盡管進(jìn)程緩慢、但終獲推進(jìn)，外資行代銷(xiāo)基金資格申請近日迎來(lái)積極消息。從“沒(méi)有受到行政處罰”變更為“沒(méi)有受到重大行政處罰”，證監會(huì )上周末的一紙公文，讓外資行心中巨石落地、消除了代銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)資格申請進(jìn)程中的一大門(mén)檻。
由于各家外資行遞交相關(guān)資格申請時(shí)間不一，此前所受行政處罰情形亦不同，部分外資行關(guān)注的代銷(xiāo)基金資格“首批之爭”目前仍存懸念。
“未受行政處罰”制約門(mén)檻消除
據本報此前獨家獲悉，外資行代銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)資格申請前行緩慢，主要制約門(mén)檻為此前相關(guān)法規中有關(guān)“最近三年內沒(méi)有受到行政處罰或刑事處罰”的規定。(詳見(jiàn)本報3月12日《外資行代銷(xiāo)基金申請緩慢
未受行政處罰或為制約門(mén)檻》)
外資行人士此前向記者爆料：“幾乎所有的外資行或多或少、大大小小都曾受到過(guò)行政處罰，很難滿(mǎn)足這一條件�！倍蛉绱�，多家外資行人士此前均期待該條款從“行政處罰或刑事處罰”變更為“重大行政處罰或刑事處罰”，以方便多數外資行順利開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)。
而在證監會(huì )上周末發(fā)布的修改后《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》中，記者查閱發(fā)現相關(guān)條款已然變更為“最近三年內沒(méi)有受到重大行政處罰或者刑事處罰”。
“我們對此期待已久�！币患彝赓Y行人士昨日告訴記者，相關(guān)條款的調整，能夠促使更多具有專(zhuān)業(yè)理財產(chǎn)品銷(xiāo)售和客戶(hù)服務(wù)能力的機構進(jìn)入這一領(lǐng)域，對于豐富市場(chǎng)參與主體、滿(mǎn)足投資者不同理財需求等都有正面意義。
數據顯示，截至目前，基金銷(xiāo)售機構涵蓋了商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢(xún)機構和獨立銷(xiāo)售機構等四類(lèi)型機構，已有190家機構獲得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格�！蹲C券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》自實(shí)施以來(lái)，證券投資咨詢(xún)機構參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的數量從原先的1家增加到了6家，獨立基金銷(xiāo)售機構則從無(wú)發(fā)展到了現在的19家。新的基金銷(xiāo)售機構類(lèi)型的出現，帶來(lái)了新的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)模式和理念，促進(jìn)了基金銷(xiāo)售機構間的差異化競爭，為行業(yè)的發(fā)展增添了活力。
“首批之爭”仍有懸念
迄今為止，渣打銀行[微博](中國)、大華銀行(中國)、花旗銀行(中國)、東亞銀行(中國)以及恒生銀行(中國)等5家在華外資法人銀行的基金銷(xiāo)售牌照申請均獲證監系統受理。而據記者此前了解，部分外資行對于能夠成為“首批”獲得基金代銷(xiāo)資格的外資行意愿強烈。
記者昨日獲得的上海證監局對于外資行基金代銷(xiāo)資格受理及審核進(jìn)度的最新情況顯示，目前渣打已進(jìn)入審查階段的第一次意見(jiàn)反饋階段，而大華、花旗、東亞、恒生等四家銀行仍在受理階段的通知補正階段。
然而，根據記者從市場(chǎng)上了解，盡管外資行遞交申請時(shí)間不一，但外資行獲得代銷(xiāo)基金資格的“首批之爭”仍有懸念。
“各家外資行受到過(guò)的行政處罰不同，這次證監會(huì )規定得又比較詳細，所以對每家銀行的影響肯定會(huì )不同�！庇型赓Y行人士稱(chēng)。
據了解，監管層此次對于“重大”行政處罰的評判標準予以了明確和細化。具體包括：首先，依據做出處罰部門(mén)的區分評判標準來(lái)執行；其次，若做出處罰部門(mén)無(wú)明確標準對其性質(zhì)進(jìn)行區分的，由申請主體提請相關(guān)部門(mén)作出書(shū)面說(shuō)明；最后，若做出處罰部門(mén)既無(wú)明確標準又不做出書(shū)面說(shuō)明的，則可由律師依據相關(guān)法律原則出具法律意見(jiàn)，就申請主體所受處罰是否屬于“重大”處罰做出判斷說(shuō)明。
此外，“除了申請速度快之外，銀行自身的籌備工作也相當重要�！蹦臣掖笮屯赓Y行人士稱(chēng)。據悉，除滿(mǎn)足風(fēng)控、財務(wù)良好等條件外，外資行還需要有相應的技術(shù)設施，且需要與基金公司、中登公司等的技術(shù)系統完成符合規定標準的聯(lián)網(wǎng)測試。
上述大型外資行人士還表示，銀行還要設立專(zhuān)門(mén)負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)，其中超過(guò)該部門(mén)員工數二分之一的員工需要取得基金從業(yè)資格，尤其是要求外資行取得基金從業(yè)資格人員不少于20人。