理財產(chǎn)品鉚牢大宗商品
2010-11-09   作者:  來(lái)源:上海金融報
 
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    今年以來(lái),在歐債危機引發(fā)的避險需求、上升的通脹預期及流動(dòng)性充裕導致的貨幣貶值共同推動(dòng)下,大宗商品價(jià)格不斷走高。特別是9、10月份,多數商品價(jià)格上升,其中糖、玉米、棉花和大豆漲幅均取得兩位數增長(cháng)率;貴金屬和稀有金屬走勢更是強勁,國際金價(jià)達1390美元/盎司附近,國際銀價(jià)每100盎司突破25美元,創(chuàng )30年新高,鈀金今年以來(lái)上漲超過(guò)45%。在這樣的背景下,不少銀行推出與大宗商品掛鉤的產(chǎn)品,如東亞銀行發(fā)行“步步為盈1”抗通脹金屬投資保本產(chǎn)品,掛鉤的大宗商品為鈀、鎳、鉑、銅等;恒生銀行推出“節節勝黃金掛鉤保本投資產(chǎn)品”和“節節勝商品掛鉤保本投資產(chǎn)品”。
    對未來(lái)商品市場(chǎng)的走勢,業(yè)內人士大多持樂(lè )觀(guān)態(tài)度。渣打銀行個(gè)人銀行財富管理部總經(jīng)理梁大偉表示,黃金仍有不少利好因素,如目前黃金與美元的相關(guān)性由正轉負,表明避險需求已減少,黃金再次成為對沖美元貶值的重要工具,而量化寬松擴大可能造成新一輪美元淪陷的擔憂(yōu)。加上ETF與期貨的投資需求持續,且實(shí)物金需求再次進(jìn)入季節性的高峰期,都在黃金這把火上澆了油。渣打銀行個(gè)人銀行財富管理部預測黃金價(jià)格在2011年觸頂,屆時(shí)美元利率可能重回上升通道而美元暫時(shí)恢復強勢,并預計2011年平均黃金價(jià)格預期為1400美元/盎司。
  東亞中國財富管理部總經(jīng)理陳柏軒表示看好黃金投資價(jià)值。他還表示可以配置農產(chǎn)品,因為從商品市場(chǎng)的歷史看,農產(chǎn)品上漲通常相對滯后于對經(jīng)濟較敏感的能源和金屬,尤其新興市場(chǎng)經(jīng)濟快速發(fā)展,生活水平提高后將會(huì )成倍提高農產(chǎn)品的消耗,生物能源也是農產(chǎn)品另一需求大戶(hù)。隨著(zhù)全球經(jīng)濟復蘇進(jìn)一步鞏固和深化,農產(chǎn)品將迎來(lái)又一個(gè)春天。
  其他稀有金屬未來(lái)的前景也很樂(lè )觀(guān),例如鈀金價(jià)格近期創(chuàng )出每盎司636美元的9年新紀錄,而在其價(jià)格飛漲的背后,中國需求功不可沒(méi)。與歐洲主要將鉑金作為汽車(chē)催化轉換器原材料不同,中國生產(chǎn)的汽車(chē)催化轉換器主要采用鈀金作為原材料,作為全球最大的汽車(chē)消費市場(chǎng),中國以及整體新興市場(chǎng)的需求令鈀金前景明朗。不少分析師認為,買(mǎi)入鈀金可以作為一種中長(cháng)期投資策略,特別是考慮到中國汽車(chē)業(yè)的蓬勃發(fā)展。
  業(yè)內人士表示,未來(lái)由于歐美等發(fā)達國家的央行不會(huì )很快停止向市場(chǎng)“撒錢(qián)”的行動(dòng),而新興市場(chǎng)的大宗商品需求仍將繼續處于很高水平,因而商品類(lèi)資產(chǎn)仍有上漲空間。對于穩健的投資者而言,可以通過(guò)銀行的保本理財產(chǎn)品進(jìn)行投資,分享相關(guān)市場(chǎng)的收益。

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