《基金監督管理措施例舉對照表》近日下發(fā)各基金管理公司，該對照表詳細列舉了79種監管實(shí)踐中經(jīng)常遇到或者發(fā)生可能性較大的違規行為以及相應的處罰措施。這份30多頁(yè)的對照表將基金公司的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分為十大類(lèi)別，包括公司治理、基金投資運作、基金銷(xiāo)售、人員管理、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理、托管銀行、基金份額持有人大會(huì )、證券服務(wù)機構、信息披露及其他相關(guān)行為。
據悉，基金公司各業(yè)務(wù)部門(mén)已根據對照表中的相關(guān)內容，紛紛開(kāi)始自查工作，明確各職能部門(mén)日常經(jīng)營(yíng)中涉嫌違規的行為并加以整改。
由監管部門(mén)擬定的《基金監督管理措施例舉對照表》近日下發(fā)全國各基金管理公司。該對照表全面詳細列舉了79種監管實(shí)踐中經(jīng)常遇到或者發(fā)生可能性較大的違規行為以及相應的處罰措施，基金監管部門(mén)要求基金公司對此認真組織學(xué)習，以期“警鐘長(cháng)鳴”。
據悉，基金公司各業(yè)務(wù)部門(mén)根據對照表中的相關(guān)內容，紛紛開(kāi)始自查工作，明確各職能部門(mén)日常經(jīng)營(yíng)中涉嫌違規的行為并加以整改。
對照表將成基金行為準則
“這是監管部門(mén)為進(jìn)一步規范基金監督管理措施的實(shí)施，統一監管標準，提高監管效率和監管透明度，在基金公司日常管理實(shí)踐進(jìn)行梳理的基礎上，第一次總結出具體詳細的日常行為對照表，從基金公司角度來(lái)說(shuō)，對過(guò)去模糊地帶有了具體可參照指標，也有利于規范基金公司的經(jīng)營(yíng)行為�！鄙虾Ｒ患一鸸颈O查稽核部門(mén)負責人表示，“對照表的內容實(shí)際上是監管部門(mén)以往為方便開(kāi)展監管工作所內部掌握的，此次下發(fā)也是為了使基金公司能更明確監管‘紅線(xiàn)’以及違規成本，有針對性地規范自身經(jīng)營(yíng)行為�！�
據悉，這份涉及基金公司日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的行為規范對照表已經(jīng)由基金公司的監察稽核部轉發(fā)至其他部門(mén)。知情人士透露，為防范違規問(wèn)題出現，不少基金公司已經(jīng)針對細則中的種種舉例進(jìn)行梳理，規范公司日常行為�！皩τ趯φ毡碇袥](méi)有列舉的違規行為也會(huì )依照相關(guān)規定依法處理。對在日常監管中發(fā)現新的違規行為，監管部門(mén)要求各地證監局應當及時(shí)報告基金部，同時(shí)基金部將不定期對對照表進(jìn)行更新，從這一角度來(lái)說(shuō)，不斷更新的對照表將成為基金行為規范的準則�！庇嘘P(guān)人士向記者表示。
根據證券時(shí)報記者獲得的這份30多頁(yè)的對照表，其中將基金公司的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分為十大類(lèi)別，包括公司治理、基金投資運作、基金銷(xiāo)售、人員管理、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理、托管銀行、基金份額持有人大會(huì )、證券服務(wù)機構、信息披露及其他相關(guān)行為，在此大類(lèi)下再詳細列舉出79種違規行為以及機構和個(gè)人因此將受到的處罰。其中涉及基金人員管理的違規行為18項,基金公司治理方面有14項,證券服務(wù)機構的違規行為12項,涉及基金投資運作的違規行為11項。
不僅如此，監管部門(mén)還明確，對于違法違規行為涉嫌構成行政處罰或者刑事處罰條件的，除了依法采取監督管理措施外，還會(huì )依法將涉嫌事項移交行政處罰或者刑事處罰主管部門(mén)。
明確違規行為和違規成本
在基金公司治理方面，監管部門(mén)例舉出14條可能涉及違規的行為。例如，如果出現股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系和股權結構不符合法規要求或公司與股東之間的業(yè)務(wù)隔離機制不健全等情況，將要求責令公司整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，采取監管談話(huà)、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務(wù)、認定為不適宜擔任相關(guān)職務(wù)者等處罰。一旦基金管理公司的治理結構、內部控制制度或者基金托管銀行基金托管部門(mén)的內部控制制度不健全、執行不力，導致出現或者可能出現重大隱患，可能影響其正常履行基金管理人、基金托管人職責等行為，監管部門(mén)將依法對相關(guān)高級管理人員出具警示函、進(jìn)行監管談話(huà)，情節嚴重的，依法暫�；蛘叩蹁N(xiāo)直接負責的高級管理人員任職資格。
在基金公司投研方面，一旦出現相關(guān)問(wèn)題，基金公司都將會(huì )受到暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的處罰。這其中涉及到未按法規及基金合同規定建立和管理投資對象備選庫；基金管理人利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；利用因職務(wù)便利獲取的內幕信息以外的其他未公開(kāi)信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動(dòng)，運用基金財產(chǎn)從事操縱證券交易價(jià)格及其它不正當的證券交易活動(dòng)；不公平對待不同投資組合，直接或者通過(guò)與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送；基金收益分配違規失信以及公司內控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責，導致基金操作失誤等風(fēng)險事件（包括基金凈值計算差錯等）等11條投資行為監督指令。
事實(shí)上，針對基金公司可能出現模糊地帶的專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)以及基金銷(xiāo)售等行為，監管部門(mén)也吸取近一年多的市場(chǎng)反饋，對各種可能涉嫌違規的經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行了進(jìn)一步明確，例如基金管理公司、代理銷(xiāo)售機構通過(guò)公共媒體銷(xiāo)售資產(chǎn)管理計劃，通過(guò)違規承諾收益或承擔損失等方式，或者采用虛假宣傳、預測收益和商業(yè)賄賂等不正當手段銷(xiāo)售資產(chǎn)管理計劃；特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費率、托管費率低于同類(lèi)型或相似類(lèi)型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%；采用任何方式向資產(chǎn)委托人返還管理費等。監管措施力求杜絕基金公司的“擦邊球”行為。