澳元連續下行 兌美元創(chuàng )5個(gè)月新低
2012-05-16   作者:田文會(huì )  來(lái)源:每日經(jīng)濟新聞
 
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    澳元兌美元繼續下行,繼周一傍晚年內首次跌破1.0關(guān)口以后,昨日從0.9977高點(diǎn)突然下挫至0.9943,創(chuàng )下5個(gè)月來(lái)新低。澳元隨后有所反彈,截至發(fā)稿時(shí)基本與美元持平。
  5月1日,澳大利亞央行宣布降息50個(gè)基點(diǎn),超出了市場(chǎng)預期,澳元也隨之開(kāi)始較大幅度的下行。這如同一片烏云,籠罩在一直以來(lái)收益較高的澳元理財產(chǎn)品上空。

  澳元連續下行

  數據顯示,2011年第四季度澳大利亞的國內生產(chǎn)總值(GDP)環(huán)比僅增0.4%,遠低于第二季度的1.4%和第三季度0.8%。加上今年一季度澳大利亞的通脹率僅為1.6%,因此,市場(chǎng)普遍預期澳大利亞央行會(huì )用降息來(lái)提升經(jīng)濟的活力,不過(guò)市場(chǎng)普遍預期降息幅度應該是25個(gè)基點(diǎn)。
  出乎意料的是,5月1日澳大利亞央行宣布降息50個(gè)基點(diǎn),澳元也隨之開(kāi)始了連續下跌。數據顯示,5月份的10個(gè)交易日里,澳元兌美元有8天收跌,從5月1日1.043的高點(diǎn)跌至昨日0.9943的低點(diǎn)。
  從時(shí)間點(diǎn)來(lái)看,澳元的下跌似乎是由這次出人意料的降息 “引爆”的,但是興業(yè)銀行資金運營(yíng)中心貴金屬資深分析師蔣舒告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者,降息雖然跟澳元匯率有關(guān)聯(lián),但是從過(guò)往的經(jīng)驗來(lái)看,也并非每次降息都會(huì )導致澳元的貶值。
  中國外匯研究院院長(cháng)譚雅玲在接受《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪(fǎng)時(shí)表示,“這(澳元下行)跟美元指數、歐洲問(wèn)題有關(guān)系。希臘的問(wèn)題給整個(gè)歐元帶來(lái)的負面壓力較大,美元做了一個(gè)技術(shù)上的修正。澳元兌美元跌破1:1應該沒(méi)有問(wèn)題,未來(lái)或許還能上來(lái)!

  澳元理財高收益

  招商銀行在5月10日起,開(kāi)始銷(xiāo)售“安心回報之澳元歲月流金137號理財計劃”,該產(chǎn)品為保本浮動(dòng)收益,委托管理期為183天,預期最高收益率達6.2%。
  “澳元浮動(dòng)收益的理財產(chǎn)品的預期收益率是非常高的,招行的這個(gè)183天的產(chǎn)品,9000澳元起,預期收益是6.2%,人民幣理財產(chǎn)品是做不到的!备呒壚碡攷熃埦龑Α睹咳战(jīng)濟新聞》記者表示。
  澳元產(chǎn)品是理財產(chǎn)品中收益較高的品種,普益財富顯示,在上周到期收益率達到5.50%及以上的產(chǎn)品共有13款,其中就有4款澳元產(chǎn)品。
  到期收益率最高的是交通銀行2011年10月24日發(fā)行的得利寶新綠澳元理財產(chǎn)品(FH112329),投資幣種為澳元,資金投向債券和貨幣市場(chǎng),投資期限180天,實(shí)現到期收益率7.05%。除此以外還有交通銀行另外一款澳元產(chǎn)品和中國銀行兩款同幣種產(chǎn)品,實(shí)現到期收益率僅一款低于6.4%。
  四項產(chǎn)品中,期限最短的是3個(gè)月,最長(cháng)的是1年。與之相比,到期收益率最高的人民幣產(chǎn)品為九江銀行發(fā)行的久贏(yíng)理財—安22號人民幣理財產(chǎn)品,投資期限152天,實(shí)現到期收益率6.00%,表現不如澳元產(chǎn)品。

  澳元理財產(chǎn)品風(fēng)險顯現

  不過(guò),對于澳元最近的連續下跌,澳元理財產(chǎn)品能否繼續保持高收益呢?“以后在設計澳元產(chǎn)品的時(shí)候肯定會(huì )有所不同,因為現在匯率波動(dòng)會(huì )越來(lái)越頻繁,不確定因素越來(lái)越多!苯埦龑Α睹咳战(jīng)濟新聞》記者表示。
  姜龍君告訴記者,“以前澳元可以說(shuō)是穩漲不跌的,所以客戶(hù)喜歡將人民幣兌換成澳元去買(mǎi)。這些產(chǎn)品是保本浮動(dòng)收益的結構性產(chǎn)品,它的收益完全取決于它的衍生品的波動(dòng)情況,收益在0-6.2%之前,如果是掛鉤澳元匯率的話(huà),肯定會(huì )受到影響!
  中國銀行近期推出了 “匯聚寶HJB12008-V澳元匯市爭鋒理財產(chǎn)品”,該產(chǎn)品是掛鉤澳元兌美元匯率的保本浮動(dòng)收益型,期限為1至6個(gè)月,最高預期年化收益率為7%,最低為1%。
  該說(shuō)明書(shū)舉例,假設產(chǎn)品掛鉤指標(即澳元兌美元即期匯率)的期初價(jià)格為0.9970,則觀(guān)察水平為1.0270(期初價(jià)格+0.0300)。若澳元兌美元在觀(guān)察期內某個(gè)觀(guān)察日曾等于或高于觀(guān)察水平 (即1.0270或1.0270以上),客戶(hù)將獲得7%的收益;如果始終保持在觀(guān)察水平之下 (即1.0270以下),客戶(hù)則只能獲得1%的收益。
  姜龍君認為,澳大利亞近期情況,非但結構性產(chǎn)品會(huì )受到影響,一些保本固定收益的澳元產(chǎn)品也會(huì )受到影響,因為匯率的變動(dòng)讓實(shí)際收益人在匯兌的時(shí)候會(huì )蒙受一定損失,加上澳大利亞央行降息,不排除會(huì )發(fā)生將大部分收益侵蝕的可能。
  不過(guò)譚雅玲對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示:“理財產(chǎn)品和外匯投資都要看產(chǎn)品的期限,不是現在交割的話(huà),澳元接下來(lái)可能還會(huì )上漲呢,目前只是個(gè)短期的因素!
  另外,姜龍君指出,經(jīng)歷了澳元這次貶值,可以看到匯率波動(dòng)的風(fēng)險,另外像摩根大通巨虧這種黑天鵝時(shí)間會(huì )越來(lái)越多,因此銀行在設計產(chǎn)品的時(shí)候,可能會(huì )更加審慎地做設計。

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