審計署6月24日發(fā)布《國務(wù)院關(guān)于2013年度中央預算執行和其他財政收支的審計工作報告》稱(chēng),工商銀行(3.38,
0.00,
0.00%)等8家銀行3749.88億元貸款存在問(wèn)題,25家黃金加工企業(yè)2012年以來(lái)虛構貿易背景。
審計署稱(chēng),對工商銀行等8家銀行和中國投資有限責任公司等3家金融機構的審計結果表明,這些金融機構不斷加強內部管理和風(fēng)險防控,綜合金融服務(wù)能力有所提升,但信貸投放和業(yè)務(wù)創(chuàng )新等方面還存在一些問(wèn)題。
一、金融創(chuàng )新業(yè)務(wù)不規范,有的規避信貸調控和監管。跟蹤審計8家銀行貸款投放情況發(fā)現,有3749.88億元貸款通過(guò)同業(yè)合作、基金理財等類(lèi)信貸業(yè)務(wù)投向國家限制的地方政府融資平臺公司及房地產(chǎn)企業(yè);有的企業(yè)通過(guò)貸款“空轉”套利,抽查25家黃金加工企業(yè)2012年以來(lái)虛構貿易背景,進(jìn)行跨境、跨幣種循環(huán)滾動(dòng)貸款累計944億元,套取匯差和利差9億多元。
二、違規經(jīng)營(yíng)問(wèn)題仍較突出。對3家金融機構的審計發(fā)現,違規放貸或辦理票據業(yè)務(wù)、掩蓋不良貸款等問(wèn)題183.34億元;虛增中間業(yè)務(wù)收入、賬外存放資金等財務(wù)違規問(wèn)題34.98億元;12個(gè)形成損失或面臨損失風(fēng)險的境外投資項目存在管理人員失察、投后管理不到位等問(wèn)題。
此外,審計還發(fā)現,由于對互聯(lián)網(wǎng)等新型金融業(yè)務(wù)的管控滯后,一些不法分子涉嫌利用互聯(lián)網(wǎng)金融等進(jìn)行非法集資、網(wǎng)絡(luò )詐騙案件11起,涉及金額800多億元。審計指出問(wèn)題后,相關(guān)監管部門(mén)和金融機構制定完善制度及工作流程211項,整改違規問(wèn)題金額200.89億元,處理844人次。