澳元產(chǎn)品走俏 后續關(guān)注匯率風(fēng)險
2011-05-26   作者:金蘋(píng)蘋(píng)  來(lái)源:上海證券報
 
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    盡管澳元對美元匯率在5月初達到高位后,一直處于調整走勢中,但這似乎并沒(méi)有影響到澳元理財產(chǎn)品的發(fā)行勢頭。較高的預期收益率和投資者的青睞,讓澳元產(chǎn)品成為近期市場(chǎng)上的外幣理財產(chǎn)品 “明星”。但市場(chǎng)分析人士指出,澳元產(chǎn)品高企的收益率或難持續,在短期內其收益率或有下調的可能。

  澳元產(chǎn)品備受青睞

  今年以來(lái),由于澳元匯率逐漸走強,各家銀行也趁勢加大了澳元理財產(chǎn)品的發(fā)行速度。銀行理財專(zhuān)家分析,由于此前大宗商品市場(chǎng)持續火爆,作為商品貨幣的澳元自然受益,也一定程度上助長(cháng)了澳元理財產(chǎn)品的收益走高。另一方面,澳元產(chǎn)品由于其較高的收益率,也受到了部分投資者的青睞。
  而市場(chǎng)的走勢,也從側面印證了澳元理財產(chǎn)品的確在市場(chǎng)受到追捧!坝捎诎脑碡敭a(chǎn)品的收益較高,不少客戶(hù)甚至將手頭的人民幣和美元資產(chǎn)兌換成澳元來(lái)購買(mǎi)相關(guān)理財產(chǎn)品!碑斢浾咦咴L(fǎng)某商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)時(shí),理財經(jīng)理如此告訴記者。
  根據金融界最新統計的數據,在剛過(guò)去的一周里,澳元理財產(chǎn)品在眾多銀行理財產(chǎn)品中表現“亮眼”,在其對上周發(fā)行的233只理財產(chǎn)品的評級中,前10名中有3只澳元產(chǎn)品入圍。盡管只發(fā)行了5款,但上周澳元理財產(chǎn)品的收益繼續走高,5只理財產(chǎn)品的預計最高年化收益率為6%,平均收益率為4.7%,優(yōu)勢明顯。業(yè)內人士分析指出,雖然近期澳元對美元匯率出現小幅下跌,但并沒(méi)有影響到澳元匯率長(cháng)期走強的趨勢,故而較高的預期年化收益率以及澳元匯率走強的疊加效應,使得澳元理財產(chǎn)品獲得了眾多投資者的青睞。

  提防短期風(fēng)險

  雖然在市場(chǎng)上頗受歡迎,但是業(yè)內專(zhuān)家也提醒投資者,務(wù)必關(guān)注澳元理財產(chǎn)品在短期投資中的風(fēng)險因素。
  據上海財匯統計,截至5月23日,今年5月以來(lái),各家商業(yè)銀行共計發(fā)行了20款澳元理財產(chǎn)品,其中花旗銀行發(fā)行的一款“QDII之掛鉤黃金指數基金澳元理財產(chǎn)品”,由于投資期限較長(cháng),掛鉤標的又是眼下市場(chǎng)上炙手可熱的黃金指數基金,其預期年化收益率達到9.5%。這一產(chǎn)品的高額收益,無(wú)疑再次提高了投資者對于澳元產(chǎn)品收益率的期望。
  “單從利率水平看,澳元理財產(chǎn)品的高收益特征還可以繼續維持一段時(shí)間。但如果綜合考慮匯率風(fēng)險,投資者也需要注意近期此類(lèi)產(chǎn)品的收益可能遭遇的回調!闭猩蹄y行上海分行外匯分析師趙蔚指出。她表示,因為澳大利亞央行仍然存在加息預期,故而澳元作為一種高息貨幣,單就利率層面而言,其高收益的狀況是可延續的。但由于近期商品市場(chǎng)的調整,作為商品貨幣的澳元也受到一定影響,加上這段時(shí)間美元的反彈上行,使得非美貨幣的走勢受到一定的打壓。綜合這兩點(diǎn)因素,澳元的匯率或將面臨調整壓力,也因此將在近期給澳元理財產(chǎn)品的收益率帶來(lái)下調風(fēng)險。
  此外,趙蔚還提示:“盡管目前市場(chǎng)上的澳元理財產(chǎn)品收益率高企,但是投資者必須清醒認識到高收益高風(fēng)險的含義。一部分高收益理財產(chǎn)品的背后,必然是投資者必須承擔更多的風(fēng)險!彼嵝淹顿Y者,和其他銀行理財產(chǎn)品類(lèi)似,澳元理財產(chǎn)品也可以分為普通型的債券類(lèi)產(chǎn)品和掛鉤各類(lèi)標的的結構性產(chǎn)品。而前文中花旗銀行推出的那款澳元理財產(chǎn)品,正是一款掛鉤了黃金指數基金的澳元理財產(chǎn)品。該產(chǎn)品雖然有本金保障,但是其收益情況掛鉤于黃金指數基金的未來(lái)表現,因此屬于保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品。
  所以,為了穩妥起見(jiàn),投資者或可更多地關(guān)注市場(chǎng)上那些保證收益型的投資于債券貨幣市場(chǎng)類(lèi)澳元產(chǎn)品。上海財訊統計數據顯示,截至目前,5月發(fā)行的20款澳元理財產(chǎn)品中,預期收益最高的是3款結構性產(chǎn)品;其余的17款產(chǎn)品中,有16款均為保證收益型澳元產(chǎn)品,盡管投資期限不一,但其投資收益也頗吸引人。以近期北京銀行發(fā)行的一款“‘本無(wú)憂(yōu)’系列FX11071號:澳元183天銀行間市場(chǎng)投資理財產(chǎn)品”為例,該產(chǎn)品屬于保證收益型產(chǎn)品,其預期投資收益率達到6%,在綜合了本金安全和流動(dòng)性等綜合因素下,顯示出一定的收益優(yōu)勢。

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