今天距離八月僅剩3天,基金群體業(yè)績(jì)仍沒(méi)有好轉。不過(guò),貨幣型基金的一枝獨秀在本月依然故我。截至7月28日,75只貨幣基金(A\B分開(kāi)計算)今年以來(lái)區間七日年化收益率均值的平均值為3.24%,比去年上升79%,與加息后的銀行一年定期存款利率3.5%相比,僅差0.26個(gè)百分點(diǎn)。
《證券日報》基金周刊記者整理了wind相關(guān)數據發(fā)現,截至2011年7月28日,今年以來(lái)363只主動(dòng)管理型偏股基金(2011年以前成立的)僅20只取得正收益,363只主動(dòng)管理型偏股基金復權單位凈值增長(cháng)率平均值為-7.51%
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好買(mǎi)基金研究中心首席分析師曾令華在接受《證券日報》基金周刊記者采訪(fǎng)時(shí)告訴記者,貨幣基金短時(shí)間內的較高收益固然可喜,但是貨幣基金的定位是現金管理工具,所以不能單純的講收益。從目前看,可以利用貨幣基金來(lái)規避風(fēng)險。
貨幣基金收益率上漲近80%
《證券日報》基金周刊記者根據wind數據整理得知,截至2011年7月28日,今年以來(lái)共有75只貨幣型基金(A\B分開(kāi)計算),區間7日年化收益率均值的平均值為3.24%,與加息后的一年定存利率3.5%僅差0.26個(gè)百分點(diǎn)。其中排于第一名的是廣發(fā)貨幣B,截至2011年7月28日,今年以來(lái)區間7日年化收益率均值為3.88%。
與此同時(shí),截至2011年7月28日,今年以來(lái)成立的6只貨幣基金,信誠貨幣B跑贏(yíng)銀行一年定存,區間七日年化收益率為3.57%,其余5只即國聯(lián)安貨幣A、國聯(lián)安貨幣B、浦銀安盛貨幣A、信誠貨幣A、信誠貨幣B今年同期區間七日年化收益率均值分別為2.58%、2.83%、3.17%、3.4%、3.32%。
據wind數據顯示,2010貨幣基金的7日年化收益率均值的平均值為1.81%,與今年以來(lái)的3.24%平均收益率相比,2011年比2010年貨幣基金收益率上升79%。
好買(mǎi)基金首席分析師曾令華在接受記者采訪(fǎng)時(shí)表示貨幣基金從去年年底開(kāi)始持續不斷的高收益,主要得益于央行的貨幣政策,加息和提高存款準備金率對于貨基收益而言,都是利好的信號,但是貨幣基金收益有短暫性特征。
貨幣基金二季度凈贖回270億份
與此同時(shí),《證券日報》基金周刊記者發(fā)現,雖然貨幣市場(chǎng)基金今年以來(lái)七日年化收益率屢創(chuàng )新高,但75只貨幣市場(chǎng)基金(A/B分開(kāi)計算)份額卻在二季度大幅縮水,凈贖回270億份。其中,份額凈贖回37.89億份的長(cháng)信利息收益(519999,基金吧)B基金,成為二季度份額縮水最嚴重的貨幣基金,一季度末份額為65.27億份,二季度末的份額為27.37億份。凈贖回率為58.1%。該只基金今年以來(lái)的七日年化收益率均值為3.68%,超過(guò)目前銀行一年定存利率相差0.18個(gè)百分點(diǎn)。
14基金公司無(wú)“添丁”跡象
《證券日報》基金周刊記者整理wind數據得知,目前14家基金公司旗下并無(wú)貨幣基金,占整個(gè)基金公司總數量的22.6%。記者查詢(xún)了證監會(huì )官方網(wǎng)站,于7月26日公布的《證券投資基金募集申請行政許可受理及審核情況公示》發(fā)現,僅匯豐晉信基金公司3月28日遞交了貨幣基金申請資料(數據截止7月22日),正在等到證監會(huì )批復。其他13家旗下無(wú)貨幣基金的公司并無(wú)“添丁”跡象,這13家基金公司分別為:信達澳銀基金公司、天弘基金公司、新華基金(博客,微博)公司、中歐基金公司、諾德基金公司、民生加銀基金公司、浙商基金公司、金元比聯(lián)基金公司、紐銀梅隆基金公司、華商基金公司、中郵基金公司、國海富蘭克林基金公司、金鷹基金公司等13家。
專(zhuān)家稱(chēng)貨基不適合做長(cháng)期資產(chǎn)配置品種
在當前市場(chǎng)不景氣的情況下,投資者是不是可以選擇貨幣基金暫避風(fēng)險?對此,曾令華表示,貨幣基金主要投資于短期貨幣工具,如國債、央行票據、商業(yè)票據、銀行定存、企業(yè)定期存單等,而這些投資的范圍都是一些高安全系數和穩定收益的品種,國家從去年開(kāi)始調整準備金率以及利率上升等,央行短期拆借利率高,都使得資金面緊張起來(lái),短期之內貨幣基金可以取得收益。但是貨幣基金目前3%左右的收益率還算正常。
“實(shí)際上,貨幣基金從來(lái)也不具備什么風(fēng)險性,對于投資者而言,為了規避風(fēng)險可以暫時(shí)將其他類(lèi)型基金轉換成貨幣基金,就相當于存錢(qián)了”,曾令華補充道。