2013年年中，剛剛受到歐債危機沖擊的塞浦路斯居民驚奇地發(fā)現，他們所熟知的各大銀行的ATM機旁多出了一臺嶄新的機器，它不屬于任何銀行，也不能夠使用銀行卡。這便是世界上第一款比特幣ATM機，提供以現金直接兌換比特幣的業(yè)務(wù)。比特幣ATM機在塞浦路斯的落戶(hù)并不令人意外，因為它已經(jīng)在不久前高調地走進(jìn)了這座島國。
面對歐洲銀行和貨幣信用受損，以及2013年3月本國金融危機的爆發(fā)，塞浦路斯儲戶(hù)希望尋找一種能夠避開(kāi)納稅的保值方式，由于比特幣本身的優(yōu)勢，它成為了儲戶(hù)挽救自己財富的手段，一個(gè)月內比特幣身價(jià)增長(cháng)了130%，塞浦路斯政府也就此以比特幣代替本國貨幣獲取儲戶(hù)的信任。
比特幣——這一以不會(huì )被凍結、不用納稅、可以和美元兌換為特點(diǎn)的虛擬貨幣，正隨著(zhù)電子商務(wù)規模的不斷擴大和流行，在世界范圍內迎來(lái)一個(gè)高速發(fā)展期。盡管在中國，比特幣的投資偏重于投機方向，投資者可以通過(guò)交易平臺的手續費獲得利潤，但比特幣的相關(guān)產(chǎn)業(yè)投資人在國外已經(jīng)進(jìn)入了成熟淘金期。而美國貨幣監管委員會(huì )也在2013年3月正式將其納入了監管范圍。
神秘的比特幣
最近監管者的卷入，尤其是美國政府的監管，使得一些投資者惶恐不安，引起賣(mài)家增多，導致一段時(shí)間內比特幣價(jià)格下跌。
比特幣是一種由開(kāi)源的P2P軟體產(chǎn)生的電子貨幣，是一種網(wǎng)絡(luò )虛擬貨幣。比特幣不依靠特定貨幣機構發(fā)行，它通過(guò)特定算法的大量計算產(chǎn)生，比特幣經(jīng)濟使用整個(gè)P2P網(wǎng)絡(luò )中眾多節點(diǎn)構成的分布式數據庫來(lái)確認并記錄所有的交易行為。
就是這樣一種系統龐大的虛擬貨幣，其發(fā)明人卻從始至終吸引著(zhù)無(wú)數人的好奇心。2008年，化名為由中本聰(Satoshi
Nakamoto)的日本人發(fā)表論文，首次提出了比特幣的概念，并在次年發(fā)布了相關(guān)的開(kāi)源軟件和架構其上的P2P網(wǎng)絡(luò )，實(shí)現了第一筆比特幣交易。比特幣概念提出時(shí)正值政府銀行信譽(yù)危機之際，比特幣不需與政治融資，根據中本聰獨特的算法，貨幣本身存在自我調控的機制，確保不斷“印鈔”導致通貨膨脹的悲劇不會(huì )在比特幣身上上演。
而比特幣的發(fā)明人身份也在最近逐漸浮出水面。5月20日，計算機學(xué)家特德·尼爾森（Ted
Nelson）爆料，比特幣創(chuàng )始人很有可能就是京都大學(xué)的數學(xué)教授望月真一（Shinichi
Mochizuki）。這位16歲便進(jìn)入普林斯頓大學(xué)就讀，22歲獲得博士學(xué)位，33歲已經(jīng)成為京都大學(xué)全職教授的天才更是給比特幣平添一筆傳奇的色彩。
2009年誕生之初，比特幣的身價(jià)極其低廉，僅5美分左右。但之后隨著(zhù)影響力提升，身價(jià)猶如坐上直升機，瘋狂上漲。到2013年7月10日，比特幣的交易價(jià)格報每幣77美元左右（人民幣報價(jià)466元左右），相比4月10日175美元左右的交易價(jià)，跌幅近55%。外匯網(wǎng)站Currencies
Direct交易員Alistair
Cotton分析，最近比特幣價(jià)格的下落是因為：數字貨幣日益成為主流，因此，“它受到監管者的進(jìn)一步監視”。人們普遍相信，最近監管者的卷入，尤其是美國政府的監管，使得一些投資者惶恐不安，引起賣(mài)家增多，導致一段時(shí)間內比特幣價(jià)格下跌。
商機無(wú)處不在
更聰明的投資方式是投資與比特幣相關(guān)的產(chǎn)品，如“比特幣錢(qián)包”“挖礦機”，而不是比特幣本身。
目前，國外關(guān)于比特幣的融資正在穩步前行。以華威商學(xué)院（WBS）教授、前黑石及巴克萊投資經(jīng)理喬恩·魯什曼（Jon
Rushman）為代表的派別傾向于支持比特幣成為一種逐漸向大眾流動(dòng)的貨幣。今年5月9日，硅谷領(lǐng)先的比特幣公司Coinbase獲得了500萬(wàn)美元的A輪融資，由國際頂級創(chuàng )業(yè)投資基金Union
Square 領(lǐng)投，成為第一個(gè)完成A輪融資的比特幣公司；7月2日，文克萊沃斯比特幣信托基金(Winklevoss Bitcoin
Trust)向美國證券交易委員會(huì )(SEC)提交IPO申請，計劃融資2000萬(wàn)美元。
各大比特幣交易平臺開(kāi)始取得各界不同產(chǎn)業(yè)的融資項目，在硅谷召開(kāi)的2013年比特幣大會(huì )（Bitcoin 2013
Conference）更是為比特幣做出了重量級的宣傳。
盡管在中國比特幣的投資偏重于投機方向，投資者可以通過(guò)交易平臺的手續費獲得利潤，但比特幣的相關(guān)投資在國外仍有可觀(guān)的項目前景。
比如比特幣ATM機就已經(jīng)現身塞浦路斯。塞浦路斯金融危機后不久便有消息稱(chēng)，美國新罕布什爾州Lamassu公司計劃在今年5月17日舉行的
2013年比特幣大會(huì )上正式發(fā)布其量產(chǎn)版的Lamassu比特幣ATM機。
“與銀行自動(dòng)取款機高昂的價(jià)格相比，比特幣ATM機的價(jià)格僅在1000到1500美元，商戶(hù)一次性投資成本低，我們認為推廣該產(chǎn)品不成問(wèn)題�！盠amassu公司的創(chuàng )始人扎克·哈維（Zach
Harvey）說(shuō)。
不過(guò)，由加州BitcoinATM公司推出的比特幣ATM機在圣地亞哥橫空出世，搶占了先機。BitcoinATM公司是一家位于美國加州圣地亞哥的創(chuàng )業(yè)公司，它也是第一家將比特幣
ATM機商業(yè)化運營(yíng)的公司，公司生產(chǎn)的比特幣 ATM機 目前支持美元和歐元與之兌換。今年，BitcoinATM公司計劃在3-6個(gè)月內在美國及全球較大城市部署比特幣
ATM機，公司計劃采用特許經(jīng)營(yíng)來(lái)進(jìn)行市場(chǎng)推廣，任何商戶(hù)都可以向該公司申請成為其加盟商戶(hù)。該項目一經(jīng)實(shí)行，立即收到來(lái)自全世界30多個(gè)國家超過(guò)300份訂單，并在不久后獲得首輪融資，總額達100-300萬(wàn)美元。
與比特幣ATM機一樣惹人注目的是在美國問(wèn)世的首只比特幣交易所交易基金（ETF）。該基金由此前一直與社交網(wǎng)站Facebook創(chuàng )始人馬克·扎克伯格“掐架”的卡梅隆(Cameron
Winklevoss)和泰勒·溫克萊沃斯(Tyler
Winklevoss)兩兄弟創(chuàng )立。此次，兩人將投資目光轉向比特幣領(lǐng)域，準備大顯身手。
據外媒報道，溫克萊沃斯兄弟已經(jīng)向美國證券交易委員會(huì )（SEC）提交關(guān)于注冊成立“溫克萊沃斯比特幣信托”基金的申請，計劃募集2000萬(wàn)美元資金。
溫克萊沃斯兄弟號稱(chēng)擁有比特幣量占全球的1%，但他們的投資并不被一些媒體人看好。例如路透社的菲利克斯·薩爾門(mén)(Felix
Salmon）就表示了質(zhì)疑。他認為，付一定管理費給他人、通過(guò)他人購買(mǎi)比特幣不見(jiàn)得比自己親自去購買(mǎi)安全。不知是否因為這則新聞原因，比特幣的價(jià)格已經(jīng)從4月份的最早點(diǎn)266美元跌至70美元左右。比特幣中文網(wǎng)的數據顯示，7月10日比特幣的最新報價(jià)為76.83美元，約合人民幣465.8元。
面對質(zhì)疑，溫克萊沃斯兄弟坦率承認,他們的安全系統不是絕對的安全。但他們也表示：“他們的信托基金能夠成為比特幣交易的主流，同時(shí)也能夠將更多投資者的目光吸引到比特幣上來(lái)�！�
即使溫克萊沃斯兄弟的比特幣交易所交易基金（ETF）能夠獲得美國證券交易委員會(huì )的認證，這一虛擬貨幣合法化也還有很長(cháng)的路要走，因為其價(jià)格一直不穩定。也許，更聰明的投資方式是投資與比特幣相關(guān)的產(chǎn)品，如“比特幣錢(qián)包”“挖礦機”，而不是比特幣本身。
例如，位于亞特蘭大的Bitpay公司是一家比特幣支付公司。消費者可以通過(guò)該用戶(hù)的平臺支付比特幣，商家則可以通過(guò)該平臺將消費者支付的比特幣轉換成現金。目前，該公司的客戶(hù)已經(jīng)超過(guò)7000名。該公司總裁托尼·加利皮（Tony
Gallippi）表示，他的公司每個(gè)月要進(jìn)行500萬(wàn)美元的交易，從中收取1%的費用，這樣一來(lái)，他的公司每個(gè)月可獲得5萬(wàn)美元的現金報酬。
比特幣就像一個(gè)金礦，需要類(lèi)似挖礦機的加密設備挖掘產(chǎn)生新的比特幣。最初，“礦工”們使用的設備都比較簡(jiǎn)單，但隨著(zhù)挖礦進(jìn)程越來(lái)越復雜，對“挖礦機”的精密度要求也開(kāi)始提高。
Butterfly Labs公司就看準了此商機，專(zhuān)門(mén)從事挖礦軟件的開(kāi)發(fā)。他們的其中一款名為“Bitforce
miners”的挖礦軟件報價(jià)在274美元至23000美元。盡管報價(jià)如此之高，該公司銷(xiāo)售與電子商務(wù)部的副總Jeff
Ownvy表示，公司已經(jīng)發(fā)行了上千個(gè)設備，仍然供不應求，跟不上訂單速度，引起了部分訂戶(hù)的不滿(mǎn)。
除了上面的兩家公司，還有舊金山的Coinbase公司通過(guò)提供“比特幣錢(qián)包”實(shí)現盈利。該公司幫助客戶(hù)實(shí)現現金與比特幣的轉換并從中收取1%的費用。據《福布斯》報道，5月份該公司報告稱(chēng)進(jìn)行了150萬(wàn)美元的交易，其獲利就高達150000美元。
比特幣監管之惑
比特幣可能成為全球經(jīng)濟最后的“避險天堂”。
與此同時(shí)，世界各國也開(kāi)始采取不同的方式應對這次虛擬貨幣的浪潮。
《華爾街日報》撰文指出，美國執法部門(mén)、監管部門(mén)和金融機構，都對虛擬貨幣難以追蹤的特性表示了一定的擔憂(yōu)。今年3月，美國財政部金融犯罪執法網(wǎng)絡(luò )（FinCEN）決定將虛擬貨幣納入反洗錢(qián)法規管控范圍。盡管比特幣基金會(huì )（Bitcoin
Foundation）法律顧問(wèn)帕特里克·穆克（Patrick
Murck）認為，“新規的可行性還有待討論，比特幣社區的許多成員將很難遵守�！泵绹倪@一舉措仍在一段時(shí)期內使比特幣的匯率大幅升值。這在一定程度上是因為此次新規定的出臺意味著(zhù)美國聯(lián)邦政府可能會(huì )承認比特幣交易，這也為這一虛擬貨幣走向合法化增添了諸多新的不確定性和變數。
事實(shí)上，美國官方對于比特幣的控制的確為接下來(lái)比特幣的合法化做了鋪墊。6月24日，紐約初創(chuàng )企業(yè)Coinsetter聲明將在7月推出比特幣大型綜合交易平臺，旨在推動(dòng)比特幣行業(yè)的有序化、合法化以及與傳統金融行業(yè)的接軌。而在6月26日，全球最大的比特幣交易商Mt.Gox正式向美國財政部金融犯罪執法網(wǎng)絡(luò )處(FinCEN)提出注冊申請，以竭力遵守政府的相關(guān)法規。據悉，6月28日Mt.Gox已獲得FinCEN頒發(fā)的貨幣服務(wù)事務(wù)（MSB）許可。這一虛擬貨幣的歷史性事件說(shuō)明比特幣已經(jīng)被美國官方作為“貨幣”對待。
不過(guò)，比特幣的未來(lái)發(fā)展趨勢涉及到經(jīng)濟、法律和傳播領(lǐng)域，而且其中可能會(huì )出現相關(guān)的問(wèn)題。
以哥倫比亞商學(xué)院教授Brett
Gordon為代表的懷疑派提道：“首先，從短期來(lái)看，如果這是一個(gè)泡沫，那么何時(shí)會(huì )破滅？”另外，比特幣基金會(huì )（Bitcoin
Community）承認比特幣反復無(wú)常的特性，并將其描述為一個(gè)“實(shí)驗性”的貨幣。在交易性和商品性之間的游移不定仍然是比特幣必須面對的另一巨大挑戰。
從法律的角度來(lái)講，在美國，比特幣被視為一種以貨幣為基礎的服務(wù)項目。在這樣的方針下，它很難有一種固定的商品或外匯的狀態(tài)，甚至很難用這兩者來(lái)衡量、判斷。
盡管就目前的狀況來(lái)講，比特幣很難真正成為貨幣代替品的選擇，但市場(chǎng)研究機構ConvergEx集團首席市場(chǎng)策略師尼古拉斯指出，比特幣在世界范圍內受到的關(guān)注和取得的成功可以說(shuō)是全球金融體系發(fā)展的一大里程碑，其以全新的交易模式給人們帶來(lái)了驚喜�！渡虡I(yè)周刊》指出，比特幣可能成為全球經(jīng)濟最后的“避險天堂”。