近日，一則關(guān)于大成基金多名高管直屬親屬購買(mǎi)該公司基金“一對多”專(zhuān)戶(hù)理財產(chǎn)品的舉報信成為業(yè)內關(guān)注的焦點(diǎn)。
舉報信稱(chēng)，在近期“大成景瑞3號靈活配置3期專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品”發(fā)行過(guò)程中，大成基金總經(jīng)理王顥號召員工支持銷(xiāo)售，其中“市場(chǎng)銷(xiāo)售部門(mén)和大成基金公司高管領(lǐng)導們全部參與，或以子女的名義、或妻子、或丈夫的名義、還有的以親戚的名義分別購買(mǎi)100萬(wàn)元以上此基金產(chǎn)品�！�
對此，大成基金回應稱(chēng)，“公司員工沒(méi)有購買(mǎi)專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品，亦沒(méi)有違反相關(guān)法律規定。大成基金已第一時(shí)間向監管機構報告。此外，大成基金將保留追究造謠者法律責任的權利�！�
值得注意的是，根據掌握的情況，大成基金員工沒(méi)有購買(mǎi)專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品，但對于員工親屬是否購買(mǎi)該專(zhuān)戶(hù)，大成基金未予置評。針對業(yè)內人士對于專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品可能存在的利益輸送問(wèn)題，大成基金表示，公司有嚴格的風(fēng)險控制體系，公平對待所管理的不同賬戶(hù)資產(chǎn)，嚴格履行公平交易原則，做好防火墻隔離，在這些制度保障下，專(zhuān)戶(hù)投資絕對不會(huì )出現利益輸送等違規行為。由于沒(méi)有明文禁止家屬購買(mǎi)專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品，對于是否存在利益輸送應以是否違背交易公平性為判斷前提。
據記者了解，今年以來(lái)市場(chǎng)低迷，基金專(zhuān)戶(hù)業(yè)績(jì)普遍不佳，導致了今年專(zhuān)戶(hù)銷(xiāo)售異常困難，甚至可能面臨發(fā)行失敗，個(gè)別大中型基金公司近期已經(jīng)暫停了專(zhuān)戶(hù)的銷(xiāo)售。業(yè)內人士表示，網(wǎng)絡(luò )傳言中所稱(chēng)的部分內容很可能與“專(zhuān)戶(hù)”發(fā)售遭遇的巨大困境有關(guān)。
值得注意的是，有基金分析師表示，舉報信內容是否屬實(shí)有待監管層核實(shí)，但目前國內關(guān)于基金公司員工及其親屬是否能夠購買(mǎi)一對多產(chǎn)品，并沒(méi)有明確的法律規定。
目前，國內關(guān)于基金公司專(zhuān)戶(hù)理財產(chǎn)品的相關(guān)法規和管理辦法主要是《基金特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法(意見(jiàn)稿)》和《關(guān)于基金管理公司開(kāi)展特定多個(gè)客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的規定》，其中均未就基金公司員工是否可以購買(mǎi)“一對多”產(chǎn)品做出明確規定。
不過(guò)，上海一合資基金公司督察長(cháng)透露，證監會(huì )曾明確規定基金公司自有資金及基金從業(yè)人員不得購買(mǎi)“一對多”專(zhuān)戶(hù)理財產(chǎn)品，但這僅屬于內部規范，目前并沒(méi)有正式的法律法規，因此，基金公司是否違規以及違規之后的處罰，依然需要看監管層的定奪。
上海一家基金公司專(zhuān)戶(hù)投資總監表示，根據監管層相關(guān)要求，基金公司及從業(yè)人員不能購買(mǎi)旗下專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品，但是對于公司從業(yè)人員的親屬，則并沒(méi)有明確禁止，這在法律、法規上都處于模糊地帶。
“無(wú)論事態(tài)如何演繹，都需要相關(guān)的法律、法規做出更為明確的規定�！庇谢鸱治鰩煴硎�，只有進(jìn)一步完善相關(guān)法律、法規，才能夠避免打“擦邊球”，基金從業(yè)人員及家屬在投資上才能做到有法可依。