留住基金老持有人迫在眉睫
2011-08-30   作者:木魚(yú)  來(lái)源:《證券時(shí)報》
 
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    最近一年老基金客戶(hù)減少1140萬(wàn),基金總客戶(hù)數減少逾800萬(wàn)的數據讓基金業(yè)內震驚,作為各家基金公司生存根本的客戶(hù)數在持續大規模減少,不斷地擠壓著(zhù)基金業(yè)的生存空間,持有人如果以這種速度流失兩年,基金公司總持有人戶(hù)數可能不足8000萬(wàn)戶(hù),如何留住老客戶(hù)的問(wèn)題已經(jīng)迫在眉睫。
    近四年來(lái),銀行理財產(chǎn)品和保險理財大力發(fā)展,公募基金業(yè)不僅沒(méi)有發(fā)展,還有所倒退。四年前基金存量持有人數量逼近1億戶(hù),目前卻已經(jīng)向9000萬(wàn)戶(hù)方向下降。
  有基金公司可能抱怨,老基金的業(yè)績(jì)越好,越快回到保本線(xiàn),基金被贖回得也就越厲害。但實(shí)際上并不能只看一面,凈值回升快的基金,被套的老持有人的確贖回會(huì )多一些。但另一方面,基金公司在業(yè)績(jì)較好時(shí)大多沒(méi)有進(jìn)行持續營(yíng)銷(xiāo),大規模推廣老基金,對那些老持有人的服務(wù)也明顯不足。
  事實(shí)上,一些業(yè)績(jì)優(yōu)異的基金通過(guò)持續推廣也能取得客戶(hù)的快速增長(cháng),例如2010年中期到2011年中期客戶(hù)數增長(cháng)最多的華夏優(yōu)增增加了42萬(wàn)戶(hù),華商盛世、嘉實(shí)增長(cháng)、農銀成長(cháng)、大摩資源等老基金的持有人戶(hù)數也增加了10萬(wàn)以上。
  基金公司應該在吸引新客戶(hù)投資的同時(shí),把留住老客戶(hù)作為基金公司的戰略性工作。一定要延緩老基金持有人的贖回,減少一次性全部贖回的情況。一旦一個(gè)客戶(hù)在虧損情況下全部贖回某基金,該基金公司以后都很難再讓其購買(mǎi)該公司旗下其他基金產(chǎn)品。
  如何做好老基金客戶(hù)的服務(wù),尋找出降低老基金客戶(hù)流失的方法,是擺在基金公司面前的一個(gè)重要課題。

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