當前基金投資面臨從傳統公募產(chǎn)品投資向全面資產(chǎn)管理轉型，基金銷(xiāo)售也面臨從交易通道式的產(chǎn)品銷(xiāo)售向以客戶(hù)為中心、多產(chǎn)品理財配置的投資顧問(wèn)模式轉型。
　　“作為基金行業(yè)的兩架馬車(chē)，基金投資和基金銷(xiāo)售都面臨重要轉型�！弊C監會(huì )基金部處長(cháng)李瑩18日在北京表示，當前基金投資面臨從傳統公募產(chǎn)品投資向全面資產(chǎn)管理轉型，基金銷(xiāo)售也面臨從交易通道式的產(chǎn)品銷(xiāo)售向以客戶(hù)為中心、多產(chǎn)品理財配置的投資顧問(wèn)模式轉型。
　　李瑩是在參加昨日由和訊網(wǎng)主辦的基金高峰論壇上做出上述表述的。她認為，基金行業(yè)經(jīng)過(guò)10年的發(fā)展，基金投資人仍以散戶(hù)為主，市場(chǎng)買(mǎi)方力量過(guò)于薄弱。為促進(jìn)市場(chǎng)的均衡發(fā)展，基金銷(xiāo)售需要從基金管理人的代理人這一賣(mài)方角色，向基金投資人的投資顧問(wèn)這一買(mǎi)方角色進(jìn)行戰略轉型，這一變化也是市場(chǎng)分工逐步專(zhuān)業(yè)化、直接融資體系產(chǎn)業(yè)鏈不斷延伸的必然需求。
　　今年6月，證監會(huì )主席郭樹(shù)清在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )成立大會(huì )上指出，我們需要一個(gè)強大的財富管理行業(yè)，而國內外經(jīng)驗表明，專(zhuān)業(yè)的財富管理能夠以市場(chǎng)化的方式把社會(huì )資本集中起來(lái)，在實(shí)體經(jīng)濟不同領(lǐng)域和企業(yè)發(fā)展的不同階段進(jìn)行資本的優(yōu)化配置，從而把資源引導到國民經(jīng)濟最需要和最有競爭力的環(huán)節。
　　談到基金行業(yè)向財富管理行業(yè)轉型，李瑩表示，負責資源優(yōu)化配置的基金投資業(yè)務(wù)面臨從傳統公募基金產(chǎn)品投資向全面資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)轉型，負責集中社會(huì )資本的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)就面臨從產(chǎn)品通道向以投資人為中心的多產(chǎn)品理財配置的投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)轉型。隨著(zhù)基金產(chǎn)品審核通道制的取消和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的全面放開(kāi)，都將使普通投資人更需要依賴(lài)專(zhuān)業(yè)投資顧問(wèn)，為其量身訂做理財解決方案。
　　在這方面，李瑩認為基金轉型面臨兩個(gè)有利的條件：一是基金法的修訂為行業(yè)的轉型創(chuàng )造了法律條件，有望為基金銷(xiāo)售機構向以投資人為重要的買(mǎi)方市場(chǎng)轉型；二是電子商務(wù)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展為整個(gè)行業(yè)的發(fā)展創(chuàng )造了技術(shù)條件。
　　此外，針對日益龐大的基金代銷(xiāo)機構，李瑩還指出，各類(lèi)基金銷(xiāo)售機構在開(kāi)展業(yè)務(wù)的時(shí)應堅持以投資人合法權益為中心，堅持銷(xiāo)售適應性原則，加強投資人資金安全保障和銷(xiāo)售風(fēng)險防控，監管層也將以保護投資人權益為核心加強監管，建立以防止非法銷(xiāo)售和銷(xiāo)售誤導為重點(diǎn)的投資者保護體系。