證券業(yè)協(xié)會(huì )日前發(fā)布了《個(gè)人基金投資者投資情況調查問(wèn)卷（2010年）》分析報告。報告顯示，2010年超六成投資者沒(méi)有通過(guò)基金投資賺到錢(qián)。
報告對投資者個(gè)人背景、金融投資歷史、對基金公司及基金的認識、基金投資的收益及行為偏好、2010年金融市場(chǎng)熱點(diǎn)及2011年市場(chǎng)預期、投資者教育等六大方面展開(kāi)了詳盡的調研分析。
調查報告顯示，2010年個(gè)人基金投資者呈現以下特征：個(gè)人基金投資者以中青年為主，多數具有本科及以上學(xué)歷，49%為月收入在5000元以下的工薪階層，抗風(fēng)險能力較弱；近六成的基金投資者進(jìn)入金融市場(chǎng)3年以上，具有一定的投資經(jīng)驗。
我國基金投資者的基金投資規模有所擴大。調查分析，目前基金投資規模在5萬(wàn)元以下的投資者占34%，投資規模在10~50萬(wàn)的投資者比例達到了30%。
值得注意的是，2010年基金投資收益并不樂(lè )觀(guān)�？傮w來(lái)看，投資盈利大于虧損，但虧損的比例處于較高水平。2010年，有34%的投資者通過(guò)投資基金獲得了盈利，這一比例較2009年下降了21個(gè)百分點(diǎn)。36%的被調查者表示2010年投資基金“盈虧不大”。投資基金發(fā)生虧損的投資者占到30%。
在基金投資中，投資者最擔心的是基金公司代客理財存在道德風(fēng)險，進(jìn)行個(gè)人利益輸送�；鹦袠I(yè)和各基金管理公司應加強完善制度建設和嚴格內控制度，更好地維護個(gè)人投資者的利益。對于基金公司如何履行社會(huì )責任，投資者最希望的還是基金管理公司能夠為投資者創(chuàng )造更多價(jià)值，更好地維護投資者的權益。值得注意的是，在基金費率方面，大多數投資者認為目前基金費率偏高。另外，基金投資者更加偏好采用后端（贖回時(shí)）收費模式。
另外，對中外合資基金公司與內資基金公司，更多的投資者并不了解，對中外合資基金管理公司的看法差異很大。52%的投資者認為其跟中資公司完全一樣，22%的投資者認為中外合資公司比中資公司好，9%的認為比中資公司差，更有17%的投資者不知道還有中外合資基金管理公司。如此不一致的看法表明投資者對中外合資基金管理公司并不了解，中外合資基金管理公司還沒(méi)有受到普遍關(guān)注。這一現象與2009年相似。
據悉，2010年底，中國證券業(yè)協(xié)會(huì )向各基金管理公司發(fā)出《關(guān)于開(kāi)展2010年基金投資者情況調查問(wèn)卷工作的通知》，并同時(shí)發(fā)放了《個(gè)人基金投資者投資情況調查問(wèn)卷（2010年）》，對個(gè)人基金投資者進(jìn)行抽樣調查。截至2011年1月28日，有50家基金管理公司向協(xié)會(huì )報送了問(wèn)卷的統計結果和相關(guān)數據，5家基金管理公司由于數據匹配性和格式方面存在問(wèn)題而沒(méi)有計入統計，最終使用樣本60744個(gè)。