統計顯示，金融危機期間中國400個(gè)最為富裕的人士的資產(chǎn)凈值下跌了40%，中國股市下挫60%，作為中國大陸富豪投資者傳統離岸市場(chǎng)的港股跌幅也達到了50%。
　　目前國內理財品種的服務(wù)都是制約高端理財市場(chǎng)的瓶頸，多數私人銀行業(yè)務(wù)一般都局限在理財產(chǎn)品的推薦、藝術(shù)品投資推薦等相對單一的品種與服務(wù)。這種現狀與國外以資產(chǎn)管理服務(wù)為核心的私人銀行還相去甚遠。
　　平安集團至今已發(fā)展成為集保險、銀行、投資等金融業(yè)務(wù)為一體的綜合金融服務(wù)集團，擁有超過(guò)6000萬(wàn)的客戶(hù)，隨著(zhù)集團綜合金融的架構完善，平安銀行依托保險、信托、證券、期貨等幾大板塊的優(yōu)勢，品牌、客戶(hù)、渠道、產(chǎn)品、服務(wù)等多個(gè)方面的優(yōu)勢也凸顯出來(lái)，推動(dòng)著(zhù)整體業(yè)務(wù)的發(fā)展和市場(chǎng)開(kāi)拓，尤其在交叉銷(xiāo)售、提供綜合金融產(chǎn)品和服務(wù)方面。
　　截至2012年三季末，平安銀行的理財產(chǎn)品、信托業(yè)務(wù)增長(cháng)率顯著(zhù)提升，理財業(yè)務(wù)手續費、銀行卡業(yè)務(wù)手續費同比增長(cháng)均高達136%。多渠道交叉銷(xiāo)售顯著(zhù)拉高結算儲蓄存款業(yè)務(wù)，期末零售存款余額較當年初增長(cháng)13.4%，高于總存款增速。同時(shí)平安銀行高凈值客戶(hù)規模和信用卡業(yè)務(wù)也保持快速、穩健的增長(cháng)。截至2012年8月，該行鉆石客戶(hù)、白金客戶(hù)、黃金客戶(hù)增長(cháng)率分別高達39%、38%、28%。平安銀行希望通過(guò)打造“財富平安”的概念，推出平安財富管理業(yè)務(wù)，以綜合金融為客戶(hù)資產(chǎn)提供全面的保值、增值規劃，保障客戶(hù)的資產(chǎn)安全。