最近一年基金存量持有人數量減少了804.87萬(wàn)戶(hù)，成為中國基金業(yè)史上最大規模的客戶(hù)流失潮。并且，這一數據是在新發(fā)近200只基金基礎上計算的，如果扣除新基金帶來(lái)的持有人戶(hù)數，那么老基金實(shí)際減少的持有人戶(hù)數將超過(guò)1100萬(wàn)戶(hù)。如何留住老持有人已迫在眉睫。
一年新發(fā)近200只基金也難以阻擋基金持有人的大量流失，最近一年基金存量持有人數量減少了804.87萬(wàn)戶(hù)，成為中國基金業(yè)史上最大規模的客戶(hù)流失潮。
證券時(shí)報記者根據剛剛披露的基金2011年半年報統計顯示，基金存量持有人總戶(hù)數目前為9160.75萬(wàn)戶(hù)，比2010年中期的9965.62萬(wàn)戶(hù)減少了804.87萬(wàn)戶(hù)，減少比例超過(guò)8%，比2010年年底的基金存量持有人戶(hù)數也減少了超過(guò)330萬(wàn)戶(hù)。
混合基金戶(hù)數下降最快
在各類(lèi)基金中，混合基金成為基金持有人戶(hù)數流失規模最大也是比例最高的一類(lèi)基金。證券時(shí)報統計顯示，混合基金的持有人戶(hù)數從2010年中期的3344.34萬(wàn)戶(hù)下降到了今年中期的2922.28萬(wàn)戶(hù)，凈減少了422.06萬(wàn)戶(hù)，減少比例高達12.62%。109只混合基金的持有人戶(hù)數減少，3只混合基金減少超過(guò)50萬(wàn)戶(hù)，最高達到了54.39萬(wàn)戶(hù)，只有46只混合基金持有人戶(hù)數逆市增加，增加最多的也只增加不到15萬(wàn)戶(hù)。
為何混合基金持有人戶(hù)數下降最為嚴重？業(yè)內專(zhuān)家分析，一方面由于混合基金倉位更加靈活，大批基金凈值也已經(jīng)接近或者一度回到2007年高點(diǎn)附近，引發(fā)大批被套持有人的贖回。另一方面是新發(fā)基金中混合基金比較少，新基金帶來(lái)的增量持有人也比較少。
股票基金持有戶(hù)數損失也較為嚴重。2010年中期股票基金持有人有5727.3萬(wàn)戶(hù)，但到了2011年中期時(shí)卻只有5349.35萬(wàn)戶(hù)，一年時(shí)間減少了377.94萬(wàn)戶(hù)，減少比例為6.6%。
“股票基金和混合基金是目前基金產(chǎn)品的主流，主要是受到2007年高點(diǎn)購買(mǎi)的持有人不斷贖回的影響，在新發(fā)基金增量持有人很少的情況下，基金總持有人戶(hù)數必然會(huì )明顯降低�！鄙钲谝晃换鸸臼袌�(chǎng)人士分析。
其他幾類(lèi)基金中，貨幣基金和合格境內機構投資者（QDII）基金最近一年持有人戶(hù)數分別減少10.04萬(wàn)戶(hù)和48.63萬(wàn)戶(hù)，減少比例都在8%左右。債券基金和保本基金的持有人戶(hù)數略有增加，分別增加了35.24萬(wàn)戶(hù)和18.56萬(wàn)戶(hù)，主要是受益于這兩類(lèi)基金最近一年有比較多的新發(fā)基金。
老基金持有人減少逾千萬(wàn)
值得注意的是，最近一年基金持有人戶(hù)數減少超過(guò)800萬(wàn)戶(hù)是在新發(fā)近200只基金基礎上的，如果扣除新基金帶來(lái)的持有人戶(hù)數，那么老基金實(shí)際減少的持有人戶(hù)數將超過(guò)1100萬(wàn)戶(hù)。
證券時(shí)報統計顯示，最近一年次新基金貢獻了336.12萬(wàn)戶(hù)的新增持有人戶(hù)數，實(shí)際上老基金最近一年是減少了1140.99萬(wàn)戶(hù)，減少比例為11.45%。
其實(shí)，在此之前中國基金業(yè)也發(fā)生過(guò)兩輪持有人數量的減少，只是減少數量沒(méi)有此次大。
早在2005年中期到2006年中期，基金持有人戶(hù)數從717.27萬(wàn)戶(hù)減少到了599.9萬(wàn)戶(hù)，一年減少了117.37萬(wàn)戶(hù)，減少比例高達16.36%，明顯比最近一年減少比例要高。當時(shí)主要是受到貨幣基金贖回和2004年上半年高峰期購買(mǎi)的偏股基金贖回的影響。
第二輪基金業(yè)持有人戶(hù)數降低發(fā)生在2007年年底到2009年中期的一年半時(shí)間里，基金存量持有人戶(hù)數從9942.76萬(wàn)戶(hù)減少到了9596.04萬(wàn)戶(hù)，凈減少了346.72萬(wàn)戶(hù)，減少幅度約為3.5%，主要是受到全球金融危機的影響。從2009年中期開(kāi)始，新基金熱銷(xiāo)帶動(dòng)了基金持有人數量回升。
業(yè)內專(zhuān)家分析，持有人的大量流失是目前基金業(yè)面臨的嚴峻形勢，特別是那些流失的基金持有人中絕大多數是因虧損或長(cháng)期虧損后回本而全部贖回了基金，如果未來(lái)沒(méi)有特別明顯的賺錢(qián)效應，這一千多萬(wàn)客戶(hù)體驗很差的老基金持有人是很難回流到基金市場(chǎng)的。