“高薪誠聘代領(lǐng)掛號信，每封酬金200元”，從這樣一則離奇的招聘啟事入手，南京玄武警方挖出了一個(gè)竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息犯罪團伙。這伙人冒領(lǐng)他人信用卡，然后通過(guò)網(wǎng)絡(luò )上的層層買(mǎi)家獲取卡主個(gè)人信息，從而冒充卡主開(kāi)通信用卡進(jìn)行套現，從中牟取暴利，而受害的信用卡卡主在毫不知情的情況下就欠下了大筆債務(wù)。
離奇招聘
1
案發(fā)
代領(lǐng)掛號信酬金200元
[原來(lái)此人是在雇“馬仔”盜領(lǐng)信用卡領(lǐng)取通知單]
今年5月16日，南京玄武警方接到舉報，稱(chēng)有人在網(wǎng)上發(fā)布了一則離奇的招聘啟事，“高價(jià)尋求南京地區男性幫忙，從郵局取掛號信，每封200元酬謝”。找人代領(lǐng)掛號信要花200元？對于這一招聘信息的種種不合常理之處，警方隨即展開(kāi)調查。
果然，這則信息背后隱藏著(zhù)不可告人的勾當。玄武警方經(jīng)過(guò)偵查后發(fā)現，發(fā)布此信息的人打算雇傭“馬仔”并辦理假身份證，到郵局等地點(diǎn)領(lǐng)取他人掛號信、快遞，同時(shí)他還在網(wǎng)上尋找能夠查詢(xún)銀行征信系統的人，以100元每條的價(jià)格查詢(xún)其他公民銀行征信系統中的信息�！八男袨橐呀�(jīng)涉嫌竊取他人個(gè)人信息，而他竊取這些信息很可能用于其他違法犯罪活動(dòng)�！毙涔卜志指本珠L(cháng)吳曉馬意識到案情重大，立即指派經(jīng)案大隊組織專(zhuān)案組展開(kāi)調查。
很快，專(zhuān)案民警明確發(fā)布信息者為浙江人許某。他今年4月中旬來(lái)到南京，沒(méi)有正當職業(yè)，可他每個(gè)月花銷(xiāo)有數千元之多，他的錢(qián)從哪里來(lái)的？5月17日下午，專(zhuān)案組將許某抓獲，當場(chǎng)從其身上搜出他人信用卡兩張、郵局掛號郵件領(lǐng)取通知單4張、假身份證3張、公民個(gè)人征信報告數份。經(jīng)過(guò)對許某的審查，一個(gè)通過(guò)竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息，進(jìn)而盜刷信用卡套現的犯罪團伙逐漸浮出水面。
2
偵查
背后有一個(gè)主使“冷刀”
[不但冒領(lǐng)信用卡，還非法獲取信用卡主個(gè)人信息]
玄武經(jīng)案大隊大隊長(cháng)殷虎介紹，許某交代，其實(shí)他也是別人的“馬仔”。今年4月，許某在網(wǎng)上認識了一個(gè)網(wǎng)名為“冷刀”的男子，他以每天500元的價(jià)格雇傭許某，而讓許某做的就是去南京、合肥等地住宅小區撕下銀行委托郵局代為投遞的信用卡掛號信通知單，然后根據通知單上的姓名偽造身份證件，并到郵局進(jìn)行冒領(lǐng)。
“由于郵局發(fā)放掛號信只核對姓名不核對身份證號碼，所以許某冒領(lǐng)多人的掛號信并未被發(fā)現�！币蠡⒔榻B，今年4月以來(lái)，許某先后在溫州、合肥、南京等地共冒領(lǐng)他人信用卡十余張，后提供給“冷刀”獲利達兩萬(wàn)余元。同時(shí)，許某還通過(guò)網(wǎng)絡(luò )向山東一男子查詢(xún)公民個(gè)人征信記錄，以獲取冒領(lǐng)到的信用卡卡主信息，這些信息也同樣傳遞給了“冷刀”。
據許某交代，“冷刀”拿到這些信息后會(huì )安排“馬仔”撥打銀行客服電話(huà)，按照卡主信息及掛號信上的密碼激活信用卡，然后進(jìn)行惡意透支。至此，經(jīng)過(guò)專(zhuān)案組多日的偵查案情逐漸明朗，許某等人煞費苦心地冒領(lǐng)他人信用卡，其實(shí)都是為了盜竊卡內的信用額度從中牟利，其給受害人造成的損失可謂巨大。究竟有多少人的信用卡被盜，又有多少錢(qián)被“冷刀”惡意透支，只有找到“冷刀”才能查明真相。
3
深挖
“冷刀”網(wǎng)上指揮多個(gè)下家
[通過(guò)激活他人信用卡，非法獲利10萬(wàn)余元]
隨著(zhù)搜索排查范圍的擴大，專(zhuān)案民警很快便明確了“冷刀”的真實(shí)身份浙江奉化人王某。5月22日，專(zhuān)案組民警趕赴浙江奉化將王某抓獲，當時(shí)他仍通過(guò)網(wǎng)絡(luò )在指揮多個(gè)下家去部分大中城市居民小區尋找信用卡掛號信通知單，并實(shí)施冒領(lǐng)。
經(jīng)過(guò)審查，王某初步交代了自己的作案經(jīng)過(guò)。平時(shí)，他化名“李軍”，并制作了一張名為“李軍”的假身份證，以此身份去郵局收取許某等人郵寄給他的他人信用卡，然后再通過(guò)網(wǎng)絡(luò )撥號軟件給銀行客服打電話(huà)，冒充卡主要求銀行客服開(kāi)通信用卡，并提高信用額度�！八ㄟ^(guò)網(wǎng)絡(luò )撥號軟件就能顯示成卡主申領(lǐng)信用卡時(shí)所留的電話(huà)，所以銀行客服對于他冒充的身份深信不疑�！毙浣�(jīng)案大隊教導員李子健介紹，據王某自己交代，截至被抓獲時(shí)，他通過(guò)冒領(lǐng)他人信用卡激活，非法獲利10萬(wàn)余元。
“這僅僅是王某自己交代的數字，具體涉案的信用卡以及被盜刷的金額我們正在調查核實(shí)之中，單就被盜取的信用卡來(lái)看，遠不止王某交代的數量�！崩钭咏〗榻B，王某挖空心思盜取他人信用卡，成本也相當高。
以許某為例，王某不僅要支付給他每天500元的生活費，而且每偷到一張信用卡，還要另外支付500元。而且，即使冒領(lǐng)到了信用卡，能否成功激活也不好說(shuō)。王某交代，雖然通過(guò)網(wǎng)絡(luò )購買(mǎi)了很多卡主的個(gè)人信息，但銀行客服也不是那么好忽悠的，不少信用卡就因此沒(méi)有成功開(kāi)通。
令人驚心
每條信息從40元賣(mài)到150元
偵查中，個(gè)人信息買(mǎi)賣(mài)鏈條浮出水面
每條信息從40元賣(mài)到150元
在抓獲王某的同時(shí)，另一路專(zhuān)案民警就許某購買(mǎi)個(gè)人征信信息的上家展開(kāi)調查，一個(gè)散落于網(wǎng)絡(luò )上的個(gè)人信息買(mǎi)賣(mài)鏈條也由此浮出水面。5月22日，專(zhuān)案組趕赴山東肥城抓獲涉嫌竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪的嫌疑人張某，許某所需的公民個(gè)人征信記錄就是他提供的。張某交代，他通過(guò)網(wǎng)上QQ群認識許某，當得知其需要查詢(xún)他人公民個(gè)人征信記錄后，便同意以150元每條的價(jià)格賣(mài)給他。
不過(guò)，這些信息并非張某自己查到的，而是通過(guò)他的朋友張某某。張某被捕當天下午，張某某也被抓獲。28歲的張某某交代，今年5月，張某讓他想辦法搞些公民征信信息后，他便在網(wǎng)上尋找“能人”，最終以每條100元的價(jià)格買(mǎi)來(lái)許某所需的公民個(gè)人征信信息。而賣(mài)給他這些信息的人則是一個(gè)江蘇淮安男子，該男子在網(wǎng)上公開(kāi)叫賣(mài)公民個(gè)人信息，通過(guò)QQ群招攬“顧客”。
獲得這一線(xiàn)索后，專(zhuān)案組民警趁勝追擊，于5月23日下午將淮安男子胡某抓獲。胡某交代，他從今年3月就開(kāi)始做販賣(mài)公民個(gè)人信息的生意，為此他還建立了一個(gè)QQ群用于招攬顧客，有很多下家向其購買(mǎi)征信信息。不過(guò)，胡某能做這樣的生意倒不是他自己有本事查到這些信息，他同樣是在網(wǎng)上購買(mǎi)的，而且有固定的“供貨商”。胡某交代，他買(mǎi)來(lái)的征信記錄每份僅需40元，而他賣(mài)出則是100元，一倒手就凈賺60元。
至此，玄武警方已抓獲涉嫌竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪和信用卡詐騙罪犯罪嫌疑人共五名，而在玄武警方提供線(xiàn)索后，浙江警方又抓獲了12名涉及此案的犯罪嫌疑人。目前此案仍在進(jìn)一步調查之中。
難以置信
買(mǎi)賣(mài)的個(gè)人信息
居然真實(shí)有效
殷虎介紹，在胡某住處，專(zhuān)案民警查獲了大量銀行征信信息，并且掌握了胡某的許多下家和不同的上家，案件偵查工作仍在繼續�！安楂@胡某后，我們才發(fā)現，個(gè)人信息買(mǎi)賣(mài)在網(wǎng)絡(luò )上儼然已形成了一條灰色"產(chǎn)業(yè)鏈"，我們已經(jīng)查明的僅僅是冰山一角�！币蠡⒄f(shuō)，從胡某的上家到胡某到張某再到許某，一份征信記錄的價(jià)格從40元瘋漲至150元，在此過(guò)程中，不斷有人從中牟利。
那么，這些個(gè)人信息是如何流向網(wǎng)絡(luò )的呢？玄武警方將查獲的公民個(gè)人征信信息進(jìn)行了核查，發(fā)現都是真實(shí)有效的，據此警方初步判斷這些信息應該是從金融行業(yè)征信系統中流出。經(jīng)過(guò)進(jìn)一步偵查，玄武警方發(fā)現其中一處信息源頭在湖南。此后，湖南警方抓獲了發(fā)布公民征信信息的犯罪嫌疑人，一名某銀行合作單位的工作人員，其是從銀行內部竊取公民征信信息后拿到網(wǎng)上販賣(mài)。
警方提醒
不要無(wú)謂申領(lǐng)
大量信用卡
據了解，市民平時(shí)在網(wǎng)上填寫(xiě)一份注冊表、應付推銷(xiāo)人員填寫(xiě)一份信用卡申請表、接受一次電話(huà)調查等等，都可能泄漏個(gè)人信息。對此，警方提醒廣大市民，不要無(wú)謂地申領(lǐng)大量信用卡，夠用就行，對于一些信用卡推銷(xiāo)人員也不要因為怕他們糾纏，而草率填寫(xiě)信用卡申請表，這一舉動(dòng)其實(shí)很容易泄露個(gè)人信息。
“在此案中，犯罪嫌疑人將目光瞄向信用卡掛號信通知單�！泵窬f(shuō)，很多市民在申領(lǐng)信用卡后，往往只是選擇等待信用卡寄到，而不會(huì )主動(dòng)詢(xún)問(wèn)，以后這一習慣可能要改一改了�！霸谏觐I(lǐng)的時(shí)候就要向銀行咨詢(xún)清楚，大概什么時(shí)候寄到，然后過(guò)一段時(shí)間便可以向銀行詢(xún)問(wèn)信用卡申辦進(jìn)度，如果發(fā)現銀行已經(jīng)發(fā)出卡片而自己未收到，則可向郵政部門(mén)咨詢(xún)，如有異�？闪⒓锤嬷y行備案或報警備案�！�
另外，警方也呼吁金融部門(mén)，加強對公民征信信息的管理，特別是對于公民填寫(xiě)的銀行卡、信用卡等申請表信息，應該妥善保管，不要給不法分子可乘之機。