近期

　　著(zhù)力健全市場(chǎng)利率定價(jià)自律機制，提高金融機構自主定價(jià)能力；做好貸款基礎利率報價(jià)工作，為信貸產(chǎn)品定價(jià)提供參考；推進(jìn)同業(yè)存單發(fā)行與交易，逐步擴大金融機構負債產(chǎn)品市場(chǎng)化定價(jià)范圍

　　近中期

　　注重培育形成較為完善的市場(chǎng)利率體系，完善央行利率調控框架和利率傳導機制

　　中期

　　全面實(shí)現利率市場(chǎng)化，健全市場(chǎng)化利率宏觀(guān)調控機制

　　在昨日發(fā)行的《<中共中央關(guān)于全面深化改革若干重大問(wèn)題的決定>輔導讀本》中，央行行長(cháng)周小川撰文，對加快推進(jìn)利率市場(chǎng)化進(jìn)行了詳細闡述。他明確了推進(jìn)利率市場(chǎng)化的近期、近中期和中期任務(wù)，并指出要在中期全面實(shí)現利率市場(chǎng)化。
　　他稱(chēng)，利率和匯率作為要素市場(chǎng)的重要價(jià)格，是有效配置國內國際資金的決定性因素。穩步推進(jìn)匯率和利率市場(chǎng)化改革，有利于進(jìn)一步增強市場(chǎng)配置資源的決定性作用。

　　利率市場(chǎng)化推進(jìn)任務(wù)分為三期

　　周小川稱(chēng)，堅持以建立健全由市場(chǎng)供求決定的利率形成機制為總體方向，以完善市場(chǎng)利率體系和利率傳導機制為重點(diǎn)，以提高央行宏觀(guān)調控能力為基礎，加快推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革。
　　近期，著(zhù)力健全市場(chǎng)利率定價(jià)自律機制，提高金融機構自主定價(jià)能力；做好貸款基礎利率報價(jià)工作，為信貸產(chǎn)品定價(jià)提供參考；推進(jìn)同業(yè)存單發(fā)行與交易，逐步擴大金融機構負債產(chǎn)品市場(chǎng)化定價(jià)范圍。
　　近中期，注重培育形成較為完善的市場(chǎng)利率體系，完善央行利率調控框架和利率傳導機制。
　　中期，全面實(shí)現利率市場(chǎng)化，健全市場(chǎng)化利率宏觀(guān)調控機制。
　　而隨著(zhù)利率市場(chǎng)化改革不斷推進(jìn)，周小川稱(chēng)，有必要健全反映市場(chǎng)基準的國債收益率曲線(xiàn)，進(jìn)一步發(fā)揮收益率曲線(xiàn)在金融資源配置中的重要作用。

　　央行基本退出常態(tài)式外匯市場(chǎng)干預

　　周小川稱(chēng)，繼續完善人民幣匯率市場(chǎng)化形成機制，發(fā)揮市場(chǎng)供求在匯率形成中的基礎性作用，提高國內國外兩種資源的配置效率，促進(jìn)國際收支平衡。
　　發(fā)展外匯市場(chǎng)，豐富外匯產(chǎn)品，拓展外匯市場(chǎng)的廣度和深度，更好地滿(mǎn)足企業(yè)和居民的需求。根據外匯市場(chǎng)發(fā)育狀況和經(jīng)濟金融形勢，有序擴大人民幣匯率浮動(dòng)區間，增強人民幣匯率雙向浮動(dòng)彈性，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定。
　　進(jìn)一步發(fā)揮市場(chǎng)匯率的作用，央行基本退出常態(tài)式外匯市場(chǎng)干預，建立以市場(chǎng)供求為基礎、有管理的浮動(dòng)匯率制度。

　　條件成熟時(shí)取消QDII、QFII審批

　　周小川稱(chēng)，進(jìn)一步擴大合格境內機構投資者（QDII）和合格境外機構投資者（QFII）主體資格，增加投資額度。條件成熟時(shí)，取消合格境內機構投資者、合格境外機構投資者的資格和額度審批，將相關(guān)投資便利擴大到境內外所有合法機構。
　　研究建立境內外股市的互聯(lián)互通機制，逐步允許具備條件的境外公司在境內資本市場(chǎng)發(fā)行股票，拓寬居民投資渠道。在建立相關(guān)管理制度的前提下，放寬境外機構境內發(fā)行人民幣債券資格限制。有序提升個(gè)人資本項目交易可兌換程度，進(jìn)一步提高直接投資、直接投資清盤(pán)和信貸等的可兌換便利化程度，在有管理的前提下推進(jìn)衍生金融工具交易可兌換。
　　但在資本賬戶(hù)逐步開(kāi)放的同時(shí)，周小川亦提醒防范風(fēng)險。他稱(chēng)，建立健全針對外債和資本流動(dòng)的宏觀(guān)審慎政策框架，提高可兌換條件下的風(fēng)險管理水平。
　　綜合考慮資產(chǎn)負債比重、期限等匹配情況，合理調控外債規模，優(yōu)化外債結構，做好外債監測，防范外債風(fēng)險。加強對短期投機性資本流動(dòng)特別是金融衍生品交易監測。在緊急情況下，可以對資本流動(dòng)采取臨時(shí)性管理措施，建立健全相關(guān)監測體系，實(shí)現資本跨境流動(dòng)便利化和收集有效信息的統一。