贖回不暢為宣傳不利 理財基金后續服務(wù)仍需加強
2012-10-25   作者:田露  來(lái)源:中國證券報
 
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    近期一些基金公司旗下的理財基金因為贖回不暢而引發(fā)部分投資者投訴之事,成為行業(yè)關(guān)注的熱點(diǎn)話(huà)題之一。對此,有業(yè)內人士表示,短期理財基金與貨幣基金相比,因為是周期性滾動(dòng)運作,申購與贖回均有一定的期限限制,贖回不暢的問(wèn)題與投資者不了解具體規則有關(guān),但也暴露出一些創(chuàng )新產(chǎn)品在運作細節上考慮尚不周密等問(wèn)題。在短期理財基金快速擴容的當下,這一情況更須引起重視。

  多因素致贖回不暢

  對于理財基金贖回不暢的情況,某相關(guān)公司人士向中國證券報記者表示,前期出現這樣的情況,從根本上來(lái)說(shuō),不是產(chǎn)品運作本身的問(wèn)題,而是因為贖回規則相對復雜導致投資者誤操作。
  “理財基金按周期滾動(dòng)運作,每個(gè)周期結束時(shí)會(huì )有一天打開(kāi)贖回,但如果那一天恰好是在周末或假期,那可能就會(huì )順延一天或幾天到下一個(gè)工作日才能贖回。如果投資者對此不清楚,就可能出現贖回失敗的情況,從而存在疑問(wèn)。這個(gè)問(wèn)題我們已經(jīng)妥善地處理了,同時(shí)我們在網(wǎng)站上設了一個(gè)專(zhuān)欄,方便投資者查詢(xún)理財基金的到期和贖回日!痹撊耸拷忉尩。
  他表示,短期理財基金的招募說(shuō)明書(shū)對申購贖回相關(guān)規則的描述較為復雜,使得部分投資者在認購基金時(shí)沒(méi)有耐心去細讀,從而導致理解有誤。此外,銀行渠道可能也沒(méi)有盡到告知責任。
  “銀行是甲方,我們不可能寄希望于他們給予客戶(hù)很多后續服務(wù)。但他們把客戶(hù)資料是牢牢抓在自己手里的,我們拿不到客戶(hù)的手機號、郵箱,所以我們公司方面沒(méi)法給全體客戶(hù)發(fā)短信,在開(kāi)放申購、贖回時(shí)作一些提示!边@位人士也道出了基金公司的苦衷。

  運作環(huán)節有待完善

  海通證券近期發(fā)布的研究報告顯示,短期理財基金規模擴張迅速,自今年5月以來(lái),基金數量已從3只增加到9月底的15只,累計份額數已接近1500億份。根據Wind統計,10月以來(lái)又有三只短期理財基金成立,基金規模也再度增加165.27億份。而從證監會(huì )的相關(guān)公示信息來(lái)看,后面還有多家公司的理財基金在排隊等待批復。
  一位資深市場(chǎng)人士表示,自己所在公司為類(lèi)似創(chuàng )新產(chǎn)品已內部醞釀磨合許久,而且在發(fā)行產(chǎn)品之前也和渠道溝通過(guò)無(wú)數遍,沒(méi)想到還是出現了部分投資者不了解規則而贖回失敗的情況。對于此類(lèi)問(wèn)題,前期準備較充分的大公司可以迅速采取措施來(lái)化解風(fēng)波,但對于一些只覬覦創(chuàng )新產(chǎn)品發(fā)行成果,而對于產(chǎn)品運作環(huán)節還沒(méi)有精心梳理的中小公司而言,埋下了一定風(fēng)險隱患。
  也許正因為存在這種隱患,證監會(huì )基金監管部在近期下達的通知中明確要求,在今年年底前發(fā)行短期理財基金產(chǎn)品的基金公司,可為每只產(chǎn)品確定一種贖回業(yè)務(wù)規則,但需通過(guò)公司網(wǎng)站、客服電話(huà)等渠道向投資人提供所持基金份額明細、到期日明細等信息的查詢(xún)功能。此外,基金銷(xiāo)售機構需在銷(xiāo)售終端向投資人展示其持有的短期理財基金份額明細記錄及對應贖回日期。

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