成為滯銷(xiāo)品的基金,只能搭上銀行理財產(chǎn)品的順風(fēng)車(chē),被動(dòng)銷(xiāo)售。證券時(shí)報記者獲悉,近期,一些理財產(chǎn)品銷(xiāo)售火爆的銀行,在體系內部推出了賣(mài)基金換理財產(chǎn)品額度的“怪招”,以加大基金銷(xiāo)售力度。
證券時(shí)報記者日前走訪(fǎng)了滬上陸家嘴多家商業(yè)銀行發(fā)現,盡管收益率逐步下降,但銀行理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售依然相當火爆,基金卻鮮有人問(wèn)津。一位接近銀行高層的人士透露,目前不少理財產(chǎn)品銷(xiāo)售較好的銀行,如中行、工行等,為了完成基金銷(xiāo)售任務(wù),內部明確存有銷(xiāo)售基金可換理財產(chǎn)品額度的不成文規定。
“主要是理財產(chǎn)品火爆的銀行,理財產(chǎn)品額度根本不夠用,就連理財師身邊的朋友、親戚都會(huì )來(lái)買(mǎi)銀行理財產(chǎn)品,相當受歡迎。銀行總行就想出跟基金銷(xiāo)售額度掛鉤的辦法,比如有的銀行總行規定,銷(xiāo)售300萬(wàn)元基金,給100萬(wàn)元的理財產(chǎn)品額度。這些都是總行和分行之間高層間交換,不少一線(xiàn)理財師并不知情!睋鲜鋈耸勘硎,不少分行為了自己的銷(xiāo)售業(yè)績(jì),都會(huì )爭搶理財產(chǎn)品的額度,這是分行寧愿賣(mài)基金來(lái)?yè)Q取理財產(chǎn)品額度的最大動(dòng)力。
數據也顯示,在今年二季度末,不少5天、7天的短期理財產(chǎn)品收益率觸及9%,引發(fā)投資者追捧,而7月份一些銀行仍在發(fā)行收益率達8%的短期銀行理財產(chǎn)品,銷(xiāo)售市場(chǎng)持續火爆。而基金銷(xiāo)售非常困難,6月以來(lái)基金平均首募規模跌破10億元大關(guān),新基金平均首募規模在上半年還維持16億元水平,即便是最慘淡的2008年下半年,首募規模也有17億元。
實(shí)際上,現在新基金銷(xiāo)售到了“最慘烈”的時(shí)刻,為了刺激新基金發(fā)售,已經(jīng)有一批銀行想盡辦法,如前期一些銀行為了銷(xiāo)售基金作出房貸捆綁基金銷(xiāo)售的霸王條款,還有一些銀行加大對客戶(hù)經(jīng)理銷(xiāo)售基金的獎勵力度。
業(yè)內人士認為,目前基金銷(xiāo)售的困難,一方面是由于股票市場(chǎng)震蕩下跌,另一方面也是基金業(yè)績(jì)縮水嚴重所致!敖衲暌詠(lái)公募基金的表現弱于市場(chǎng),沒(méi)有財富效應,投資者自然不買(mǎi)賬!币晃粚(zhuān)業(yè)人士稱(chēng)。
對此,交銀施羅德基金總經(jīng)理戰龍認為,熊市時(shí)基金公司更應該加強投研建設,“這些年多暴露出來(lái)基金業(yè)的種種短板,應該是補回去的時(shí)刻。比如,2007年基金行業(yè)快速擴張時(shí),客服電話(huà)都被打爆,當時(shí)基金公司只能匆忙籌建大規模的客服團隊上陣,而其中的大量細致工作恰恰是目前運營(yíng)壓力不大時(shí)應該補的課!