昨日，上海銀監局發(fā)布《關(guān)于近期上海地區銀行個(gè)人理財市場(chǎng)銷(xiāo)售行為的風(fēng)險提示》（下稱(chēng)《風(fēng)險提示》），提示銀行理財產(chǎn)品預期收益測算、銷(xiāo)售和信息披露等風(fēng)險，并督促滬商業(yè)銀行立即針對理財業(yè)務(wù)銷(xiāo)售行為開(kāi)展自我評估和整改工作。
　　上海銀監局表示，針對近期上海地區個(gè)人理財業(yè)務(wù)中出現的一些新情況新問(wèn)題，如上海地區部分銀行在個(gè)人理財產(chǎn)品銷(xiāo)售環(huán)節中存在客戶(hù)適合度評估流于形式、風(fēng)險提示不到位、理財產(chǎn)品信息披露不充分、理財銷(xiāo)售人員誤導客戶(hù)等，發(fā)文進(jìn)一步規范理財市場(chǎng)，防范個(gè)人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險。
 　《風(fēng)險提示》指出，商業(yè)銀行要確保將合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的客戶(hù)，加強銀行理財產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中產(chǎn)品適合度評估的操作規范，并加強理財產(chǎn)品銷(xiāo)售人員管理，科學(xué)制定理財產(chǎn)品銷(xiāo)售人員的考核指標，規范銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為，定期或不定期開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售行為合規性抽查，確保本行各項理財業(yè)務(wù)風(fēng)險控制制度落到實(shí)處。
　　上海銀監局在《風(fēng)險提示》中還表示，商業(yè)銀行要重視理財產(chǎn)品信息披露，要求在滬商業(yè)銀行總行在設計和發(fā)行的理財產(chǎn)品銷(xiāo)售文件和宣傳材料中，應提供全面、完整的理財計劃相關(guān)信息，包括理財計劃預期收益率的測算數據、測算方式和測算的主要依據，進(jìn)行充分的銷(xiāo)售前信息披露。
　　同時(shí)，上海銀監局要求作為理財產(chǎn)品銷(xiāo)售渠道的商業(yè)銀行分行應準確了解所售產(chǎn)品的投資品種、資產(chǎn)配置比例、預期收益測算方法及各種潛在風(fēng)險等信息。