配置型基金業(yè)績(jì)一半跑輸定存
2011-09-01   作者:謝潞錦  來(lái)源:第一財經(jīng)日報
 
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    對于有一定經(jīng)驗的投資者來(lái)說(shuō),在相同市場(chǎng)階段持有不同類(lèi)型的資產(chǎn),其最后的結果可能大不一樣。而如果拉長(cháng)時(shí)間考察周期,從三年周期看,這種資產(chǎn)收益的不同或會(huì )很明顯。如果從2008年8月28日到上周五這三年考察可以發(fā)現,投資A股、貴州茅臺和黃金就有很大不同:
    一、指數:上證指數、滬深300指數和深證成指這三大指數在2008年8月28日分別為2350點(diǎn)、2335點(diǎn)和7817點(diǎn)。而以上周五收盤(pán)點(diǎn)計算,上述三大指數分別為2612點(diǎn)、2901點(diǎn)和11568點(diǎn),三者在這三年中分別上漲了11%、24.24%和48%。二、貴州茅臺:自2008年8月28日至上周五這段時(shí)間中,貴州茅臺A股股價(jià)上漲了78.19%,明顯在三年內跑贏(yíng)了上述主流A股指數。三、黃金:自2008年8月28日至上周五這段時(shí)間中,倫敦黃金標價(jià)從833美元/盎司一直上漲至1829美元/盎司,期間上漲幅度約為120%。
    那么,如果以三年期作為統計周期,基金理財的效果又是如何呢?
  根據Wind統計,在2008年8月28日之前成立的非貨幣類(lèi)基金有377只,三年來(lái)平均凈值上漲了23.18%,該表現明顯弱于貴州茅臺(包括實(shí)物)、黃金的三年來(lái)上漲幅度,也低于上述滬深300和深證成指近三年來(lái)表現。而且,在這三年中,有13只基金出現了下跌,其中有4只跌幅超過(guò)7%,跌幅最大的一只居然高達12%。
  當然,如果基金投資者能夠“慧眼識珠”提前布局一些好基金,那么三年來(lái)的收益也是比較可觀(guān)的。比如,根據Wind統計,自2008年8月28日來(lái),有三只基金獲得了超過(guò)100%的三年總收益,即華夏大盤(pán)、新華優(yōu)選成長(cháng)和華夏復興,三者的凈值分別上漲了159%、120%和101%。同時(shí),三年來(lái)共有48只基金的總收益超過(guò)了50%,約占總數的12.7%;三年來(lái)共有99只基金的總收益超過(guò)了30%,這意味著(zhù)有大致26%的概率能確保投資者獲得一年有10%以上的收益。
  不過(guò),與三年期銀行定期存款相比,似乎目前的基金群體的長(cháng)期理財效果有限。
  公開(kāi)數據顯示,2008年8月28日時(shí)的三年期銀行定期存款利率為5.4%,折算成三年總收益為16.2%。根據Wind統計,在有三年期投資記錄的377只非貨幣類(lèi)基金中,只有198只跑贏(yíng)了上述三年期定期存款收益水平,約占總數的52.52%,仍然有將近一半的非貨幣類(lèi)難以與三年期銀行定期存款收益匹敵。如果三年前投資者“不幸”配置基金資產(chǎn)(包括債券類(lèi)基金資產(chǎn)),那么,幾乎有一半概率在三年后所等到的可能連定期存款還不如。正所謂“一動(dòng)不如一靜”,由此亦可見(jiàn)大類(lèi)資產(chǎn)配置方向選擇的必要性。

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