近年來(lái)，中信銀行上海分行立足客戶(hù)需求，以多元化、專(zhuān)業(yè)化為方向積極進(jìn)行產(chǎn)品和服務(wù)的調整創(chuàng )新，實(shí)現了全新發(fā)展。尤其是銀團貸款業(yè)務(wù)，在短短三年中，堅持搭建平臺、堅持人才培養、堅持創(chuàng )新，實(shí)現了從無(wú)到有，不斷壯大的新局面，開(kāi)創(chuàng )了泛金融、立體化、管家式銀團貸款新模式。
　　自2007年成立投資銀行部以來(lái)，中信上海分行通過(guò)銀團貸款的方式，投入大量信貸資源用以支持上海市各項重點(diǎn)基礎建設工程和民生工程，涉及范圍覆蓋交通、電力、旅游、航運、保障房建設等領(lǐng)域，參與銀團的項目包括上海城投黃浦江越江隧道銀團、上海電力漕涇電廠(chǎng)銀團、華東電網(wǎng)銀團、申迪集團銀團、上海航運中心銀團等。同時(shí)，中信上海分行也實(shí)現了立體化的客戶(hù)群，有效推動(dòng)客戶(hù)結構調整。截至目前，該行已拓展北方城投、上汽通用、遠東租賃、上海城投、豐田汽車(chē)、南方水泥、申迪集團等國內外大型企業(yè)集團。
　　2012年被譽(yù)為中國PE元年，隨著(zhù)資本市場(chǎng)的惡化，私募基金通過(guò)IPO退出已經(jīng)變成千軍萬(wàn)馬過(guò)獨木橋；私募股權基金募集形勢嚴峻，諸多投資出現出資違約問(wèn)題；傳統的商業(yè)銀行針對PE服務(wù)單一、職能分散、產(chǎn)品契合度較低。中信銀行為推動(dòng)私募股權基金發(fā)展，通過(guò)整合資金、項目、私募股權基金的多方資源，依托銀行的傳統業(yè)務(wù)及投資銀行產(chǎn)品，著(zhù)力打造國內首家專(zhuān)業(yè)服務(wù)PE的銀行服務(wù)品牌——中信銀行上海PE俱樂(lè )部，改變了過(guò)去銀行針對PE松散的、簡(jiǎn)單的服務(wù)模式。通過(guò)積極整合各方面資源，將服務(wù)平臺化、品牌化，成為能夠批量輸出的重要服務(wù)模式，獲得了市場(chǎng)的高度認可。
　　據悉，中信銀行上海PE俱樂(lè )部的服務(wù)模式在國內屬于首創(chuàng )，總結起來(lái)主要有以下幾大創(chuàng )新點(diǎn)：首先，整合銀行資源，提供全流程服務(wù)方案。其次，投資銀行業(yè)務(wù)模式創(chuàng )新，打造PEMA(并購與基金)服務(wù)模式。再次，在銀行服務(wù)的基礎上，為私募股權基金提供專(zhuān)門(mén)的場(chǎng)所。為PE路演，客戶(hù)活動(dòng)提供專(zhuān)屬的場(chǎng)地，為俱樂(lè )部會(huì )員單位提供專(zhuān)門(mén)的服務(wù)推介，定期組織會(huì )員活動(dòng)，分享新的投資動(dòng)向。