一家合資基金公司市場(chǎng)總監日前離職,據可靠消息,其離職后準備自立門(mén)戶(hù)籌建第三方理財服務(wù)咨詢(xún)公司!澳切┰緩氖禄痄N(xiāo)售、具備深厚客戶(hù)資源的基金公司銷(xiāo)售精英、銀行高端客戶(hù)經(jīng)理,組建第三方理財服務(wù)咨詢(xún)公司,具有得天獨厚的條件!币晃粯I(yè)內人士認為。
“他們根據不同客戶(hù)的風(fēng)險收益特征,向客戶(hù)銷(xiāo)售一個(gè)基金組合,也就是FOF基金寶,具體的費率則可以跟基金公司約定,從中收取部分傭金。如果是銷(xiāo)售專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品,還可以參與業(yè)績(jì)提成,從而取代了目前銀行渠道從中服務(wù)收取的傭金。由于這種銷(xiāo)售模式是直接通過(guò)基金公司約談費率,對基金公司和投資者來(lái)說(shuō),費率更低廉!币晃恢槿耸客嘎。
這種銷(xiāo)售模式能否成功,是否具有深厚的客戶(hù)基礎是關(guān)鍵!八霸诨鸸咀龈叨丝蛻(hù)銷(xiāo)售,應該掌握著(zhù)一批優(yōu)質(zhì)大客戶(hù)資源。那些離職的銀行客戶(hù)經(jīng)理,肯定也是有備而來(lái)!边@位知情人士分析。
證券時(shí)報記者獲悉,除公募基金市場(chǎng)人士離職做基金銷(xiāo)售外,不少銀行從事基金銷(xiāo)售的客戶(hù)經(jīng)理也離職,準備投身第三方理財服務(wù)咨詢(xún)事業(yè)。
事實(shí)上,隨著(zhù)第三方支付全面推廣,越來(lái)越多的機構都想分食基金銷(xiāo)售蛋糕,競爭異常激烈。第三方支付依靠更低廉的費率搏出位,但其充當的也僅僅是資金的支付系統,并不具備投資理財咨詢(xún)的功能,成為其做大的一個(gè)短板。同時(shí),缺乏客戶(hù)資源也是問(wèn)題的關(guān)鍵!捌鋵(shí)銷(xiāo)售中,是否掌握大量?jì)?yōu)質(zhì)客戶(hù)資源是成功的關(guān)鍵;鸸竞豌y行的合作中,盡管支付了相當大的成本,但合作完之后,依然不掌握客戶(hù)資料,這是基金公司和銀行合作最大的弊端!鄙虾R患夜臼袌(chǎng)銷(xiāo)售人員表示。
盡管目前基金銷(xiāo)售依然以銀行為主導,但這些銷(xiāo)售精英所看好的第三方理財咨詢(xún)服務(wù)方向,則被不少人看好。業(yè)內人士認為,盡管目前這種模式尚不能給銀行渠道構成威脅,但這種模式市場(chǎng)前景應該不錯。初期可能需要具備大量高端的客戶(hù)的積累,但隨著(zhù)理財服務(wù)的開(kāi)展,樹(shù)立品牌和口碑,贏(yíng)得客戶(hù)將基金銷(xiāo)售蛋糕做大,也是大勢所趨。