在國際上,基金定投是許多人的首選投資策略,因為通過(guò)定投,可以攤低成本,避免了因擇時(shí)不準而帶來(lái)的損失。然而,這一策略似乎在我國并不太行得通。近幾年,參與基金定投的人越來(lái)越多,可賺到錢(qián)的人并不多。
根據好買(mǎi)基金網(wǎng)的統計,截至今年10月12日,一年定投收益率超過(guò)4%的股票型和混合型基金只有15只,能取得正收益的基金只有69只,占比還不到15%;兩年定投收益率為正數的股票型和混合型基金總共只有16只,占比為4%,收益率最高的也只有6.98%,年化收益率只有3.5%左右,還不一定有銀行理財產(chǎn)品收益高。
通常,理財師會(huì )說(shuō),定投是一項長(cháng)期的工作,短期的損失可以不考慮。那么,中國的情況真的是這樣嗎?根據統計,國內5年定投不虧損的股票型和混合型基金一共有40只,占比為18%,雖然比一年、兩年的情況稍好一些,但依然是虧損的基金占絕大多數。從收益率的情況看,5年定投收益率最高的也只有28.17%,平均的年收益率還不到6%。
從統計結果看,無(wú)論是短期還是長(cháng)期,基金定投在國內的效果并不理想。造成這種情況的原因是什么呢?恐怕和我國股市牛短熊長(cháng)的情況有關(guān)。
(摘自《理財周刊》、《京華時(shí)報》、《投資快報》、新華網(wǎng))