近期我國貿易數據異�，F象受到市場(chǎng)關(guān)注，但銀行在其中所扮演的角色尚未引起注意。而深圳銀監局日前向轄內銀行下發(fā)的一份通知則揭開(kāi)這層面紗。
證券時(shí)報記者獲悉，這份通知全名為《關(guān)于對保稅區企業(yè)相關(guān)進(jìn)出口貿易融資業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》，提示銀行加強貿易真實(shí)性審查，嚴控理財業(yè)務(wù)與進(jìn)出口業(yè)務(wù)之間的風(fēng)險傳遞。
“空轉”虛構貿易數據
按照《通知》內容，深圳市一季度進(jìn)出口貿易出現異常增長(cháng)，主要是因為深圳福田、沙頭角兩個(gè)保稅區部分從事黃金(1389.60,-6.60,-0.47%)、高新電子等高價(jià)值產(chǎn)品進(jìn)出口的外貿企業(yè)，通過(guò)同一貨物在深港之間反復進(jìn)出的“貨物空轉”方式，虛構進(jìn)出口貿易。
此前，海關(guān)總署新聞發(fā)言人鄭躍聲表示，一些企業(yè)通過(guò)貨物的出口帶來(lái)資金流入，來(lái)套取內地與香港人民幣利差，海關(guān)總署已關(guān)注該現象。國家外匯管理局也于5月初發(fā)布了關(guān)于加強外匯資金流入管理有關(guān)問(wèn)題的通知。
數據顯示，今年一季度中國外貿進(jìn)出口總值同比增13.4%，其中出口增18.4%、進(jìn)口增8.4%。而同期深圳進(jìn)出口同比大增80%，這一現象引來(lái)外界諸多猜測。
深圳一家中型進(jìn)出口企業(yè)職員告訴證券時(shí)報記者，一季度受春節因素影響，貿易規模通常不大，今年一季度進(jìn)出口數據的確有些反常，很可能因部分虛假貿易導致。
“偽造虛假貿易對于報關(guān)公司來(lái)說(shuō)非常普遍，有的報關(guān)公司向海關(guān)申報的數據與實(shí)際不相符，目的在于騙取國家出口退稅�！鄙鲜鲞M(jìn)出口企業(yè)職員說(shuō)，“還有一些企業(yè)通過(guò)‘香港一日游’等貿易形式偽造出口以騙取外匯貸款�！�
部分銀行當幫兇
事實(shí)上，貿易虛高的“元兇”不僅包括騙取出口退稅的公司，還包括意圖套取人民幣兩地利率和匯率價(jià)差的公司，銀行在其中扮演著(zhù)更為隱秘的角色�！安簧巽y行心知肚明，甚至‘助紂為虐’�！睆V東省社會(huì )科學(xué)綜合開(kāi)發(fā)研究中心主任黎友煥向記者表示。
深圳銀監局上述《通知》也指出，虛構進(jìn)出口貿易的企業(yè)一般以銀行的理財產(chǎn)品作為質(zhì)押擔保辦理進(jìn)出口貿易融資，利用深港匯差和利差進(jìn)行套利活動(dòng)。這種做法嚴重擾亂了國家宏觀(guān)經(jīng)濟秩序，違背了金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的要求，并帶來(lái)一定的風(fēng)險隱患。
除了以理財產(chǎn)品作為質(zhì)押擔保辦理貿易融資外，據了解，深圳地區大部分銀行均開(kāi)設“內保外貸”業(yè)務(wù)，即境內銀行開(kāi)具保函提供擔保，境外銀行為境內企業(yè)在境外的關(guān)聯(lián)公司發(fā)放人民幣貸款。
記者在采訪(fǎng)中發(fā)現，在攬儲壓力大的背景下，部分銀行甚至將內保外貸設計為理財計劃。一家國有大行深圳分行內部人士曾向記者透露，由于內保外貸有機會(huì )套取境內外利差和匯差，通常銀行可以為此類(lèi)理財產(chǎn)品提供高于存款利率的收益，此舉還能為銀行帶來(lái)可觀(guān)的國際業(yè)務(wù)結算量。
銀行需提高警戒線(xiàn)
深圳銀監局這則《通知》無(wú)疑指向了銀行此類(lèi)貿易融資產(chǎn)品�！锻ㄖ愤�要求“各行要加強客戶(hù)準入管理，嚴格做好各環(huán)節盡職調查，充分了解客戶(hù)背景及信用狀況；加強貿易真實(shí)性審查，嚴格審核合同、報關(guān)單、發(fā)票等單據，確保貿易背景真實(shí)�！�
值得注意的是，《通知》還強調要“審慎開(kāi)展理財產(chǎn)品質(zhì)押辦理進(jìn)出口表內外貿易融資業(yè)務(wù)，嚴控理財業(yè)務(wù)與進(jìn)出口業(yè)務(wù)之間的風(fēng)險傳遞�！�
“我們行在貿易融資這塊業(yè)務(wù)量較少，但對這一文件還是很關(guān)注�！币患夜煞葜沏y行深圳分行公司業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理告訴記者，“畢竟深圳這塊的整體業(yè)務(wù)需求較大，不知道監管方面后續是否還會(huì )有動(dòng)作�！�
另一家國有銀行深圳分行內部人士則稱(chēng)，“今后銀行在做貿易融資相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)肯定會(huì )更加規范和嚴格，這對大行來(lái)說(shuō)或許是件好事。因為此前一些中小銀行為了搶奪客戶(hù)，不惜放言降低門(mén)檻，對于客戶(hù)的真實(shí)貿易背景審查不仔細�！�