中信理財產(chǎn)品不合規 弱化客戶(hù)知情權
2011-03-24   作者:  來(lái)源:北京商報
 
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    據新華社電 針對有投資者反映中信銀行相關(guān)理財產(chǎn)品存在違規問(wèn)題,銀監會(huì )北京監管局近日回復說(shuō),中信銀行在銷(xiāo)售、運作相關(guān)理財產(chǎn)品時(shí)的做法不完全符合《商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》相關(guān)要求,同時(shí)其信息披露工作也不夠完善。
  此前,北京投資者高女士于2007年12月在中信銀行北京安貞支行購買(mǎi)名為“中信理財之藍籌計劃2號”的理財產(chǎn)品,高女士稱(chēng),產(chǎn)品實(shí)際運作與銷(xiāo)售人員的承諾及宣傳穩健表述大相徑庭,她對比銀監會(huì )出臺的針對銀行理財產(chǎn)品的多項管理辦法和指引后認為中信銀行該款產(chǎn)品存在多項違規問(wèn)題,并將此向銀監會(huì )進(jìn)行反映。
    高女士向銀監會(huì )反映的中信銀行理財產(chǎn)品違規問(wèn)題具體包括“產(chǎn)品銷(xiāo)售時(shí),銀行未按規定做風(fēng)險評估”、“產(chǎn)品宣傳彩頁(yè)有夸大誤導成分”、“產(chǎn)品信息披露弱化了投資者知情權”、“產(chǎn)品運作期間變更投資范圍不符合相關(guān)要求”等四項。
  對此,北京銀監局回復說(shuō),關(guān)于“產(chǎn)品銷(xiāo)售時(shí),銀行未按規定做風(fēng)險評估”,中信銀行的做法不完全符合《商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》相關(guān)要求;關(guān)于“產(chǎn)品信息披露弱化了投資者知情權”,北京銀監局稱(chēng),中信銀行就該產(chǎn)品的信息披露方式與客戶(hù)進(jìn)行了另行約定,但未就信息披露的具體內容加以明確,信息披露工作不夠完善。
  此外,北京銀監局還指出,中信銀行在產(chǎn)品運作期間,增加債券等投資品種、變更投資范圍的做法不完全符合《商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》相關(guān)要求。
  北京銀監局稱(chēng),已加強對中信銀行總行營(yíng)業(yè)部理財業(yè)務(wù)監管,并根據銀監會(huì )統一部署,對中信銀行總行營(yíng)業(yè)部理財產(chǎn)品銷(xiāo)售情況進(jìn)行現場(chǎng)抽查,并針對抽查發(fā)現的問(wèn)題,及時(shí)采取約見(jiàn)高管談話(huà)、進(jìn)行風(fēng)險提示、現場(chǎng)走訪(fǎng)督導、理財業(yè)務(wù)暗訪(fǎng)等相應的監管措施。
  北京銀監局還表示,中信銀行也對理財產(chǎn)品銷(xiāo)售流程和銷(xiāo)售文本進(jìn)行了合規性自查并進(jìn)行整改,北京銀監局將繼續督促中信銀行合規、穩健地開(kāi)展理財業(yè)務(wù)。

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