān)破獲該類(lèi)案件52件，抓獲犯罪嫌疑人23人，摧毀犯罪團伙兩個(gè)，涉案金額達400多萬(wàn)元。
    中山市檢察院認為，利用網(wǎng)絡(luò )虛擬電話(huà)詐騙是當前電話(huà)詐騙的新型方式。犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò )IP電話(huà)，尤其是利用“改號軟件”技術(shù)將來(lái)電顯示成金融、電信、政法等部門(mén)或者黨政領(lǐng)導、事主的親戚朋友的電話(huà)號碼，騙取事主信任后，以事主電話(huà)欠費、身份資料被人盜用、銀行賬戶(hù)涉嫌犯罪為由，誘騙事主將存款轉入所謂的“安全”賬戶(hù)內實(shí)施詐騙，或者冒充黨政領(lǐng)導、事主的親戚朋友，以“資金短缺、急需用錢(qián)”等為由，要求事主向指定賬戶(hù)打入現金。
    相對全廣東而言，中山出現的新型電話(huà)詐騙僅僅是冰山一角。記者從廣東省公安廳了解到，截至今年6月，廣東公安機關(guān)共打掉電話(huà)詐騙犯罪團伙63個(gè)，破獲案件468起，抓獲犯罪嫌疑人379名；繳獲現金人民幣274萬(wàn)元，凍結涉案銀行存款人民幣998萬(wàn)元。
    檢察機關(guān)認為，這些案件存在明顯的共同點(diǎn)，如受害的對象以中、老年人，尤其是中、老年女性居多，又如犯罪分子在詐騙過(guò)程中始終與被害人保持通話(huà)，進(jìn)行各種語(yǔ)言威脅誘騙，令被害人無(wú)所適從，直至上當受騙，“而且被騙的金額巨大，受害人一次性損失少則幾萬(wàn)元，多則幾十萬(wàn)元甚至百萬(wàn)元以上�！�

    新型詐騙科技含量高

    記者采訪(fǎng)發(fā)現，這些新型電話(huà)詐騙案件直接面對被害人的詐騙手段更新穎、更隱蔽，呈多樣化、智能化趨勢，科技含量很高，被害人往往防不勝防，公安機關(guān)偵破案件也面臨很大的困難。
    首先，高科技詐騙欺騙性極強，群眾極易“上鉤”。據檢察機關(guān)介紹，新型電話(huà)詐騙案件往往涉及計算機黑客、網(wǎng)絡(luò )電話(huà)、U盾轉賬等技術(shù)，犯罪分子在充分了解被害人的心理后遠程掌控被害人的行為，從而致使被害人上當受騙。
    如劉女士受騙一案中，犯罪分子首先通過(guò)有關(guān)手段套取到被害人家庭固定電話(huà)的開(kāi)戶(hù)資料后利用高科技手段造成該固定電話(huà)出現多出信息費、聲音故障等現象，然后借用任意顯號的軟件在境外撥打網(wǎng)絡(luò )電話(huà)給被害人，又通過(guò)電腦語(yǔ)音提示等方式不停地轉接電話(huà)，分別冒充電信、公安、銀行監管等部門(mén)的工作人員，以被害人涉嫌洗錢(qián)大案為名，誘騙被害人將家庭的銀行存款48萬(wàn)余元全部轉賬到指定的賬戶(hù)內，最后由成員持銀行卡在境內的ATM機上予以支取或再分散轉移到其他賬戶(hù)內由其他成員支取。
    其次，犯罪分子隱藏真實(shí)身份、跨地域甚至跨境作案，導致公安部門(mén)偵查和抓捕有難度。據檢察機關(guān)介紹，犯罪分子一般都不使用固定電話(huà)，聯(lián)系工具多為無(wú)開(kāi)戶(hù)資料或不以實(shí)名注冊開(kāi)戶(hù)的手機或網(wǎng)絡(luò )電話(huà)，因此難以鎖定具體的作案地點(diǎn)與作案人；犯罪分子普遍采用異地作案、異地詐騙、異地跨行取款的方式，地域流動(dòng)性大，有的詐騙團伙的主犯在外省甚至境外遙控作案，在有些詐騙團伙中，多數成員間并不熟悉，導致公安機關(guān)很難將涉案人員一網(wǎng)打盡。
    第三，有些案件在定性及處理方面存在一定難度。檢察機關(guān)表示，電話(huà)詐騙犯罪針對的一般是不特定的電話(huà)用戶(hù)，其受害者的地域分布十分廣泛，被騙數額有大有小，難以核定具體的涉案金額；有些犯罪嫌疑人甚至在境外實(shí)施針對我國大陸居民的詐騙活動(dòng)，我國刑法是否適用及如何適用此類(lèi)犯罪都是值得考慮的問(wèn)題。

    加強反詐騙意識迫在眉睫

    公安機關(guān)和檢察機關(guān)強調，電話(huà)詐騙犯罪活動(dòng)日趨猖獗，涉及面廣、欺騙性強，而伴隨著(zhù)電話(huà)普及程度提高及功能日益多樣與豐富，電話(huà)詐騙犯罪在犯罪的形式、特點(diǎn)上將會(huì )更加復雜多變。面對嚴峻的形勢，除金融、電信等部門(mén)強化監管與監控之外，提高市民防范意識和能力是預防詐騙犯罪的最佳途徑，也是成本最低、最直接、最有效的方式。
    檢察機關(guān)認為，絕大多數詐騙犯罪都是可以預防和避免的。從相關(guān)案件來(lái)看，犯罪分子往往利用廣大市民對有關(guān)電話(huà)功能的不熟悉、有關(guān)職能部門(mén)運作機制的不了解、國家退稅政策的不知情及銀行業(yè)務(wù)方式的不明晰或個(gè)人的同情心等因素實(shí)施詐騙作案。因此，民眾知悉這方面相關(guān)的知識尤為重要。
    首先是加強保密意識，防止個(gè)人及家庭信息外泄。犯罪分子之所以詐騙得逞，往往是從網(wǎng)上或其他途徑掌握了被害人的有關(guān)個(gè)人信息，利用被害人發(fā)個(gè)人信息做文章，讓被害人不由得不信，從而落入犯罪分子布好的圈套。因此，公民必須要養成保密意識，防止個(gè)人及家庭的重要信息外泄。
    其次，要有必要的反詐騙意識，對于任何人，尤其是陌生人不可隨意輕信和盲目隨從，遇事遇人應有清醒的認識，不論犯罪分子的行騙手段有多么新穎與隱秘，制造的假象有多么復雜多變，其基本上都是抓住人心理上的某種弱點(diǎn)，或以利相誘，或危言聳聽(tīng)，最終目的都是指向財物，只有多問(wèn)幾個(gè)為什么，多調查核實(shí)，就會(huì )發(fā)現事情的真相，就會(huì )不受騙上當。
    檢察機關(guān)還提醒，一旦發(fā)現被騙，也千萬(wàn)不可慌張，必須要冷靜，趕快想辦法及時(shí)掌握與保存對方的有罪證據，迅速報案與有效配合破案，盡量挽回損失。電話(huà)詐騙犯罪中，認定犯罪嫌疑人作案的重要證據有短信、通話(huà)清單、銀行取款憑證、監控錄像等，這些證據時(shí)效性比較強、容易滅失，所以更要及時(shí)追查保存。