基金業(yè)績(jì)不佳 基民投資轉向
2011-07-14   作者:涂艷  來(lái)源:上海證券報
 
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  隨著(zhù)股市上半年的收官,基金市場(chǎng)上半年投資也初出成績(jì)單,然而基金整體投資收益不容樂(lè )觀(guān),令投資者情緒出現波動(dòng)。
  根據中國證券網(wǎng)調查顯示,超8成的受訪(fǎng)者表示自己持有基金仍處于虧損狀態(tài),對上半年基金的收益情況并不滿(mǎn)意?磥(lái)在結構性行情為主的非單邊市場(chǎng)上,基金的投資能力備受考驗,投資者對基金的信心不再,并普遍心存抱怨。
    據了解,在廣大的基民群體中,股票型和混合型基金仍是最主要的投資對象,但是這兩類(lèi)基金上半年平均虧損均逾7%,基金專(zhuān)業(yè)理財能力的招牌似乎大受打擊。同時(shí),對于追求跑贏(yíng)通脹水平,希望通過(guò)定投或一次性購買(mǎi)債券基金的另一類(lèi)投資者而言,上半年債券基金也普遍沒(méi)有獲得正收益。
  “這部分穩健類(lèi)的客戶(hù)可能是受傷害最大,并且最堅決拋棄基金轉投其他理財產(chǎn)品的主角!币晃汇y行理財經(jīng)理分析。據了解,在上半年發(fā)行且到期的短期理財產(chǎn)品中,投資銀行間債券市場(chǎng)的固定收益產(chǎn)品中就屢現超7%(年化)的產(chǎn)品。
  據業(yè)內人士分析,和掛鉤型的產(chǎn)品收益率沒(méi)有保障相比,今年以來(lái)發(fā)行占主角的貨幣、債券類(lèi)的銀行理財產(chǎn)品到期收益幾乎很少出現達不到預期收益率的情況,除非個(gè)別提前到期的產(chǎn)品。
  “加之銀行多年來(lái)的信譽(yù)基礎,即使監管要求宣傳中不能對理財產(chǎn)品承諾保本,但實(shí)際上很多都是保本保收益!币晃还煞葜沏y行的理財經(jīng)理私下透露。據他介紹,在季末,銀行甚至推出明確的“保本”理財產(chǎn)品,一方面是本金保障的誘惑,一方面是高于通脹水平的預期收益率,基民在基金和理財產(chǎn)品的選擇中難免傾向后者。
  同時(shí),近期調查顯示,在震蕩市中,基民對于定投也正舉棋不定。中國證券網(wǎng)進(jìn)行了題為“近期多家基金公司大力推廣定投業(yè)務(wù),目前市況下,您對基金定投持什么態(tài)度”的網(wǎng)絡(luò )互動(dòng)調查,結果顯示,基于行情不明等原因,不少基民對于近期是否參與定投保持觀(guān)望。
  調查結果顯示,有2330名網(wǎng)友投票選擇了“尚未定投,大勢不清暫無(wú)打算”,選擇該選項的網(wǎng)友占所有投票總人數的40.44%,有1633名網(wǎng)友表示“已經(jīng)定投,目前虧損較大,準備暫!,占比也高達28.34%,上述數據或表明當前投資者對于基金定投的熱情依舊有待提高。
  專(zhuān)家分析,雖然目前國內投資者教育尚有較大提升空間,但基金定投同樣需要賺錢(qián)效應的支撐,不僅是靠基金公司類(lèi)似“定投是為了平滑風(fēng)險,追求長(cháng)期收益”等宣傳。很明顯,以目前的基金整體表現,很難獲得投資者的普遍認可。
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