《證券日報》記者獨家調查發(fā)現，上海兆能承諾函提及的5個(gè)募資項目中的3個(gè)均疑似虛構
“10萬(wàn)起存，月息3%！”這樣一款高息理財產(chǎn)品來(lái)自于一家名叫上海兆能股權投資管理有限公司(下稱(chēng)兆能)。然而現在，在發(fā)行了1年多時(shí)間以后，資金鏈卻突然出現斷裂。
面對投資者的上門(mén)討債，兆能發(fā)出了一份承諾函，稱(chēng)募集資金用于5個(gè)項目。但《證券日報》記者獨家調查發(fā)現，其中的3個(gè)均疑似虛構。尤其是名叫“衡山國際”商業(yè)園區的項目更是疑點(diǎn)重重，在記者的追查下，竟成了“無(wú)主之地”。
理財協(xié)議約定月息3%
涉嫌非法集資
“按照協(xié)議，兆能每月往卡上打利息款，5月15號是我最后一次收到利息，到現在已經(jīng)逾期半個(gè)多月了�！币幻顿Y者焦急的說(shuō)道。
由于以前每月付息都很準時(shí)，6月份突然停止付息，一些投資者開(kāi)始坐不住了。6月28日，本報記者撥通了兆能的客服電話(huà)，接電話(huà)的竟然是前來(lái)討債的投資人。對方稱(chēng)，自己投資了80萬(wàn)元，現在已經(jīng)到期，公司卻沒(méi)有錢(qián)兌付，遂召集了幾位投資者駐守在公司討債。并告訴記者雙方正在協(xié)商解決辦法，如果償還不了本金，就只能使用法律手段了。
記者了解到，近日來(lái)陸續有來(lái)自全國各地的投資人上門(mén)討債，但兆能的法人代表蘆立新及公司高管都沒(méi)有露面。記者試圖采訪(fǎng)到蘆立新，卻被公司員工告之其外出辦事，不在公司。
6月29日，兆能給投資者發(fā)了一份《致全體債權人還本付息及分紅承諾函》。這份承諾函里稱(chēng)，公司自2011年4月起陸續籌款融資，用于以下五個(gè)項目：一、“衡山國際”商業(yè)園區的租賃經(jīng)營(yíng)管理；二、“航天兆能大廈”南北兩幢大樓整體租賃經(jīng)營(yíng)管理；三、聞喜路1201號商鋪產(chǎn)權購買(mǎi)；四、中國應收賬款交易所的建設；五、天津股權交易所企業(yè)股權投資。并稱(chēng)，這五項投資回報預計在6個(gè)月內達1億元以上，一年內達2億元以上。
文中列出的清償計劃是在2012年9月至2013年6月期間，每月30日歸還債權人本金10%，并在2013年6月30日前全部還清。此外，還承諾除了獲得本金利息，還將享有連續5年的分紅收益。
盈科律師事務(wù)所吳宏浩律師告訴記者，一般情況下，企業(yè)名字中含有“投資基金”等字樣，并在工商登記注冊中的業(yè)務(wù)范圍包含股權投資的，都可以認為是私募股權基金，也就是俗稱(chēng)的PE。
記者在上海工商局網(wǎng)站查驗兆能的注冊信息，注冊資本5018萬(wàn)元，公司類(lèi)型為有限責任公司，經(jīng)營(yíng)范圍包括：股權投資管理，實(shí)業(yè)投資，投資管理，物業(yè)管理，投資咨詢(xún)，酒店管理等。
吳宏浩律師還告訴記者，私募股權基金本身就具備高風(fēng)險和不確定收益的特點(diǎn)，股權投資企業(yè)的資本募集人須向投資者充分揭示投資風(fēng)險及可能的投資損失，不得向投資者承諾確保收回投資本金或獲得固定回報，不可以保證定期保本付息。向社會(huì )不確定人群，通過(guò)承諾固定收益來(lái)吸收資金的行為涉嫌非法集資。
據知情人士透露，兆能以高息理財方式共募集了2.68億元。以兆能目前的狀況，半年內收回1億元收益，難度不小。但對于大多數投資者，當前也只能暫且相信這樣一個(gè)“緩兵之計”。
“一開(kāi)始我就清楚這是非法集資，賺的著(zhù)是運氣�！币幻顿Y者毫不掩飾賭博的心理。而這也是大多數投資者愿意將錢(qián)投進(jìn)去的原因所在。但記者調查發(fā)現，投資者的這場(chǎng)賭局前景并不樂(lè )觀(guān)。
投資項目疑點(diǎn)重重
衡山國際成“無(wú)主之地”
兆能在承諾函中列出了五個(gè)投資項目，能夠得到確認的只有第二項“航天兆能大廈”南北兩幢大樓整體租賃經(jīng)營(yíng)管理。
根據兆能網(wǎng)站公告，今年4月18日與航天大廈的歸屬方上海航天技術(shù)研究院簽訂了整體出租協(xié)議。據了解，航天大廈原本就是一家三星級酒店，從4月份開(kāi)始已經(jīng)停業(yè)，目前正在進(jìn)行裝修施工。酒店工作人員告訴記者，現在酒店已經(jīng)由兆能開(kāi)始運營(yíng)了。
記者又致電天津股權交易所監管服務(wù)部，得知兆能早在半年前就已經(jīng)被天津股權交易所取消了注冊資格，目前也不存在任何的交易。至于第四項中國應收賬款交易所的信息更是無(wú)處查詢(xún)，更像是子虛烏有的杜撰。
據知情人透露，兆能將主要資金用在了房地產(chǎn)投資上。第一個(gè)項目“衡山國際”引起了記者的注意。在兆能網(wǎng)站的項目投資中，“書(shū)香門(mén)第.衡山國際商業(yè)園區項目”赫然在列，但除了有幾幅3D模擬效果圖之外，并沒(méi)有任何文字介紹。
有投資者證實(shí)，當初兆能募集資金之時(shí)聲稱(chēng)用于書(shū)香門(mén)第的投資建設，并稱(chēng)該項目在上海市徐匯區衡山路。
在“衡山國際商業(yè)園區”的招商網(wǎng)頁(yè)上，明確標明了該地塊位于衡山路以北，天平路以西，國際和平婦幼保健院以東。但事實(shí)上，在此區域里，目前僅占不到四分之一的部分正在進(jìn)行舊房改造，其余絕大部分是經(jīng)營(yíng)中的舊商鋪和上海開(kāi)元置業(yè)運營(yíng)的停車(chē)場(chǎng)。另外，夾在中間的還有幾棟尚未完工的別墅。
“衡山國際商業(yè)園區”的招商是由上海新世界信息產(chǎn)業(yè)有限公司作為第三方運作，記者撥打招商電話(huà)聯(lián)系到了蔣小姐，她稱(chēng)該項目在4月份就已經(jīng)終止招商了，原因是發(fā)現項目委托方并沒(méi)有獲得產(chǎn)權，遂結束了與對方的合作。蔣小姐告之，該項目的委托方是上海華盈企業(yè)發(fā)展有限公司。
記者在上海市工商局網(wǎng)站上查詢(xún)上海華盈企業(yè)發(fā)展有限公司的注冊信息，發(fā)現該公司的法定代表人與兆能同樣都是蘆立新。這也就證實(shí)了兆能的確參與了衡山路、天平路一帶的舊房改造工程，但所涉及區域遠不及宣傳中的面積，并且因沒(méi)有獲得該地塊產(chǎn)權，而被第三方停止了招商。
兆能在“衡山國際”這一商業(yè)地產(chǎn)項目中扮演的角色仍然迷霧重重。
在天平路施工的圍欄上，張貼著(zhù)“上海市臨時(shí)占用城市道路許可證”，施工單位是上海徐房建筑實(shí)業(yè)公司。記者采訪(fǎng)了該公司的項目負責人顧先生，了解到“衡山國際”是在舊有商鋪的基礎上進(jìn)行改造，產(chǎn)權所屬方為上海徐房集團。顧先生稱(chēng)他所屬的上海徐房建筑實(shí)業(yè)公司只是建筑總包，負責具體的施工建設，對于上海兆能這家公司從來(lái)沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)。他還告訴記者，工期大概到年底結束。這也就意味著(zhù)即便該項目屬于兆能，最快也要年底才能收到回款。
隨后，記者聯(lián)系到了上海徐房集團的工作人員。當對方得之記者要詢(xún)問(wèn)“衡山國際”項目進(jìn)展情況的時(shí)候，顯得諱莫如深。他表示這個(gè)項目現在是另外一家公司在做，并告訴了記者一個(gè)座機電話(huà)號碼。按照此號碼，記者聯(lián)系到了上海衡復置業(yè)有限公司，但該公司市場(chǎng)部人員一聽(tīng)說(shuō)要了解“衡山國際”，只說(shuō)了句不知道，就迅速掛掉了電話(huà)。
就這樣，一處坐落于上海市徐匯區這樣一個(gè)鬧市地段的商業(yè)地產(chǎn)項目變成了“無(wú)主之地”。
私募基金偏愛(ài)高息理財
未備案股權投資企業(yè)風(fēng)險頻現
在上海，“衡山國際”像個(gè)被遺棄的嬰兒，無(wú)人認領(lǐng)。而遠在我國西南的貴州，卻有一家私募基金將其收在自己名下。
這家私募基金名叫南方財經(jīng)私募股權投資基金(貴州)有限公司(下稱(chēng)南方財經(jīng))。在該公司網(wǎng)站上，有兩個(gè)投資項目，其中一個(gè)便是“衡山國際”。不過(guò)在這里，它的名字變成了“書(shū)香門(mén)第.國際商業(yè)園區”，項目地址與“衡山國際”完全吻合，項目介紹中稱(chēng)“投資共14億元人民幣，由上海徐房集團和上海兆能股權投資管理有限公司聯(lián)合打造，于2012年2月竣工交付運營(yíng)�！�
南方財經(jīng)網(wǎng)站上只留有其設在重慶的西南中心聯(lián)系電話(huà)。記者以投資者身份暗訪(fǎng)聯(lián)系到了西南中心的張經(jīng)理，他對“書(shū)香門(mén)第”項目進(jìn)展語(yǔ)焉不詳，只是一個(gè)勁的問(wèn)記者能投多少錢(qián)。記者表示有意購買(mǎi)該園區內的幾處商鋪，可否一起實(shí)地考察一下。張經(jīng)理則稱(chēng)他不具體負責該項目，可以留下電話(huà)，讓相關(guān)人員與記者聯(lián)系。
隨后不久，記者就發(fā)現南方財經(jīng)網(wǎng)站上已經(jīng)撤下了“書(shū)香門(mén)第.國際商業(yè)園區”，該項目也再次淪為“無(wú)主之地”。
南方財經(jīng)的張經(jīng)理在同記者交談中，還提到公司的這兩個(gè)項目都已經(jīng)獲得了銀行貸款，并不缺資金�，F在若要作為合伙人投資，沒(méi)有5億元以上壓根免談。并建議記者如果錢(qián)少，可以考慮投資理財產(chǎn)品。
高息理財似乎成為了私募基金共同愛(ài)好。
業(yè)內人士向記者這樣分析，一方面私募基金以高息非法攬儲，所獲資金多投向高風(fēng)險項目，房地產(chǎn)是重要的資金流向。而另一方面，房地產(chǎn)企業(yè)受樓市調控政策影響，資金獲取難度增加，一些中小開(kāi)發(fā)商就會(huì )冒險找私募基金籌集資金。私募基金和開(kāi)發(fā)商就容易一拍即合。樓市繁榮的時(shí)期，投資回報足以?xún)斶�本金和支付高息。一旦樓市向下，資金鏈就會(huì )斷裂。
“為了加強管理，強制備案已經(jīng)于2011年11月23日開(kāi)始實(shí)施�，F在，規模在5億元以上的私募基金要在國家發(fā)改委備案，5億元以下的也必須到地方主管部門(mén)進(jìn)行備案”吳宏浩律師進(jìn)一步強調，“這與先前的非強制備案是有明顯區別的，需要引起私募股權投資基金的高度重視�！�
吳宏浩律師認為，目前市場(chǎng)上從事股權投資的機構主要分為三類(lèi)，一是按規定已在發(fā)改委備案的股權投資企業(yè)，主要是一些規模較大的基金，運作相對比較規范；二是雖然經(jīng)過(guò)合法程序進(jìn)行注冊卻沒(méi)有備案的股權投資企業(yè)，目前，這是大部分股權投資企業(yè)面臨的情況；三是一般性或者稱(chēng)為“雜牌”的投資公司。吳宏浩律師認為風(fēng)險主要集中在第二類(lèi)，因其本身注冊的就是私募基金，擁有“投資基金的資質(zhì)”，更容易募集資金，進(jìn)而存在忽悠投資者的可能性。但由于沒(méi)有備案，缺乏足夠的監管，容易出現注冊資金不到位、非法集資等問(wèn)題。
今年以來(lái)，天津連續多家私募基金因涉嫌非法集資而被查封。事件的緣起，也是因與投資者簽訂高息理財協(xié)議，最后資金鏈斷裂無(wú)法還款，而被投資者舉報。目前天津已經(jīng)開(kāi)始對為數眾多的私募基金進(jìn)行整頓。