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外匯局警示銀行外匯業(yè)務(wù)違規行為
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遏制熱錢(qián)流入仍是監管部門(mén)工作的重中之重
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2010-07-30 作者：記者 張莫 實(shí)習生 付麗娜/北京報道 來(lái)源：經(jīng)濟參考報
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記者29日獲悉，國家外匯管理局日前在北京召開(kāi)銀行外匯檢查情況通報會(huì )，通報了部分銀行在外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中仍存在的一些違規問(wèn)題。
會(huì )議指出，近兩年來(lái)，在全國范圍內先后組織開(kāi)展了多次銀行外匯業(yè)務(wù)專(zhuān)項檢查，盡管各外匯指定銀行合規經(jīng)營(yíng)的總體狀況進(jìn)一步改善，但部分銀行在外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中仍存在一些違規問(wèn)題。
這些違規主要體現在，一是銀行辦理代客業(yè)務(wù)時(shí)，沒(méi)盡到真實(shí)性審核義務(wù)，存在違反外匯賬戶(hù)、國際收支申報、資本金和個(gè)人結售匯管理規定的情況，二是在辦理自身外匯業(yè)務(wù)時(shí)，違反外債、結售匯綜合頭寸和資產(chǎn)本外幣轉換等規定。另外，部分銀行綜合頭寸持續低位運行、外匯貸款超常規增長(cháng)、套利型貿易融資產(chǎn)品增加的情況也受到了外匯局的關(guān)注。
會(huì )議指出，銀行存在上述違規問(wèn)題，一是由于個(gè)別銀行依法合規經(jīng)營(yíng)意識不強，部分銀行受利益驅動(dòng)，甚至有意放松真實(shí)性審核要求；二是銀行內控機制不夠健全，相關(guān)管理制度執行力有待進(jìn)一步提高；三是金融危機以來(lái)，一些銀行受市場(chǎng)逐利因素影響，存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規經(jīng)營(yíng)的傾向。
外匯局表示，將不斷完善外匯管理政策，加強統計和監測分析，提升外匯檢查手段，采取“輪檢與抽檢結合”的方式，不斷擴大檢查覆蓋面，提高檢查頻率，進(jìn)一步加大對各類(lèi)外匯違法違規行為的處罰力度，有效遏制“熱錢(qián)”流入等各類(lèi)違法違規外匯交易行為。
今年5月和6月，我國金融機構新增外匯占款環(huán)比分別下降54%和11%，出現近年來(lái)的新低。新增外匯占款的下滑引發(fā)了大家關(guān)于資金外流的擔憂(yōu)，但是，從目前來(lái)看，資本流出只是暫時(shí)以及小規模的現象，外匯占款并非會(huì )由此轉入低位增長(cháng)。此前，國家外匯管理局經(jīng)常項目管理司司長(cháng)杜鵬曾表示，監控顯示目前中國沒(méi)有大量資本外流的跡象。
分析人士稱(chēng)，央行于日前宣布進(jìn)一步推進(jìn)匯改，以及中國經(jīng)濟長(cháng)期被看好，資金凈流入仍會(huì )是長(cháng)期的趨勢。在這種情況下，密切關(guān)注可能從各種渠道進(jìn)入中國的“熱錢(qián)”仍是監管部門(mén)工作的重中之重。今年年初，外匯局在全國13個(gè)外匯業(yè)務(wù)量較大的省(市)組織開(kāi)展了應對和打擊“熱錢(qián)”流入專(zhuān)項行動(dòng)，共計非現場(chǎng)排查跨境交易347萬(wàn)筆，累計排查金額4400多億美元。
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