中行一行長(cháng)卷走儲戶(hù)千萬(wàn)存款跑路
2012-05-15   作者:王晨  來(lái)源:中國青年報
 
【字號

    辛苦攢的錢(qián)放在哪里最安全?很多人會(huì )選擇銀行,然而沈陽(yáng)儲戶(hù)趙文(化名)女士在中國銀行遼寧省盤(pán)錦市興隆大街支行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)興隆大街支行)存入的1000萬(wàn)元存款卻在存入之后一個(gè)月內就被別人轉走,僅剩一元。而將錢(qián)轉走的人,竟是中國銀行興隆大街支行的行長(cháng)李軍。
  趙文目前已向盤(pán)錦市中級人民法院起訴中國銀行盤(pán)錦興隆大街支行,要求中國銀行支付1000萬(wàn)元存款。而中國銀行盤(pán)錦市分行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)盤(pán)錦分行)已向盤(pán)錦市公安局報案,公安局已經(jīng)立案,李軍也被刑事拘留。
  這1000萬(wàn)元存款在銀行是怎樣被轉走的?如果錢(qián)存到銀行還能在自己不知道的情況下被轉走,那么,以后廣大儲戶(hù)的存款安全又如何得到保證?中國銀行的監管是否存在漏洞?5月14日,中國青年報記者來(lái)到中國銀行盤(pán)錦分行調查。

  千萬(wàn)元存款僅剩一元

  趙文在銀行工作,有銀行系統內的朋友向她推薦盤(pán)錦市興隆大街支行,稱(chēng)只要把1000萬(wàn)元存入該支行一個(gè)月,趙文就可以拿到18萬(wàn)元高額利息,而正常的利息只有3萬(wàn)元。
  “如果是借給私人用,就是給我180萬(wàn)元利息我也不敢借,但把錢(qián)存入銀行,我覺(jué)得非常安全,況且只需要存一個(gè)月!壁w文稱(chēng),銀行這種“攬儲”(攬儲,是指銀行、儲蓄所、信用社給自己的業(yè)務(wù)員定指標,要求他們招攬存款業(yè)務(wù))行為在系統內很常見(jiàn)。利息由介紹人支付,錢(qián)存在銀行里肯定萬(wàn)無(wú)一失。
  今年4月6日,趙文來(lái)到興隆大街支行以自己的名字開(kāi)戶(hù),并轉賬4筆共1000萬(wàn)元存入該賬戶(hù)。幾天后,趙文通過(guò)介紹人拿到了18萬(wàn)元利息。
  然而,5月7日,趙文來(lái)到盤(pán)錦支行取款時(shí),卻發(fā)現存折內存款僅剩一元,而趙文自存款后從未到銀行取款,至今存折上顯示仍然是一千萬(wàn)零一元。那么,錢(qián)被誰(shuí)取走了?
  趙文告訴記者,該支行行長(cháng)李軍坦言,這筆錢(qián)是他匯款轉走了急用,并承諾幾天內就轉回來(lái),希望趙文能給他幾天時(shí)間。
  沒(méi)有密碼,沒(méi)填匯款單,也沒(méi)有本人的簽字,這1000萬(wàn)元巨額存款是如何在趙文不知情的情況下被轉走的?

  存款被轉賬路線(xiàn)圖

  “錢(qián)明明存入銀行,存折上寫(xiě)得清清楚楚,即使是銀行行長(cháng)也不可能隨意挪用啊!壁w文說(shuō),這位李軍行長(cháng)向他坦言了自己的操作過(guò)程。其實(shí)1000萬(wàn)元在存入銀行時(shí)就已經(jīng)被轉走了,是辦理的轉賬,將錢(qián)轉到中國銀行其他人的賬戶(hù)上。
  中國銀行盤(pán)錦分行一名業(yè)務(wù)經(jīng)理告訴記者,匯款時(shí),需要客戶(hù)本人填寫(xiě)匯款憑證(結算業(yè)務(wù)申請書(shū)),填寫(xiě)行內匯款。在申請書(shū)上填寫(xiě)申請人的個(gè)人信息以及收款人的賬號、電話(huà)等各種信息,并簽名。
  此外,客戶(hù)還需要出示身份證原件,并輸入密碼。同時(shí),還需要包括經(jīng)辦柜員、復核員、授權員3名銀行工作人員辦理。經(jīng)辦柜員只能授權5萬(wàn)元匯款,支行行長(cháng)級別則可以授權1000萬(wàn)元的匯款。如果本人沒(méi)在場(chǎng)由他人代辦,匯款超過(guò)60萬(wàn)元以上,還必須電話(huà)通知本人。
  那么,李軍行長(cháng)是如何做到將錢(qián)匯出去的同時(shí),還沒(méi)讓趙文發(fā)覺(jué)?
  趙文告訴記者,“李軍曾親口向她承認:當時(shí)趙文在銀行,當趙文把4筆共1000萬(wàn)元匯入自己在中國銀行的賬戶(hù)時(shí),李軍要求趙文在前臺查詢(xún)核實(shí)錢(qián)是否到賬,并輸入查詢(xún)密碼。而事實(shí)上,這個(gè)查詢(xún)密碼是李軍辦理匯款業(yè)務(wù)需要的轉賬密碼。李軍當時(shí)已經(jīng)為這筆錢(qián)辦理了匯款業(yè)務(wù),密碼輸入后,錢(qián)隨即被轉走”。
  趙文稱(chēng),匯款還需要匯款憑證,而匯款憑證和簽名都是由別人填寫(xiě)的。3名銀行授權人員就是李軍行長(cháng)自己和他授意的銀行其他兩名工作人員。因為,李軍行長(cháng)的級別已經(jīng)可以授權1000萬(wàn)元的轉賬。
  通過(guò)以上路徑,匯款需要的所有環(huán)節均可實(shí)現,錢(qián)被成功轉走。
  趙文所說(shuō)的是否屬實(shí)呢?中國青年報記者在趙文提供的一段暗拍的視頻中看到,這名自稱(chēng)是“李軍行長(cháng)”的人承認,這1000萬(wàn)元的轉賬單肯定不是趙文填寫(xiě)的,并承諾會(huì )在幾天內把錢(qián)籌到,盡快還給趙文。

  中國銀行支行行長(cháng)失蹤?

  當時(shí)為什么不馬上報警?趙文說(shuō):“我錢(qián)又沒(méi)借給李行長(cháng)個(gè)人,而是存在中國銀行,F在錢(qián)沒(méi)了,報警的應該是銀行。換句話(huà)說(shuō),如果每個(gè)儲戶(hù)把錢(qián)存在銀行后,支行負責人生病、離職或者出車(chē)禍了,難道我的錢(qián)就不要了嗎?我是向中國銀行要求支付這筆錢(qián)!
  “支行行長(cháng)聯(lián)合兩個(gè)人就可以把錢(qián)轉走,那么,以后儲戶(hù)幾千萬(wàn)元的大筆存款豈不是都得不到保證了?”趙文說(shuō)。
  趙文說(shuō),她隨后和李軍行長(cháng)來(lái)到中國銀行盤(pán)錦分行找到了分行紀委負責人。該負責人表示,讓趙文和李軍自己解決,稱(chēng)自己不分管此事,要明天早上開(kāi)完會(huì )后才能決定下一步怎么辦。
  “要是人跑了怎么辦,這可是1000萬(wàn)元!我當時(shí)就要求銀行紀委負責人馬上報警,把李行長(cháng)控制起來(lái),然后再做打算。但這名負責人卻堅持稱(chēng)自己不分管此事,讓我和李行長(cháng)個(gè)人協(xié)商解決。而李行長(cháng)信誓旦旦地承諾,會(huì )在幾天內湊錢(qián)轉回來(lái)還給我!壁w文說(shuō)。
  無(wú)奈之下,趙文只能到盤(pán)錦市中級人民法院起訴中國銀行盤(pán)錦興隆大街支行,第二天趙文來(lái)銀行被告知,這名行長(cháng)已經(jīng)被停職,銀行也在四處尋找他。
  “我的錢(qián)是向一個(gè)朋友借的,幫他賺點(diǎn)利息,因為在銀行系統內工作,就"搭個(gè)橋"幫個(gè)忙,利息都是給儲戶(hù)。當時(shí)相信錢(qián)存在中國銀行絕對沒(méi)事,怎么也沒(méi)想到,這是李行長(cháng)設的"套"。先讓銀行員工用高額利息"攬儲",然后自己利用職務(wù)之便把錢(qián)轉走。1000萬(wàn)元啊,一旦到手,跑了也值了。我可是傾家蕩產(chǎn)都還不上!”趙文認為,是銀行管理存在漏洞,造成她這筆錢(qián)的丟失。
  “銀行有監控錄像,也可以對筆跡啊,這筆錢(qián)的轉賬單肯定不是我填的。如果銀行認為我惡意詐騙錢(qián)財,可以報警或者到法院起訴我!壁w文說(shuō),目前存折上還顯示存款為一千萬(wàn)零一元,銀行卻拒付。趙文要求銀行支付這筆錢(qián)。

  盤(pán)錦分行紀委書(shū)記:李軍是否違規尚未確定

  5月14日,中國青年報記者來(lái)到中國銀行盤(pán)錦分行。
  中國銀行盤(pán)錦分行紀委書(shū)記韓長(cháng)嶺告訴記者,李軍行長(cháng)之前已經(jīng)被銀行強制休假,跟他相關(guān)的不止1000萬(wàn)元這一筆,還有其他幾筆。趙文反映情況后,中國銀行盤(pán)錦分行當時(shí)安排幾批員工分頭找李軍,但沒(méi)有找到,之后發(fā)現事情的嚴重性,遂向盤(pán)錦市公安局報案。公安局接到報案后,封存了柜臺錄像和業(yè)務(wù)憑證,目前公安機關(guān)正在偵破過(guò)程中。
  “是不是銀行監管存在漏洞,現在還很難說(shuō)!表n長(cháng)嶺說(shuō),李軍是不是有違規行為,還沒(méi)有確定。銀行不清楚李軍挪用資金的具體過(guò)程和資金用途去向,一切都需要等待警方進(jìn)一步調查的結果。針對趙文現在支取存入的1000萬(wàn)元款項的要求,銀行只有等到司法機關(guān)查清事實(shí)后,才能給儲戶(hù)一個(gè)交待。銀行將積極配合公安機關(guān)偵破該案件。銀行會(huì )堅持走司法程序,厘清銀行與儲戶(hù)的責任,如果是銀行的問(wèn)題,一定會(huì )承擔相應的責任。
  記者隨后來(lái)到盤(pán)錦市公安局。公安局一名工作人員告訴記者,李軍已被刑拘。李軍的一名同伙在筆錄中承認,他同李軍共挪用3097萬(wàn)元資金,其中就包括趙文這一筆1000萬(wàn)元的存款。他們以高額利息為誘餌,騙取儲戶(hù)到中國銀行盤(pán)錦興隆大街支行存款,然后要求客戶(hù)開(kāi)立活期存折,讓客戶(hù)把錢(qián)存到開(kāi)立的存折中后,再通過(guò)柜員內部作案,通過(guò)轉賬交易,將該存折的錢(qián)轉到其他人的中國銀行卡中。挪出的來(lái)錢(qián)用來(lái)投資房地產(chǎn)、還高利貸了。
  一名銀行營(yíng)業(yè)部經(jīng)理告訴記者,目前,市場(chǎng)上存在的違規攬儲行為大致有以下幾類(lèi):一是擅自提高利率;二是采取暗記高息、上調利率檔次、有獎儲蓄、減免或報銷(xiāo)其他業(yè)務(wù)手續費、贈送實(shí)物或現金(包括提貨卡、有價(jià)證券等)、提供境內旅游、支付客戶(hù)子女入學(xué)費、安排親屬就業(yè)等方式變相提高利率;三是向存款中介支付吸儲費、協(xié)儲費、手續費等不當費用;四是借辦信用卡、購買(mǎi)理財產(chǎn)品、第三方存管等業(yè)務(wù)名義向客戶(hù)返現金、送禮品或購物卡。
  顯然,信貸額度緊張、存貸比高企、存款增長(cháng)乏力已成為當前銀行業(yè)普遍面臨的難題,千方百計增加存款已成當務(wù)之急。而不合理的激勵機制和過(guò)大的存款考核壓力,是導致銀行存款業(yè)務(wù)出現違規的根本原因。

  凡標注來(lái)源為“經(jīng)濟參考報”或“經(jīng)濟參考網(wǎng)”的所有文字、圖片、音視頻稿件,及電子雜志等數字媒體產(chǎn)品,版權均屬經(jīng)濟參考報社,未經(jīng)經(jīng)濟參考報社書(shū)面授權,不得以任何形式刊載、播放。
 
相關(guān)新聞:
· 上海工行中行交行叫停8.5折首套房貸 2012-05-04
· 中行利潤增速五大行最末 行長(cháng)稱(chēng)因人民幣資產(chǎn)低 2012-04-03
· 中行預測二季度經(jīng)濟增速回升 2012-03-29
· 首套房農行中行9折 工行建行基準 2012-03-27
· 3產(chǎn)品未達最高預期收益 中行占2 2012-03-23
 
頻道精選:
·[財智]誠信缺失 家樂(lè )福超市多種違法手段遭曝光·[財智]歸真堂創(chuàng )業(yè)板上市 “活熊取膽”引各界爭議
·[思想]夏斌:人民幣匯率不能一浮了之·[思想]劉宇:轉型,還須變革戶(hù)籍制度
·[讀書(shū)]《歷史大變局下的中國戰略定位》·[讀書(shū)]秦厲:從迷思到真相
 
關(guān)于我們 | 版權聲明 | 聯(lián)系我們 | 媒體刊例 | 友情鏈接
經(jīng)濟參考報社版權所有 本站所有新聞內容未經(jīng)經(jīng)濟參考報協(xié)議授權,禁止轉載使用
新聞線(xiàn)索提供熱線(xiàn):010-63074375 63072334 報社地址:北京市宣武門(mén)西大街57號
Copyright 2000-2010 XINHUANET.com All Rights Reserved.京ICP證010042號
在线精品自偷自拍无码琪琪|国产普通话对白视频二区|巨爆乳肉感一区二区三区|久久精品无码专区免费东京热|亚洲中文色欧另类欧美