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地下炒金案頻發(fā)，而涉案金額屢創(chuàng )新高，令投資者蒙受巨虧。北京市第二中級人民法院日前開(kāi)庭審理了一起非法炒金案，涉案金額高達771億元。而此前半個(gè)月內，浙江杭州上城區法院也判決了“世紀黃金”非法黃金交易案，涉案合同金額也接近600億元。
非法黃金交易騙案頻發(fā)
10月29日，由公安部督辦的浙江世紀黃金制品有限公司非法經(jīng)營(yíng)案在杭州上城區法院一審宣判，法院以非法經(jīng)營(yíng)、抽資出逃兩項罪名判處該公司法定代表人張勇有期徒刑9年，并處罰金120萬(wàn)元。
至此，轟動(dòng)一時(shí)的“世紀黃金”非法經(jīng)營(yíng)案告一段落。世紀黃金公司利用自己開(kāi)發(fā)的網(wǎng)上交易系統，招攬大批來(lái)自全國各地的客戶(hù)炒假冒“黃金期貨”，炒金業(yè)務(wù)均通過(guò)公司網(wǎng)絡(luò )系統進(jìn)行，與國際黃金市場(chǎng)并不接軌，只是大致上按照國際即時(shí)金價(jià)的浮動(dòng)報價(jià)，供客戶(hù)進(jìn)行參考，客戶(hù)通過(guò)買(mǎi)進(jìn)或者賣(mài)出與公司進(jìn)行交易，公司在交易過(guò)程中同時(shí)充當買(mǎi)方和賣(mài)方，并按每筆交易向客戶(hù)收取“網(wǎng)絡(luò )使用費”和“倉儲費”。
自2005年7月至2008年6月26日，世紀黃金公司共向客戶(hù)收取黃金交易定金2.75億元，其中該公司從該項黃金交易業(yè)務(wù)中獲取解約客戶(hù)清算460萬(wàn)元，利息近686萬(wàn)元，手續費5756萬(wàn)元。截至案發(fā)，公司網(wǎng)上交易金額高達580億余元，一度被稱(chēng)為當時(shí)國內最大的非法黃金交易案。
但此案一審宣判后不到半月，北京倫亞領(lǐng)先、凱斯頓公司非法黃金交易案就刷新了這個(gè)紀錄。兩公司通過(guò)非法網(wǎng)絡(luò )平臺，招攬社會(huì )公眾客戶(hù)進(jìn)行所謂“倫敦金”等標準化合約的交易，并在交易中采取保證金制度、每日無(wú)負債結算制度和雙向交易、對沖交易等交易機制，非法從事假冒“黃金期貨”交易。檢方指控，兩公司在短短兩年時(shí)間內，吸納客戶(hù)1000余人，凈收取客戶(hù)保證金7900余萬(wàn)元，僅交易手續費和倉息就獲利高達3700余萬(wàn)元，造成客戶(hù)平倉損失高達3600余萬(wàn)元。該案涉案金額高達771億元人民幣。
非法黃金交易的三張“畫(huà)皮”
記者采訪(fǎng)發(fā)現，這些地下炒金公司采用的手段非常類(lèi)似，首先是將自身“華麗包裝”，很多謊稱(chēng)是注冊在境外的專(zhuān)業(yè)黃金投資咨詢(xún)公司，通過(guò)各種渠道發(fā)布“黃金投資專(zhuān)業(yè)信息”、投資建議，騙取投資者的信任。然后利用“高杠桿”交易作為誘餌，騙取投資者的保證金、傭金、投資差價(jià)等，為投資者設下“黃金陷阱”。
東證期貨分析師陸兼勤分析，境外炒金的違法交易手段大體可以分為三類(lèi)：一類(lèi)是境外機構在內地設立辦事處，把客戶(hù)的保證金通過(guò)地下錢(qián)莊兌換成外匯，在境外進(jìn)行期貨交易；第二類(lèi)是炒金公司非法侵占客戶(hù)保證金，用公司自己的戶(hù)頭在境外炒金，而一旦出現虧損就利用各種手段轉嫁給客戶(hù)；第三類(lèi)最為兇險，這類(lèi)地下公司根本就不參與任何交易，直接提供給客戶(hù)虛擬賬戶(hù)，讓他們在公司設置的程序里“內部對沖”，漸漸把本金“輸光”。
從破獲的幾起炒金大案來(lái)看，大多數屬于第三種內部“對賭”交易�！肮臼杖】蛻�(hù)的保證金，一分錢(qián)都沒(méi)有在境外正規期貨交易市場(chǎng)上交易過(guò)�！标懠媲谡f(shuō)。
據北京倫亞領(lǐng)先、凱斯頓公司炒金案被告人供稱(chēng)，客戶(hù)打入的資金均停留在兩家公司控制的賬戶(hù)上，客戶(hù)實(shí)際上是在與公司做交易，并非在期貨交易市場(chǎng)平倉或對沖。兩公司客戶(hù)下載軟件之后安裝的交易平臺，與國際期貨市場(chǎng)大盤(pán)不接軌，“交易”是虛擬的。
記者了解到，上海期貨交易所黃金期貨合約的最低交易保證金比例為合約價(jià)值的7%，這意味著(zhù)投資者投入1萬(wàn)元，可以交易價(jià)值最多為13萬(wàn)元的標的黃金，也就是說(shuō)，黃金期貨合約的杠桿比例最高為1：13。而在上述炒金大案中，定金放大可達50倍，即用2%的定金可以購買(mǎi)100%的黃金合約。在貪欲的驅使下，很多缺乏投資常識的客戶(hù)最終蒙受巨大損失。
高金價(jià)下更要防范地下炒金的“黑色誘惑”
近期，記者和周?chē)囊恍┡笥巡粩嗍盏健包S金投資推介”電話(huà)�！澳�，我是XX貴金屬投資公司的顧問(wèn)，請問(wèn)您有興趣投資黃金嗎？現在金價(jià)大漲，投資是好機會(huì )……”記者問(wèn)：“你們炒哪里的黃金，杠桿多少倍？”“顧問(wèn)”答：“我們代理炒倫敦金、紐約金，都是國際盤(pán)子，杠桿100多倍，10塊美金就能炒1盎司黃金，很便宜……”
“黃金投資機會(huì )很大，但地下炒金就是騙局，除了設局者，參與者都不可能有贏(yíng)面�！秉S金投資專(zhuān)家蔣舒指出，炒外盤(pán)、高杠桿，都是地下炒金公司用來(lái)誘騙投資者“上鉤”的伎倆，利用的就是投資者不了解規則和內心的貪欲。
他介紹，目前國內正規投資黃金渠道已經(jīng)很豐富，投資門(mén)檻、收益水平、投資方式、風(fēng)險水平各不相同，投資者完全可以選擇適合自己的投資方式進(jìn)行“炒金”，而不要上當參與非法交易。 |