剛剛公布的基金2014年二季報顯示,部分基金公司對旗下貨幣基金頻繁申贖,有的達到3個(gè)月22次,引發(fā)基金持有人關(guān)注,其中涉及上銀基金、興全基金等公司。
上銀基金公司今年二季度對旗下慧財寶貨幣基金進(jìn)行了25次交易,扣除3次紅利再投資后,申購和贖回合計22次,其中贖回15次,申購7次。
上銀基金今年二季度贖回金額比較大的三次分別為:4月29日贖回3000萬(wàn),6月25日贖回2200萬(wàn),4月28日贖回2000萬(wàn)。此外,上銀基金還在4月10日、5月28日和6月17日贖回500萬(wàn)元到700萬(wàn)。
與此同時(shí),上銀基金公司還在大筆申購旗下貨幣基金,6月10日、11日和12日連續三天均申購2000萬(wàn),6月26日申購2200萬(wàn),5月8日還申購了950萬(wàn)。上銀基金今年二季度對旗下貨幣基金申贖金額都在1億元左右,基本平衡,凈申購金額不足400萬(wàn)元。
值得注意的是,上銀基金公司多次出現當日贖回后,第二日即出現同等金額申購的情況。這就意味著(zhù)基金公司贖回貨幣基金的資金剛剛到賬,基金公司即進(jìn)行同一貨幣基金申購,贖回資金沒(méi)有任何使用價(jià)值。
例如,上銀基金公司在5月28日贖回500萬(wàn)貨幣基金,29日即申購了同等金額;6月25日大筆贖回了2200萬(wàn)貨幣基金,26日即申購了同等金額。
對此,上銀基金有關(guān)人士表示,由于上銀基金公司零散資金主要投資貨幣基金,當遇到工資發(fā)放、投資計劃或其他行為時(shí),即需要贖回貨幣基金,基金公司由于投資計劃變更,指定賬戶(hù)變更等因素,出現了贖回次日即申購旗下貨幣基金的情況。
此外,興全基金公司對旗下興全貨幣基金也有類(lèi)似的情況;2014年二季報顯示,興全基金公司二季度對貨幣基金進(jìn)行了19次交易,扣除紅利再投資和轉換轉出后,3個(gè)月進(jìn)行14次申贖,凈贖回金額超億元。
興全基金公司在5月15日申購旗下貨幣基金5900萬(wàn)之后,16日即轉換轉出約3000萬(wàn),20日再次轉換轉出約5000萬(wàn),同日還贖回6000萬(wàn)。對于一只今年6月底不足10億的貨幣基金來(lái)說(shuō),單日贖回過(guò)億對貨幣基金投資難免產(chǎn)生一些影響。
業(yè)內專(zhuān)家分析,盡管監管層對基金公司申贖旗下貨幣基金沒(méi)有明確的投資間隔限制,基金公司頻繁申贖旗下貨幣基金并未違反相關(guān)規定,但基金公司既然對其他機構投資者頻繁申贖貨幣基金都“怨聲載道”,那么自己基金公司申贖旗下貨幣基金的行為,也應該有所限制,不能過(guò)于頻繁申贖,影響貨幣基金的投資運作。