11月13日,中國證監會(huì )官方微博“證監會(huì )發(fā)布”舉辦了關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售相關(guān)問(wèn)題的微講堂,回應了網(wǎng)友提問(wèn)。證監會(huì )表示,現有基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù)包括基金銷(xiāo)售、基金銷(xiāo)售支付、第三方電子商務(wù)平臺等業(yè)務(wù)類(lèi)別。證監會(huì )強調,基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)監管堅持確保投資人資金安全、銷(xiāo)售適用性等原則。
淘寶網(wǎng)是為基金銷(xiāo)售機構提供輔助服務(wù)的第三方電商;百度僅起流量導入作用,未參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)
10月28日,華夏基金與百度合作開(kāi)展的互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)正式上線(xiàn)。證監會(huì )表示,在華夏基金與百度的合作模式中,投資人交易賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、申贖交易、資金支付清算以及后續客戶(hù)服務(wù)等各個(gè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)環(huán)節均由華夏基金完成,百度僅起到流量導入的作用,未參與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。
而淘寶網(wǎng)在互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中是為基金銷(xiāo)售機構提供輔助服務(wù)的第三方電子商務(wù)平臺。證監會(huì )于今年3月制定發(fā)布了《證券投資基金銷(xiāo)售機構通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺開(kāi)展業(yè)務(wù)管理暫行規定》,對基金銷(xiāo)售機構通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的相關(guān)規范進(jìn)行了明確,并對從事該類(lèi)業(yè)務(wù)的第三方電子商務(wù)平臺資質(zhì)條件和業(yè)務(wù)邊界等作了相應規定。
根據《暫行規定》的相關(guān)要求,前期淘寶網(wǎng)就其通過(guò)電子商務(wù)平臺為基金銷(xiāo)售機構提供服務(wù)的業(yè)務(wù)準備情況向證監會(huì )報送了相關(guān)材料。其材料符合《暫行規定》的相關(guān)要求,證監會(huì )對淘寶網(wǎng)報送的業(yè)務(wù)方案無(wú)異議。淘寶網(wǎng)通過(guò)電子商務(wù)平臺為基金銷(xiāo)售機構提供服務(wù)的業(yè)務(wù)已于11月1日上線(xiàn)。
基金管理人可銷(xiāo)售其募集的基金產(chǎn)品,其他相關(guān)機構銷(xiāo)售基金應向監管機構注冊
證監會(huì )表示,根據《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》,基金銷(xiāo)售機構是指基金管理人以及經(jīng)中國證監會(huì )及其派出機構注冊的其他機構�；鸸芾砣丝梢赞k理其募集的基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(包括保險公司、保險經(jīng)紀公司和保險代理公司)、證券投資咨詢(xún)機構、獨立基金銷(xiāo)售機構以及中國證監會(huì )認定的其他機構從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的,應向工商注冊登記所在地的中國證監會(huì )派出機構進(jìn)行注冊并取得相應資格。
另外,證監會(huì )還表示,根據《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》,基金銷(xiāo)售機構可以選擇商業(yè)銀行或者支付機構從事基金銷(xiāo)售支付結算業(yè)務(wù)。投資人可以登錄證監會(huì )網(wǎng)站查詢(xún)已備案的基金銷(xiāo)售支付機構名錄,證監會(huì )每月初對名錄進(jìn)行更新。
證監會(huì )表示,根據《證券投資基金銷(xiāo)售機構通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺開(kāi)展業(yè)務(wù)管理暫行規定》,第三方電子商務(wù)平臺是指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展的基金銷(xiāo)售活動(dòng)中,為基金投資人和基金銷(xiāo)售機構之間的基金交易活動(dòng)提供輔助服務(wù)的信息系統。淘寶網(wǎng)目前備案為第三方電子商務(wù)平臺。
基金銷(xiāo)售監管機制基本建立健全,堅持三個(gè)基本監管原則
證監會(huì )表示,證監會(huì )已先后制定完善了《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》、《證券投資基金銷(xiāo)售結算資金管理暫行規定》等法規體系。就互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù),還有《證券投資基金銷(xiāo)售機構通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺開(kāi)展業(yè)務(wù)管理暫行規定》和《網(wǎng)上基金銷(xiāo)售信息系統技術(shù)指引》等規范。整體上看,基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)監管的相關(guān)法律法規和機制已基本建立健全�；ヂ�(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售屬于基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的一種業(yè)態(tài)類(lèi)型,應遵循現有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規范,證監會(huì )將根據已有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)監管法律法規要求對其予以監督和規范。
證監會(huì )表示,關(guān)于基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù),證監會(huì )一直有明確的基本監管原則,即一是要確保投資人資金安全,防止投資人資金被挪用或者侵占;二是要防止欺詐、誤導投資人行為的發(fā)生;三是要嚴格落實(shí)銷(xiāo)售適用性原則,充分關(guān)注投資人風(fēng)險承受能力與基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配。