進(jìn)降息通道 澳元理財高處不勝寒
2012-05-10   作者:金蘋(píng)蘋(píng)  來(lái)源:上海證券報
 
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    海外市場(chǎng)的動(dòng)蕩,不可避免地波及此前的市場(chǎng)投資明星——澳元理財產(chǎn)品。隨著(zhù)澳大利亞央行在5月初宣布降息以來(lái),澳元兌美元的匯率一路走低,進(jìn)入降息通道的澳元,造成的影響不僅是匯率大跌,更可能導致澳元理財產(chǎn)品收益率下降。
  業(yè)內人士提醒投資者,未來(lái)投資澳元理財產(chǎn)品需更為謹慎,在密切關(guān)注匯率風(fēng)險的同時(shí),或也可以考慮將手頭的部分澳元頭寸換成人民幣進(jìn)行理財。

  高收益率尚在

  一直以來(lái),澳元理財產(chǎn)品都以其高收益率而“稱(chēng)霸”市場(chǎng)。據記者統計,自2010年以來(lái),澳元理財產(chǎn)品的收益率一般都在6%—8%之間,去年甚至有相關(guān)產(chǎn)品的收益率達到10%。這也使得大眾對于澳元理財產(chǎn)品青睞有加,不少持有澳元頭寸的投資者紛紛購買(mǎi)這類(lèi)產(chǎn)品以獲取高收益。
  銀行理財專(zhuān)家解釋?zhuān)脑碡敭a(chǎn)品之所以能獲得如此高的收益,主要是其高息貨幣和商品貨幣的特性決定。在各種主要貨幣中,澳元的利率優(yōu)勢一直非常明顯,這就使得其套利空間較大,更受資金青睞。
  此外,作為一種典型的商品貨幣,隨著(zhù)近年來(lái)國際大宗商品價(jià)格的一路上漲,澳元的匯率也被不斷推升。匯率優(yōu)勢加上利率優(yōu)勢,澳元理財產(chǎn)品便在近幾年“一枝獨秀”,成為銀行理財市場(chǎng)的領(lǐng)軍品種。
  從目前來(lái)看,澳元理財產(chǎn)品的收益率情況仍是各類(lèi)產(chǎn)品中的“翹楚”。據普益財富最新的統計,在上周到期的銀行理財產(chǎn)品中,收益率為5.50%及以上的產(chǎn)品共有19款。其中,人民幣產(chǎn)品有13款,澳元產(chǎn)品6款。到期收益率最高的是農業(yè)銀行2011年10月28日發(fā)行的“"金鑰匙本利豐"2011年第122期澳元理財產(chǎn)品”,投資幣種為澳元,資金投向債券和貨幣市場(chǎng),投資期限178天,實(shí)現到期收益率8.25%。記者查看相關(guān)資料發(fā)現,在這6款到期的澳元產(chǎn)品中,最終收益率均高于6%,最低的也能達到6.4%。

  未來(lái)或將風(fēng)光不再

  雖然澳元理財產(chǎn)品一直是銀行理財市場(chǎng)上的收益“常勝將軍”。但是5月1日,澳大利亞央行宣布降息的消息,卻讓市場(chǎng)人士普遍認為澳元將進(jìn)入降息通道,澳元理財產(chǎn)品的前景或沒(méi)有此前那么美妙。
  據了解,此次澳央行宣布降息50個(gè)基點(diǎn),高于市場(chǎng)此前預期的25個(gè)基點(diǎn),其利率自4.25%降至3.75%,為2009年末以來(lái)的最低。該利率決議公布后,澳元全盤(pán)大幅下跌,進(jìn)入弱勢震蕩。
  “澳元目前的偏弱震蕩走勢,與其央行宣布降息以及歐洲部分國家大選相關(guān)!闭猩蹄y行上海分行資深外匯分析師趙蔚分析,她指出“不僅如此,由于市場(chǎng)擔憂(yōu)歐債危機再次惡化,歐元近期走勢也較弱,亦連累了同為非美貨幣的澳元!
  趙蔚進(jìn)一步分析指出,澳央行此次降息主要是由于其通脹前景穩定,其國內經(jīng)濟也有放緩趨向。同時(shí),作為商品貨幣的澳元與中國經(jīng)濟的聯(lián)系也日漸密切。因此,中國經(jīng)濟趨于緩和,相關(guān)需求下降也影響了澳元匯率的走勢。
  綜合各類(lèi)因素的影響,澳元未來(lái)在其利率和匯率方面的優(yōu)勢,都將逐漸減弱,市場(chǎng)人士預計澳元理財產(chǎn)品的收益未來(lái)或將下降。

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