建行浙江青田支行曝千萬(wàn)存款挪用
已開(kāi)始內部排查
2013-06-18   作者:徐杰  來(lái)源:每日經(jīng)濟新聞
分享到:
【字號

    儲戶(hù)存款資金無(wú)故被質(zhì)押挪用,銀行風(fēng)控及監管問(wèn)題再遭拷問(wèn)。
  對于長(cháng)期在歐洲從事外貿生意的金先生而言,做這么多年生意下來(lái),第一次遇到這樣令其“欲哭無(wú)淚”的事情。
  近日,金先生發(fā)現自己存在周某、徐某、季某等親戚名下的賬戶(hù)中的120余萬(wàn)歐元(約千萬(wàn)元人民幣)已被質(zhì)押貸款為人民幣860萬(wàn)元,無(wú)法結匯,在他不知情的前提下這筆資金已被挪用。
  昨日(6月17日),《每日經(jīng)濟新聞(博客,微博)》記者從浙江省青田縣公安局相關(guān)部門(mén)證實(shí),日前,中國建設銀行青田支行發(fā)生一起職工擅自挪用巨額資金的案件,涉案人李某為該行客戶(hù)經(jīng)理,金某的這筆存款已被質(zhì)押貸款為人民幣,并用于炒現貨、炒股票個(gè)人投資使用,且造成資金無(wú)法收回。犯罪嫌疑人李某已于端午節放假前一天向公安部門(mén)主動(dòng)投案自首,李某現已被公安機關(guān)以涉嫌挪用資金罪刑拘。

  歐元存款被質(zhì)押

  金先生為浙江省青田人,歐洲華僑。據其介紹,他主要從事外貿生意,從浙江省義烏市發(fā)貨,同時(shí)必須在國內結算貨款。
  浙江省青田縣為我國知名的僑鄉,因為僑商比較多,不少銀行已在當地開(kāi)展外匯結算業(yè)務(wù)。2012年,金先生把賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行定于青田建行龍津路營(yíng)業(yè)部,從意大利將歐元匯至國內建行賬戶(hù),由于其本人長(cháng)期在國外,這些資金都存在周某、徐某、季某等親戚名下。
  金先生稱(chēng),因為他本人很少在國內,以及外貿進(jìn)出流動(dòng)資金比較頻繁,他將存折等托管于這家銀行,銀行派一位姓李的客戶(hù)經(jīng)理與其對接,一直以來(lái),外匯結算等業(yè)務(wù)比較順利。
  然而,2013年6月4日,金某到青田建行龍津路營(yíng)業(yè)部辦理歐元兌換業(yè)務(wù)用于支付貨款時(shí),被銀行告知,其賬戶(hù) (國內賬戶(hù)以其親戚名字開(kāi)戶(hù))內的總計1275478歐元已被質(zhì)押貸款為人民幣860萬(wàn)元,已無(wú)法結匯。
  金先生納悶,這些資金的動(dòng)用均是在其本人不知情、不到場(chǎng)、不簽字的情況下,他詢(xún)問(wèn)開(kāi)戶(hù)的親戚均不知此事。爾后,他向銀行討要說(shuō)法,并要求取消這筆質(zhì)押貸款,取回屬于自己的存款,但至今未獲任何明確說(shuō)法。

  銀行已展開(kāi)內部排查

  令金先生不解的是,銀行存款資金質(zhì)押貸款前,必須經(jīng)客戶(hù)本人的授權及銀行的審核、復查等手續,但在他不知情的情況下,這筆資金已發(fā)生挪用,這中間到底發(fā)生了什么?
  昨日(6月17日),浙江省銀監局青田銀監辦有關(guān)工作人員在電話(huà)中向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示稱(chēng),截至目前,銀監部門(mén)還沒(méi)有介入調查,主要是浙江省以及麗水建行這幾天都在青田查賬,建行比較清楚,示意記者向建行了解。同時(shí),這名工作人員還透露,浙江省銀監局麗水分局17日當天下午,將針對此事召開(kāi)會(huì )議。
  建行青田支行位于浙江省麗水市青田縣鶴城鎮龍津路上,建行浙江青田支行辦公室相關(guān)負責人向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示,支行沒(méi)有權限接受媒體采訪(fǎng),只有地區行(麗水支行)才可以接受采訪(fǎng)。這名負責人還表示,根據公安部門(mén)的要求已經(jīng)開(kāi)始在做排查,對于目前建行浙江省分行及麗水地區行,已介入調查。

  犯罪嫌疑人被刑拘

  金先生向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示,該筆存款屬其從義烏進(jìn)貨的貨款,這筆資金被挪用,已影響其正常的經(jīng)營(yíng)。
  浙江省麗水市青田公安局葉姓副局長(cháng)向 《每日經(jīng)濟新聞》記者表示,目前該案已立案,正在進(jìn)一步調查當中。
  具體負責該案偵查的浙江省麗水市青田公安局經(jīng)偵大隊季隊長(cháng)向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示,涉案人員已于端午節假期前一天(6月9日)主動(dòng)投案自首,涉嫌的罪名為挪用資金,目前已被采取強制措施進(jìn)行刑事拘留,該案正在調查取證當中,下一步將對銀行采取進(jìn)一步調查。
  季隊長(cháng)稱(chēng),據涉案人員李某介紹,涉及金某的賬戶(hù)中120余萬(wàn)歐元,已被質(zhì)押貸款為人民幣860萬(wàn)元,這筆貸款主要用于兩家名為澳鑫和南京亞太公司的現貨投資,前者為490萬(wàn)人民幣,所涉后者現貨公司為192萬(wàn)人民幣,其余貸款用于炒股等個(gè)人投資,目前已無(wú)法收回。
  季隊長(cháng)表示,李某挪用這筆資金是在儲戶(hù)不知情的前提下進(jìn)行的,“資金被挪用其實(shí)已經(jīng)發(fā)生,儲戶(hù)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)才發(fā)現!
  目前,金先生迫切需要向義烏供貨商支付貨款,然而他多次找到建行青田支行,并要求進(jìn)行取款,均遭到后者的拒絕。
  國內知名金融法研究學(xué)者、北京大學(xué)院法學(xué)院金融法教授彭冰向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示,銀行有維護和保障儲戶(hù)存款資金安全的義務(wù)和責任,如果職工涉嫌擅自挪用資金,構成犯罪,銀行難逃監管之責。
  彭冰同時(shí)認為,根據銀行法相關(guān)規定,商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲蓄存款業(yè)務(wù),應當遵循存款自愿、取款自由、存款有息等原則,因此銀行應當保證存款人的取款自由,除非銀行有證據證明職工的資金挪用是在儲戶(hù)的準許下,否則必須保障存款人的存款自由,如果因為不能及時(shí)從銀行取出存款而給儲戶(hù)造成損失的,銀行理應給予賠償。

  凡標注來(lái)源為“經(jīng)濟參考報”或“經(jīng)濟參考網(wǎng)”的所有文字、圖片、音視頻稿件,及電子雜志等數字媒體產(chǎn)品,版權均屬經(jīng)濟參考報社,未經(jīng)經(jīng)濟參考報社書(shū)面授權,不得以任何形式刊載、播放。
 
相關(guān)新聞:
· 綠城3000萬(wàn)“行賄”建行真相待解 2013-06-17
· 北京啟動(dòng)違建行為檢查 存在違建房屋將凍結產(chǎn)權 2013-06-03
· 建行員工非法集資過(guò)億 2013-05-31
· 建行河北分行員工非法集資2.9億 2013-05-29
· 建行認購俄羅斯外貿銀行價(jià)值1億美元新股 2013-05-24
 
頻道精選:
·[財智]誠信缺失 家樂(lè )福超市多種違法手段遭曝光·[財智]歸真堂創(chuàng )業(yè)板上市 “活熊取膽”引各界爭議
·[思想]投資回升速度取決于融資進(jìn)展·[思想]全球債務(wù)危機 中國如何自處
·[讀書(shū)]《歷史大變局下的中國戰略定位》·[讀書(shū)]秦厲:從迷思到真相
 
關(guān)于我們 | 版權聲明 | 聯(lián)系我們 | 媒體刊例 | 友情鏈接
經(jīng)濟參考報社版權所有 本站所有新聞內容未經(jīng)經(jīng)濟參考報協(xié)議授權,禁止轉載使用
新聞線(xiàn)索提供熱線(xiàn):010-63074375 63072334 報社地址:北京市宣武門(mén)西大街57號
JJCKB.CN 京ICP備12028708號
在线精品自偷自拍无码琪琪|国产普通话对白视频二区|巨爆乳肉感一区二区三区|久久精品无码专区免费东京热|亚洲中文色欧另类欧美