易方達安心回報19日起發(fā)行 國內首創(chuàng )養老金優(yōu)惠費率
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2011-05-20 作者:張漢青 來(lái)源:經(jīng)濟參考報
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公告顯示,易方達安心回報債券型基金將于本月19日起全國公開(kāi)發(fā)行。該產(chǎn)品設計很有特色,以“力爭戰勝通貨膨脹和三年期銀行定期存款利率”為投資目標,定位于“養老投資工具”,將由明星債券基金經(jīng)理、易方達固定收益部總經(jīng)理鐘鳴遠擔綱。 易方達安心回報在產(chǎn)品設計上出現兩項國內首創(chuàng )。首先,這是國內首只在基金合同里明文定位于“為投資者提供養老投資工具”的公募基金產(chǎn)品。該產(chǎn)品在投資策略上將努力為投資者提供穩健持續的投資回報。 此外,由于產(chǎn)品以“提供養老投資工具”為立足點(diǎn),因而在產(chǎn)品設計上特意設計了對“老百姓的養命錢(qián)”——養老金實(shí)施優(yōu)惠費率。招募說(shuō)明書(shū)顯示,養老金購買(mǎi)易方達安心回報特定基金份額,認、申購費率均可享受優(yōu)惠,這類(lèi)“養老金”嚴格定義為“基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運營(yíng)收益形成的補充養老基金,包括全國社會(huì )保障基金、可以投資基金的地方社會(huì )保障基金、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃”。這一優(yōu)惠費率條款能夠有效降低養老金尤其是中小型的企業(yè)年金和集合年金投資基金的成本門(mén)檻。 養老金投資公募基金產(chǎn)品享受費率優(yōu)惠在國外屢見(jiàn)不鮮,以美國為例,在大力推進(jìn)養老金投資共同基金的過(guò)程中,不少大型資產(chǎn)管理公司旗下基金專(zhuān)門(mén)設置了面向養老金客戶(hù)的份額類(lèi)別,對該類(lèi)投資者實(shí)施費率優(yōu)惠。目前在美國市場(chǎng),養老基金已經(jīng)成為共同基金最大的投資者。
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