“我們近500名受害者共同請求網(wǎng)友幫助，希望能夠抓住犯人，還我們血汗錢(qián)！”
近日，一篇“聲討”一個(gè)名為GBL的比特幣交易網(wǎng)站攜客戶(hù)存款跑路的帖子令整個(gè)比特幣圈嘩然。在這個(gè)被網(wǎng)友稱(chēng)為“國內第一起大規模虛擬貨幣詐騙案”的事件中，500名受害者損失或將超過(guò)2000萬(wàn)元。
“龐氏騙局”再現?
10月26日，一個(gè)曾經(jīng)在比特幣圈紅極一時(shí)的交易網(wǎng)站GBL(Global Bond
Limited)的頁(yè)面忽然被關(guān)閉；接著(zhù)，在毫無(wú)任何征兆的情況下，用戶(hù)們又紛紛被踢出GBL官方QQ群。就在大家還沒(méi)有來(lái)得及將賬戶(hù)中的資金提出來(lái)的時(shí)候，GBL就已經(jīng)帶著(zhù)他們的錢(qián)跑路了。
意識到情況不妙的GBL用戶(hù)自發(fā)建立起了維權QQ群，6小時(shí)內便有近200名GBL客戶(hù)入群。GBL公司的各經(jīng)紀人也口風(fēng)急轉，立馬成立維權群表示將和客戶(hù)一起追究GBL公司責任。該維權群的發(fā)起人之一發(fā)給《第一財經(jīng)日報》的GBL聯(lián)合維權統計表顯示，登記在冊的130名受害者共計損失460余萬(wàn)元。而據不完全統計，受害者約500人；據估算，損失金額或將超過(guò)2000萬(wàn)元。
公司注冊信息顯示，GBL于2013年6月10日在香港注冊處正式登記注冊，經(jīng)營(yíng)性質(zhì)為虛擬貨幣兌換、投資咨詢(xún)和進(jìn)出口貿易。不過(guò)雖然有公司登記，但GBL并未取得香港海關(guān)金錢(qián)服務(wù)經(jīng)營(yíng)執照或者證監會(huì )牌照，這違反了香港反洗黑錢(qián)法例和證券及期貨條例。
與大多數比特幣交易網(wǎng)站不同的是，GBL采用的是帶10倍杠桿的期貨交易模式。用戶(hù)可以向GBL提供的第三方賬戶(hù)里匯入人民幣或者直接向GBL的比特幣賬戶(hù)里存入比特幣進(jìn)行交易，既可以做空也可以做多。比特幣的漲跌幅度很大，如果押對寶，10倍杠桿絕對可以讓用戶(hù)大賺一筆，反之也會(huì )遭受巨大的損失。
但令人匪夷所思的是，在這樣一個(gè)一開(kāi)始是用戶(hù)與平臺對賭的模式中，有一部分用戶(hù)卻始終可以利用網(wǎng)站固定的漏洞賺錢(qián)，而“受傷的”卻好像總是GBL。即使GBL修復了上一個(gè)漏洞，也還是會(huì )有新的漏洞被利用來(lái)套利。
多么大的誘惑！可天下真有免費的午餐嗎？
“外面的人想進(jìn)去，里面的人不想出來(lái)，GBL賬戶(hù)里的錢(qián)越來(lái)越多，只要存入的金額多過(guò)提現的金額，GBL就能夠卷走大量資金跑路�！币恍┍忍貛判屑覍Ρ緢蟊硎�，這可能是一個(gè)經(jīng)典的“龐氏騙局”。
日前，本報記者跟隨上海市寶山區的一名受害者前往上海市經(jīng)濟犯罪偵查大隊報案，受理的警官稱(chēng)此前已有多名GBL的受害者前來(lái)報案，目前案件已經(jīng)移交普陀區經(jīng)濟犯罪偵查支隊，暫未對案件性質(zhì)下結論。不過(guò)，有受害者告訴本報，其在向江蘇省昆山市青陽(yáng)港高新區派出所報案后，派出所認定該案件屬于非法侵占他人財產(chǎn)，并不構成詐騙。
誰(shuí)更“聰明”？
“今年4月比特幣一度沖上200美元一個(gè)，我同學(xué)把他之前花6美元買(mǎi)進(jìn)的60多個(gè)比特幣拋了。我覺(jué)得這個(gè)東西能有這么大的漲幅簡(jiǎn)直太神奇了，正好也在找一些投資的途徑，就花了一點(diǎn)錢(qián)進(jìn)去試了試�！饼嬠疲ɑ⿲Ρ緢笳f(shuō)。
龐燮是新加坡國立大學(xué)計算機系的一名在讀碩士研究生，媒體的報道加上同學(xué)的“實(shí)踐”勾起了他對比特幣的興趣。由于手上的資金有限，龐燮一直想要找一些可以做杠桿交易的平臺。
“正巧有人在我所在的一個(gè)比特幣投資交流群里宣傳GBL，我就打了0.5個(gè)幣進(jìn)去。當時(shí)覺(jué)得完全無(wú)所謂，權當做實(shí)驗，但是進(jìn)去第一天我就發(fā)現這個(gè)交易網(wǎng)站有問(wèn)題�！饼嬠聘嬖V本報，最初GBL網(wǎng)站上的比特幣行情是緊跟Mt.Gox（全球最大的比特幣交易網(wǎng)站之一）的“匯率”的，而由于中國地區的交易量一直很小，花很少的錢(qián)就可以在Mt.Gox上造成小幅漲跌，用戶(hù)只要抓住時(shí)機在GBL上買(mǎi)進(jìn)或者賣(mài)出就可以獲利。
“如果Mt.Gox上一秒鐘比特幣的價(jià)格是99美元/個(gè)，我就可以在GBL買(mǎi)進(jìn)50個(gè)，然后用少量比特幣操縱Mt.Gox比特幣價(jià)格，讓它達到100美元，再在GBL上賣(mài)出。7月份之前的交易手續費很低，一美元的差價(jià)就可以賺了�！饼嬠瓢堰@個(gè)過(guò)程稱(chēng)為“磨”。
“就這么一點(diǎn)一點(diǎn)的磨，有人一天就可以賺一萬(wàn)多人民幣。在5月底GBL剛上線(xiàn)的時(shí)候，甚至用0.01個(gè)比特幣就可以造成1美元的漲幅�！彼f(shuō)。
這樣“無(wú)風(fēng)險”獲利一個(gè)半月后，龐燮卻“金盆洗手”不“磨”了，理由是“錢(qián)來(lái)得太容易了，不敢再這么做下去，總覺(jué)得如果網(wǎng)站一直虧損是有問(wèn)題的”。之后他用Python、C#和C++三種語(yǔ)言分別針對不斷改版的GBL規則寫(xiě)了三個(gè)不同的程序。
隨著(zhù)利用Mt.Gox坐莊的人越來(lái)越多，GBL修改了定價(jià)規則，不再緊跟Mt.Gox一家交易所的“匯率”，而是根據Mt.Gox和BTC
China（中國最大的比特幣交易網(wǎng)站之一）的價(jià)格共同決定。改版公告顯示，當Mt.Gox上的價(jià)格和BTC
China上的價(jià)差小于20美元，浮動(dòng)值定為10美元；如果價(jià)差在20美元到40美元之間，浮動(dòng)值定為15美元，以此類(lèi)推；而GBL上的最終價(jià)就是BTC
China上的價(jià)格與浮動(dòng)值之和，浮動(dòng)值每小時(shí)會(huì )變動(dòng)一次。
定價(jià)策略是公開(kāi)的，如果投資者能知道浮動(dòng)值在每個(gè)小時(shí)的哪一個(gè)時(shí)間點(diǎn)變動(dòng)，就可以非常容易地實(shí)現套利。而令人匪夷所思的是，龐燮通過(guò)詢(xún)問(wèn)GBL的客服就得到了這個(gè)問(wèn)題的答案：第20分鐘。
“當時(shí)覺(jué)得客服的質(zhì)量特別特別好，我問(wèn)他什么他都回答，現在回過(guò)頭來(lái)想，GBL每一次改版都會(huì )留漏洞讓用戶(hù)有機會(huì )賺錢(qián)，實(shí)在是很蹊蹺�！饼嬠普f(shuō)。他花了一天時(shí)間寫(xiě)出了實(shí)現這一功能的程序，但7月初就將錢(qián)全部提出了。
龐燮寫(xiě)的第二個(gè)程序主要實(shí)現了杠桿自動(dòng)掛單交易，彼時(shí)GBL已經(jīng)再一次修改了交易規則，不再允許用戶(hù)和平臺對賭，而是采用了用戶(hù)和用戶(hù)直接交易的形式。程序剛寫(xiě)完，GBL就關(guān)門(mén)跑路了。龐燮說(shuō)自己當時(shí)已經(jīng)快要相信GBL真的會(huì )像“啞巴吃黃連”那樣一直吃下去，
25比特幣的資金也已經(jīng)就位準備再次入市，但“重出江湖”的愿望由于始料未及的“跑路事件”而最終泡湯，25個(gè)比特幣也被GBL一并卷走。
經(jīng)紀人模式類(lèi)傳銷(xiāo)
“從我的角度看，這個(gè)交易網(wǎng)站的程序寫(xiě)得非常差，沒(méi)有使用SSL安全協(xié)議，甚至連用戶(hù)名都是明文存儲，一些編程的基本常識他們都沒(méi)有�！饼嬠普f(shuō)。
然而，就是這樣一個(gè)拙劣的網(wǎng)站卻為何贏(yíng)得如此多的用戶(hù)的信任呢？除了“10倍杠桿”的吸引之外，還不得不提到GBL依靠經(jīng)紀人發(fā)展新客戶(hù)的“類(lèi)傳銷(xiāo)”模式。
“幸虧我客戶(hù)沒(méi)有怨我的，我退出GBL經(jīng)紀人群也比較早。GBL跑路后，雖然自己還是虧了，但好歹撇清了點(diǎn)�！弊鳛榈谝慌鶪BL經(jīng)紀人之一的金先生告訴本報。由于他在蘇州經(jīng)營(yíng)著(zhù)一家比特幣門(mén)戶(hù)網(wǎng)站，旗下有一些專(zhuān)業(yè)的比特幣行情分析師以及一部分閱讀人群，今年6月，GBL主動(dòng)拋來(lái)了繡球，希望金先生可以加入GBL做經(jīng)紀人。
“作為比特幣的玩家，新的交易平臺出來(lái)后都想要跟風(fēng)去玩一下，所以很自然就加入了�！彼f(shuō)。
金先生提供給本報的一份“GBL經(jīng)紀人申請表”中羅列了一些經(jīng)紀人可以享受的權利，例如自成功之日起兩周免交易手續費、終身享受推薦客戶(hù)的每筆兌換交易成交金額70%手續費的傭金等；義務(wù)則是積極跟進(jìn)客戶(hù)，協(xié)助客戶(hù)交易以及其他方面的咨詢(xún)工作等。
在成為經(jīng)紀人之前，申請者還需要完成一份GBL經(jīng)紀人培訓考試題。經(jīng)紀人需要知道GBL的交易模式、手續費標準、客服方式、合作伙伴等與交易和網(wǎng)站相關(guān)的基本信息。此外，GBL還模擬了一些經(jīng)紀人推薦客戶(hù)時(shí)可能會(huì )被問(wèn)到的問(wèn)題，申請者就需要就“GBL是騙子嗎”、“GBL的優(yōu)勢在哪里”、“GBL杠桿風(fēng)險大嗎”等問(wèn)題做出回答。
經(jīng)紀人“拉攏”客戶(hù)的方式很多，上海的一名受害者就告訴本報，經(jīng)紀人會(huì )教他們看K線(xiàn)圖，講解什么是期貨，還會(huì )透露一些交易技巧，甚至還會(huì )給他們發(fā)比特幣作為加入GBL的獎勵。
不過(guò)，金先生同時(shí)也強調，并非所有經(jīng)紀人使用了“類(lèi)傳銷(xiāo)“的模式，而且經(jīng)紀人也并非客戶(hù)參與GBL的唯一驅動(dòng)力，10倍杠桿對玩家的吸引力也非常大。
受害者之一的比特幣門(mén)戶(hù)網(wǎng)Btc
Mini站長(cháng)就對本報說(shuō)，他是看到貼吧上GBL的宣傳內容找了過(guò)去的，并最終損失了15個(gè)比特幣，按照現在的行情計算大約為3萬(wàn)元人民幣�！耙婚_(kāi)始我只是在BTC
China玩，后來(lái)聽(tīng)人家說(shuō)GBL的收益很高，加上5～7月行情都不好，GBL的杠桿率高，能做空也能做多，搞好了就能翻倍，我就心動(dòng)了�！彼f(shuō)。
實(shí)際上，在一些專(zhuān)業(yè)人士看來(lái)，比特幣在合法性還未被正式認可前，能做交易已經(jīng)很不錯了�！叭绻�要在這之上做金融衍生品，做桿杠交易的話(huà)，我們認為風(fēng)險太大了，至少我們不會(huì )去做這樣的事�！盉TC
China相關(guān)人士對記者稱(chēng)。而對案件本身，該人士則沒(méi)有發(fā)表任何看法。