6月以來(lái),多家銀行開(kāi)始布局下半年基金銷(xiāo)售工作,敲定基金費率優(yōu)惠政策。整體來(lái)看,交行和郵儲銀行繼續保持上半年優(yōu)惠政策,優(yōu)惠幅度分別為8折和4折;農行可能受上市影響,對基金公司做出讓步,優(yōu)惠幅度由上半年的8折提高到6折。 交行和郵儲銀行分別在6月底、7月初與多家基金公司確定下半年的基金優(yōu)惠策略,具體方案是“通過(guò)上述銀行申購指定基金,費率分別享有8折和6折優(yōu)惠,優(yōu)惠后費率不得低于0.6%”。農業(yè)銀行在6月初也與易方達、大成、富國等10余家基金公司達成費率優(yōu)惠協(xié)議,“截至8月31日,投資者通過(guò)該行網(wǎng)上銀行申購指定基金,費率享受6折優(yōu)惠,優(yōu)惠后費率不得低于0.6%”。
值得注意的是,交行和郵儲銀行基本延續上半年優(yōu)惠政策。 農行優(yōu)惠政策發(fā)生較大變化,公告顯示,農業(yè)銀行上半年與多家基金公司簽訂的基金定投和申購費率優(yōu)惠政策,費率優(yōu)惠幅度均為8折。以銀華基金為例,該基金公司1月6日發(fā)布公告稱(chēng),截至2014年12月31日,投資者在農行定投指定基金申購費率享受8折優(yōu)惠。此外,投資者一次性買(mǎi)入基金的費率優(yōu)惠也是8折,以匯豐晉信為例,自3月10日起至9月30日,投資者通過(guò)農行網(wǎng)銀申購指定基金,享受申購費率8折優(yōu)惠。 據業(yè)內人士介紹,銀行一般在年初或者年中會(huì )制定未來(lái)半年或者一年的基金費率優(yōu)惠政策,從各家銀行來(lái)看,工行、建行、中行、農行和交行五大行在基金銷(xiāo)售方面占優(yōu)勢地位,尤其是工行和建行由于擁有強大的客戶(hù)資源,在與基金公司的談判過(guò)程中相對強勢,優(yōu)惠幅度多為8折。郵儲銀行等在基金代銷(xiāo)等業(yè)務(wù)上起步稍晚的銀行為擴大基金業(yè)務(wù)一般在費率優(yōu)惠上會(huì )做出較大讓步,優(yōu)惠幅度以4折或6折居多。
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