督查組介入浙江建行存款挪用案
銀監局約談分行長(cháng)
2013-06-19   作者:徐杰  來(lái)源:每日經(jīng)濟新聞
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    建行浙江青田支行涉千萬(wàn)存款挪用案繼續在發(fā)酵。昨日 (6月18日),涉款當事人金先生仍在焦慮其存款127余萬(wàn)歐元(約人民幣1000多萬(wàn)元),現在取不出來(lái)了。
  對于上述案件,浙江省銀監局麗水分局辦公室副主任朱江婭接受《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪(fǎng)時(shí)表示,已敦促建行配合公安部門(mén)的調查,盡快采取處置措施,做好儲戶(hù)的溝通與解釋等。據朱江婭透露,該局目前已組建專(zhuān)案督查組,專(zhuān)門(mén)負責該案件的全程跟進(jìn)。
  根據我國商業(yè)銀行法等法律法規,質(zhì)押貸款有其嚴格的流程,必須要求本人面簽,或者真實(shí)的授權,而根據建行內部的質(zhì)押貸款流程,所質(zhì)押的個(gè)人權利為第三人所有的,應提供出質(zhì)人同意質(zhì)押的書(shū)面證明文件,金某這筆資金并未獲得其本人的授意,卻為何能經(jīng)過(guò)層層審批后被質(zhì)押貸款,截至目前,這起案件仍顯得撲朔迷離。

  銀監分局稱(chēng)已約談分行行長(cháng)

  建行浙江青田支行涉千萬(wàn)存款挪用案發(fā)生后,針對銀監部門(mén)的處置立場(chǎng)以及事態(tài)關(guān)注,昨日下午,朱江婭對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示,6月9日,建行浙江青田支行客戶(hù)經(jīng)理李某投案公安的同時(shí),銀監分局接到了一份建行打上來(lái)的有關(guān)案件風(fēng)險信息快報,銀監分局接到該報告后,立即啟動(dòng)案件處置程序,第一次上報浙江省銀監局,并層層上報,進(jìn)行信息報送,且從6月9日一直在跟進(jìn)該案件。
  朱江婭稱(chēng),隨即,浙江省銀監局麗水分局對建行麗水分行行長(cháng)進(jìn)行了約談,要求加強風(fēng)控,采取有效措施,并進(jìn)行內部排查。
  朱江婭表示,目前,已敦促建行配合公安部門(mén)的調查,并要求其加大內部排查力度,同時(shí)盡快采取處置措施,防范衍生風(fēng)險,做好儲戶(hù)的溝通與解釋等。
  朱江婭表示,該局目前已組建專(zhuān)案督查組,專(zhuān)門(mén)負責該案件的全程動(dòng)態(tài)跟進(jìn),包括案件調查以及從銀行業(yè)監管角度,參與案件問(wèn)責。同時(shí),案件發(fā)生后,浙江省銀監局麗水分局已對全市銀行布置案件風(fēng)險排查。
  昨晚,金先生向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示,職工涉嫌違法犯罪屬于銀行內部的管理問(wèn)題,與存款人無(wú)關(guān),銀行應保證存款人的取款自由,但截至目前,銀行仍未讓其取款。

  質(zhì)押貸款審批程序存疑

  根據我國相關(guān)法律法規,質(zhì)押貸款有其嚴格的流程,必須要求本人面簽,或者真實(shí)的授權,但金先生這筆資金并未獲得其本人的授意,為何能經(jīng)過(guò)層層審批后被質(zhì)押貸款?
  據了解,根據我國 《商業(yè)銀行法》及其他有關(guān)法律、行政法規的辦事程序,辦理個(gè)人存單質(zhì)押貸款流程明確要求,申請人持非本人名下存單,應出示存單所有人有效身份證原件和存單所有人同意質(zhì)押的書(shū)面文件,而持外幣定期存單質(zhì)押貸款的,借款人須持本人名下存單。
  而金先生這筆存款直到自己去取款時(shí)才知曉已被辦理為質(zhì)押貸款。同時(shí),在建行官方網(wǎng)站所公開(kāi)介紹的對個(gè)人權利質(zhì)押貸款的辦理流程也明確要求,憑密碼、印鑒支取的權利作為質(zhì)押時(shí),出質(zhì)人必須按經(jīng)辦行的要求驗證密碼、印鑒;如所質(zhì)押的個(gè)人權利為第三人所有的,應提供出質(zhì)人同意質(zhì)押的書(shū)面證明文件。
  浙江省一商業(yè)銀行總行分管風(fēng)控的負責人向《每日經(jīng)濟新聞》記者解釋?zhuān)鎲钨|(zhì)押貸款在辦理質(zhì)押流程中,要有質(zhì)押合同、借款合同、定期存單、質(zhì)押憑證,要求借款人本人面簽或者真實(shí)授意。
  對于上述未經(jīng)本人授權卻已被辦理質(zhì)押貸款等疑問(wèn),建行方面均不愿提及。建行麗水分行辦公室主任葉青山面對記者的采訪(fǎng),僅表示目前主要是配合公安部門(mén)的調查。

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